Recentemente, ao conversar com amigos sobre negociação com alavancagem, percebi que muitas pessoas ainda não entendem bem o que é a chamada chamada de margem de garantia. Na verdade, esse conceito parece complicado, mas uma vez entendido, pode evitar muitas perdas.

Resumindo, a chamada de margem de garantia é quando, ao usar alavancagem para fazer uma operação, sua posição perde muito valor, levando seu saldo de garantia a ficar insuficiente para manter essa posição, e o corretor irá alertar que você deve fechar a posição ou depositar mais dinheiro. Em termos simples, significa que suas perdas ultrapassaram o capital que você investiu.

A chave está no indicador de nível de margem de garantia. Ele é, na verdade, o valor líquido da sua conta dividido pela margem utilizada, multiplicado por 100%. Por exemplo, suponha que eu tenha uma conta de 1000 dólares e abra uma posição que requer uma margem de 200 dólares; então, meu nível de margem de garantia é de 500%. Mas se essa posição perder 800 dólares, meu valor líquido será de 200 dólares, e o nível de margem cairá para 100%. Nesse momento, você entra na zona de perigo, não pode abrir novas posições e, se continuar perdendo, o corretor pode forçar o encerramento da sua posição.

Como evitar que a chamada de margem de garantia seja acionada? Minha experiência é que, primeiro, é preciso reconhecer sua capacidade de risco, não usar uma alavancagem maior do que você consegue suportar. Em segundo lugar, é fundamental definir um stop loss, que é o mais importante. Ao estabelecer um ponto de stop, quando o preço atingir esse nível, a posição será fechada automaticamente, controlando as perdas dentro de um limite aceitável. Além disso, não coloque todo o seu capital em uma única operação; diversificar os investimentos pode reduzir efetivamente o impacto de perdas em uma única transação.

Resumindo, a ocorrência de chamada de margem de garantia geralmente decorre de uma má gestão de risco. Seguindo esses três pontos — reconhecer sua capacidade de risco, usar ordens de stop loss, diversificar os investimentos — você pode reduzir bastante o risco de ser chamado de margem.