Recentemente tenho acompanhado o mercado de criptomoedas, e percebi que todos estão a fazer a mesma pergunta: em quais moedas devo realmente investir? Organizei algumas ideias, talvez te ajudem.

Para ser honesto, há milhares de criptomoedas, mas aquelas que realmente valem a pena acompanhar são os projetos com maior capitalização de mercado. Por quê? Porque são mais conhecidas, têm maior volume de negociação, melhor liquidez e risco relativamente controlado. Olhei os dados mais recentes: o Bitcoin tem uma capitalização de cerca de 1,56 triliões de dólares, representando 42,54% de todo o mercado, enquanto o Ethereum está em 262,67 bilhões de dólares, com uma fatia de 7,15%. A posição dessas duas moedas realmente é inabalável.

Atualmente, há uma expressão no mercado que diz: "Na alta, compra altcoins; na baixa, compra moedas principais", e acho que essa frase faz sentido. Durante o mercado em alta, as altcoins realmente crescem rápido, mas também apresentam maior risco; na baixa, as moedas principais resistem melhor às quedas, com menor chance de zero. Portanto, antes de escolher uma criptomoeda, o mais importante é observar a tendência geral do mercado no momento.

O Bitcoin é o rei das criptomoedas, foi a primeira a surgir, com um limite fixo de 21 milhões de unidades, e passa por um halving a cada quatro anos. Esse mecanismo deflacionário torna-o escasso e valioso. Desde que a SEC aprovou o ETF de Bitcoin à vista em 2024, o fluxo de fundos institucionais aumentou significativamente. Embora o Ethereum tenha uma capitalização menor que a do Bitcoin, sua funcionalidade de contratos inteligentes permite que desenvolvedores criem diversas aplicações, o que é seu verdadeiro valor. O TVL do Ethereum chega a 93,1 bilhões de dólares, sendo a maior entre todas as blockchains públicas.

Recentemente, o conceito de IA está em alta, e a moeda TAO surgiu justamente nesse contexto. Sua rede, Bittensor, busca criar um mercado ponto a ponto de serviços de aprendizado de máquina, e seu design também se inspirou na oferta fixa de 21 milhões de Bitcoin. O Ripple (XRP) é apoiado pela Ripple Labs, que mantém boas relações com instituições financeiras globais, com uma velocidade de transação entre 1500 e 3400 operações por segundo, muito superior às 7 transações por segundo do Bitcoin, o que atrai bastante usuários institucionais.

Solana é conhecida como "o assassino do Ethereum", e seu desempenho é realmente impressionante. Sua velocidade de transação chega a 3000-4000 operações por segundo, com uma taxa média de apenas 0,00025 dólares, oferecendo uma excelente relação custo-benefício. Dogecoin conta com o apoio de Elon Musk, e cada tweet dele consegue movimentar o preço. Chainlink conecta blockchains a dados do mundo real, tendo uma importância fundamental como infraestrutura, ao contrário de moedas sem valor real.

Quanto à estratégia de investimento, minha recomendação é que as criptomoedas entre as dez maiores por capitalização de mercado sejam adequadas tanto para operações de curto quanto de longo prazo, sendo essencial adaptar a estratégia ao momento do mercado. Para iniciantes, o investimento de longo prazo é mais simples, basta entender o básico de compra e venda e conhecer a capitalização de mercado das moedas. Operações de curto prazo exigem estratégias independentes, gestão de posições e resistência psicológica, o que não é recomendado para novatos.

Teoricamente, o lucro de operações de curto prazo pode ser maior, mas na prática, a maioria das pessoas acaba perdendo por não conseguir prever corretamente ou por má execução, comprando alto e vendendo baixo continuamente. Investir de longo prazo significa manter as posições por mais tempo, evitando perder oportunidades de alta e garantindo lucros com tendências de valorização. Lembro que, em 2018, comprei Bitcoin perto de 5000 dólares e vendi por 7000, só para ver subir até 12000, e me arrepender bastante. Mas o evento 312 deu uma segunda chance, e essa é a vantagem do investimento de longo prazo.

Ao recomendar criptomoedas, é importante notar que stablecoins como USDT e USDC estão atreladas ao dólar na proporção de 1:1, com pouca volatilidade, sendo usadas principalmente para guardar valor, e dificilmente gerar lucros expressivos. O que realmente vale a pena investir são BTC, ETH, TAO, XRP, SOL, DOGE e outras moedas não estáveis, que costumam apresentar boas altas em cada ciclo de mercado em alta.

A forma mais comum de comprar criptomoedas é criar uma conta na exchange, fazer a verificação de identidade, vincular um método de pagamento, comprar stablecoins com moeda fiduciária e depois trocar por outras moedas. Se preferir evitar complicações, também é possível fazer negociações OTC, mas é fundamental procurar pessoas confiáveis, preferencialmente face a face.

Manter criptomoedas de longo prazo não exige monitoramento constante, economizando tempo e taxas. Mas, na prática, é difícil seguir essa estratégia, pois as altas incentivam a vender para garantir lucros, e as quedas estimulam a venda para reduzir perdas. Minha sugestão é definir objetivos claros, usar estratégias de curto e longo prazo, guardar fundos em diferentes plataformas e até transferir ativos de longo prazo para carteiras frias, para maior segurança.

Se você é um investidor conservador, basta focar em BTC e ETH. Para investidores mais agressivos, que gostam de negociar, pode incluir DOGE, ADA, SOL e outras moedas principais. Mas cuidado com altcoins com muitos zeros após a vírgula, que parecem promissoras, mas podem zerar ou estar no caminho para isso.

Em resumo, o mercado de criptomoedas está sempre mudando, e a classificação por capitalização também. O que devemos fazer é escolher as moedas de acordo com nossos objetivos, além de proteger nossas contas e carteiras. Independentemente das moedas escolhidas, evite erros comuns como não definir metas claras, não usar stop-loss ou manter moedas inúteis por muito tempo, pois isso só leva a perdas constantes.