Warren Buffett tem vindo a dizer isto há anos. 1 ETF da Vanguard põe esse conselho em prática.

Embora Warren Buffett tenha apoiado um estilo de investimento baseado em valor há décadas, outra coisa que ele frequentemente defende é a simplicidade. Ele não é um trader frequente ou que persegue a próxima tendência quente, e não faz apostas exóticas. Ele simplesmente investe em negócios duráveis e de longa duração e deixa-os fazerem o seu trabalho.

Este mesmo conceito aplica-se aos investidores de retalho. Ao construir uma carteira em torno de grandes empresas financeiramente saudáveis, pode-se preparar para anos de criação de riqueza a longo prazo. Numa carta de 2013 aos acionistas da Berkshire Hathaway, Buffett disse o seguinte:

Coloque 10% do dinheiro em títulos do governo de curto prazo e 90% num fundo de índice do S&P 500 de baixo custo. (Sugiro o da Vanguard.) Acredito que os resultados a longo prazo desta política serão superiores aos alcançados pela maioria dos investidores.

Buffett não poderia ser mais claro do que isso. Ele acredita que os investidores devem ter o ETF Vanguard S&P 500 (VOO 1,22%) nas suas carteiras.

Fonte da imagem: Getty Images.

Principais conclusões

• O VOO acompanha o S&P 500, cobra apenas 0,03% ao ano e cresceu para mais de 950 mil milhões de dólares em ativos, tornando-se um dos maiores fundos de investimento do mundo.
• Os lucros do S&P 500 no primeiro trimestre de 2026 estão a caminho de crescer cerca de 28% ano após ano, o melhor resultado desde 2021.
• Buffett criou uma estrutura 90/10 para que investidores não especializados possam alcançar resultados que superem a maioria dos gestores profissionais, sem custos ou complexidade.

Por que os princípios de investimento de Buffett ainda se aplicam

Muitos investidores estão atualmente com excesso de peso em ações de tecnologia e crescimento, seja através de um ETF que foca nesses temas ou apenas com um ETF do S&P 500. A alocação de 33% em tecnologia do índice é substancialmente maior do que há uma década, quando representava cerca de 20% dos ativos.

Mas, ao longo do tempo, a alocação setorial do S&P 500 ajusta-se ao movimento da economia. Em diferentes momentos das últimas décadas, tecnologia, energia e finanças foram as maiores participações setoriais individuais. Investir no S&P 500 não requer temporização de mercado ou negociações frequentes. A sua simplicidade é o seu maior ponto de venda. É realmente um índice de compra e manutenção a longo prazo que permite aos investidores captar o motor de crescimento económico dos EUA.

Expandir

NYSEMKT: VOO

ETF Vanguard S&P 500

Variação de hoje

(-1,22%) $-8,38

Preço atual

$679,35

Pontos-chave de dados

Intervalo do dia

$678,50 - $683,50

Intervalo de 52 semanas

$529,11 - $689,10

Volume

288 mil

Buffett reconhece que a maioria das pessoas não deve tentar escolher vencedores individuais. Mesmo a maioria dos gestores profissionais de fundos não consegue fazê-lo de forma consistente. Ao simplesmente investir no índice através do ETF Vanguard S&P 500, obtém potencial de crescimento a longo prazo com taxas baixíssimas.

VOO: Desempenho e métricas principais

Fonte de dados: Vanguard.

A filosofia de investimento de Buffett não é necessariamente popular durante períodos como o boom da inteligência artificial (IA), quando as ações de tecnologia estão a bombar. Mas, a longo prazo, tem-se mostrado eficaz na construção de riqueza de forma lenta e constante ao longo do tempo. Isso é algo que a maioria dos investidores deveria estar a fazer.