SBI do Japão, Rakuten entram no mercado de fideicomissos de criptomoedas! A primeira fase suporta produtos de Bitcoin, permitindo que investidores individuais façam pedidos diretamente pelo aplicativo

A SBI do Japão e a Rakuten Securities estão a preparar produtos de fundos de investimento em Bitcoin, reduzindo a barreira de entrada para os investidores individuais acessarem ativos digitais. Esta iniciativa demonstra a rápida integração do mercado financeiro tradicional japonês com o mercado de criptomoedas.

Corretoras japonesas de grande dimensão aceleram a expansão no mercado de investimentos em criptomoedas

Recentemente, as duas principais corretoras online do Japão, SBI Securities e Rakuten Securities, anunciaram que estão a preparar ativamente produtos de fundos de investimento em criptomoedas, que no futuro serão disponibilizados através das suas próprias aplicações e plataformas de investimento, oferecendo diretamente aos investidores japoneses serviços de investimento em ativos digitais como o Bitcoin ($BTC). Após a divulgação da notícia, o mercado interpretou isto como um sinal importante de que o sistema financeiro tradicional japonês está a avançar na sua integração com as criptomoedas.

De acordo com a “Nikkei”, as duas empresas estão atualmente a estudar o lançamento de fundos de investimento centrados no Bitcoin, avaliando também a possibilidade de incluir outros ativos digitais como o Ethereum ($ETH). Além da SBI e Rakuten, a grande instituição financeira japonesa Nomura também foi mencionada como participante nos planos relacionados, indicando uma mudança rápida na postura do setor financeiro japonês face à tokenização de ativos.

Como os fundos de investimento são um dos produtos financeiros mais familiares aos investidores individuais no Japão, acredita-se que esta iniciativa ajudará a reduzir a barreira de acesso às criptomoedas para o público geral. Em comparação com a abertura direta de contas em bolsas, gestão de chaves privadas ou carteiras na blockchain, comprar produtos de investimento em criptomoedas através de plataformas de corretoras tradicionais é mais aceitável para os investidores japoneses tradicionais.

Corretoras querem replicar o entusiasmo pelos ETFs de Bitcoin nos EUA

Analistas de mercado acreditam que a estratégia das corretoras japonesas foi fortemente influenciada pelo sucesso dos ETFs de Bitcoin à vista nos Estados Unidos. Desde que os ETFs de Bitcoin à vista foram aprovados, uma grande quantidade de fundos institucionais e de capital tradicional começou a entrar no mercado de criptomoedas, levando as instituições financeiras asiáticas a reavaliarem as oportunidades relacionadas.

No entanto, atualmente, o Japão ainda não abriu oficialmente o mercado para ETFs de criptomoedas à vista, tornando os fundos de investimento uma alternativa mais acessível para entrada. Devido à abordagem relativamente conservadora da regulação financeira japonesa em relação à aprovação de produtos ETF, as corretoras preferem inicialmente testar o mercado com fundos de investimento, observando o desenvolvimento regulatório e a procura do mercado.

• O grupo SBI já investe há muito tempo na indústria de ativos digitais, possuindo exchanges de criptomoedas, investimentos em blockchain e negócios Web3.
• A Rakuten continua a integrar serviços financeiros com o seu ecossistema, incluindo corretoras, bancos, pagamentos e sistemas de pontos.

Hoje, a estratégia conjunta de ambas as empresas na área de fundos de criptomoedas indica que grandes plataformas financeiras online estão a começar a considerar os ativos digitais como parte dos produtos financeiros mainstream.

A postura regulatória do Japão começa a tornar-se mais aberta

Nos últimos anos, o governo japonês tem adotado uma postura mais pragmática em relação à regulação das criptomoedas. Embora o Japão tenha sido um dos primeiros países a reforçar a supervisão após incidentes como Mt.Gox e Coincheck, também estabeleceu um sistema relativamente maduro de gestão de exchanges e proteção dos utilizadores. Com a aceitação crescente dos ativos digitais nos mercados financeiros globais, a Financial Services Agency (FSA) do Japão começou a discutir a possibilidade de aliviar algumas restrições aos produtos de criptomoedas, incluindo ajustes fiscais, regulamentos sobre stablecoins e produtos de investimento institucional.

O mercado acredita amplamente que o Japão está a tentar encontrar um novo equilíbrio entre gestão de riscos e inovação financeira. Por outro lado, os investidores individuais japoneses já estão familiarizados com ativos altamente voláteis. Desde o trading de margem em forex, ações estrangeiras, até às recentes ações de IA e semicondutores, o mercado de retalho japonês tem sido altamente ativo. Agora, com as grandes corretoras a promover ativamente produtos de criptomoedas, é possível que a entrada de fundos de investidores individuais no mercado de ativos digitais aumente ainda mais rapidamente.

A linha entre o mercado financeiro tradicional e o de criptomoedas está a tornar-se cada vez mais difusa

À medida que corretoras, bancos e gestoras de ativos continuam a entrar no mercado de criptomoedas, as fronteiras entre o setor financeiro tradicional e os ativos digitais estão a tornar-se cada vez mais indistintas. No passado, as criptomoedas dependiam principalmente de exchanges nativas e plataformas na blockchain, mas atualmente estão a ser cada vez mais embaladas como produtos financeiros tradicionais, entrando nas opções de alocação de ativos de investidores comuns.

Especialistas de mercado apontam que a maior vantagem das grandes corretoras japonesas reside no facto de já possuírem uma vasta base de investidores individuais e um ecossistema de aplicações maduras. Uma vez que os fundos de investimento em criptomoedas sejam oficialmente lançados, os utilizadores poderão comprar produtos relacionados com Bitcoin diretamente através de plataformas familiares.

Se o Japão avançar na abertura do mercado para ETFs de criptomoedas à vista ou permitir a listagem de mais produtos financeiros digitais, a competição no mercado asiático de criptomoedas poderá intensificar-se ainda mais. Especialmente com Hong Kong, Singapura e Abu Dhabi a procurarem ativamente estabelecer-se como centros financeiros Web3 nos últimos anos, a rápida reentrada do setor financeiro japonês nesta área indica uma mudança clara na postura dos grandes mercados financeiros asiáticos face às criptomoedas.