Recentemente, muitas pessoas têm perguntado quais criptomoedas valem a pena observar, então organizei minhas observações para compartilhar com todos.

Para ser honesto, o mercado de criptomoedas mudou bastante nos últimos anos, mas algumas moedas continuam ocupando posições importantes. Notei que as criptomoedas com maior valor de mercado costumam atrair mais atenção, não só porque são projetos de alta qualidade, mas também porque frequentemente indicam a direção do mercado como um todo.

Vamos falar primeiro da situação das dez primeiras. O Bitcoin ainda é o líder, com um valor de mercado de cerca de 1,58 trilhão de dólares, representando mais de 41% do mercado. Essa moeda foi criada em 2008, com um limite total de 21 milhões de unidades, e passa por uma redução de halving a cada quatro anos, o que realmente aumenta sua escassez. Ethereum vem logo atrás, com um valor de mercado de aproximadamente 268 bilhões de dólares, representando cerca de 7% do mercado. Sua funcionalidade de contratos inteligentes atrai desenvolvedores em grande número, com cenários de aplicação extremamente diversos. Ripple, Tether, Binance Coin, Solana, USDC também estão entre os dez primeiros, cada um com suas características específicas.

Pessoalmente, acho que a escolha de criptomoedas deve depender do ambiente de mercado atual. Existe um ditado antigo que diz: "Na alta, compra altcoins; na baixa, compra moedas principais", e a lógica por trás é bem simples — durante o mercado em alta, as altcoins tendem a subir mais rapidamente, oferecendo maiores lucros; na baixa, as moedas principais resistem melhor às quedas, com riscos relativamente menores. Portanto, o primeiro passo é avaliar a tendência geral do mercado, e depois considerar fatores como notoriedade, volume de negociação e liquidez.

Na minha observação, Bitcoin e Ethereum são essenciais. BTC, por sua escassez e resistência à inflação, sempre foi uma âncora do mercado; ETH, por sua aplicação ampla, frequentemente atinge cerca de 60-70% do volume de BTC. Recentemente, há uma tendência interessante com a moeda TAO, que está crescendo com a febre de IA. Sua rede, Bittensor, busca construir um mercado de serviços de aprendizado de máquina, com uma concepção que também se inspira na oferta fixa de 21 milhões de BTC.

Também tenho acompanhado Solana, que se autodenomina "assassino do Ethereum", com uma velocidade de transação de até três a quatro mil por segundo, taxas quase insignificantes, oferecendo uma relação custo-benefício alta. Chainlink também merece atenção, pois conecta blockchain com dados do mundo real, possuindo uma infraestrutura sólida. Quanto ao Dogecoin e TON, ambos têm apoiadores importantes por trás, e suas oscilações de preço podem ser bastante intensas.

Sobre estratégias de investimento, minha experiência é que: os iniciantes devem preferir manter posições de longo prazo, de forma simples e direta, com menor pressão psicológica. O trading de curto prazo exige estratégias sistemáticas e gestão de posições, o que pode levar a perdas fáceis para a maioria. Além disso, percebo que o investimento de longo prazo tende a gerar maiores retornos, pois o trading de curto prazo costuma levar a comprar no topo e vender no fundo, perdendo grandes oportunidades de mercado. Lembro-me de ter comprado BTC por volta de 5 mil dólares em 2018 e vendido por 7 mil, só para vê-lo subir até 12 mil — foi uma lição de paciência, felizmente consegui voltar a entrar na onda depois.

Stablecoins como USDT e USDC têm volatilidade quase zero, geralmente não ultrapassando 1%, sendo usadas principalmente para guardar dinheiro em espécie, sem expectativa de lucro. Os verdadeiros lucros vêm de moedas não estáveis, como BTC, ETH, TAO, XRP, DOGE, SOL, que costumam apresentar bom desempenho em cada ciclo de alta.

Para comprar e vender, a forma mais comum é criar uma conta em uma grande exchange, fazer verificação de identidade, vincular um método de pagamento, e então comprar stablecoins com moeda fiduciária, depois trocar por outras moedas na seção de trading. Algumas plataformas suportam compra direta de BTC e ETH com moeda fiduciária. Se preferir evitar complicações, pode procurar um contato confiável para transações OTC, mas é fundamental fazer face a face para segurança.

Minha recomendação é: investidores conservadores podem focar apenas em BTC e ETH; investidores em crescimento, que entendem de trading, podem incluir DOGE, ADA, SOL, que são moedas principais. Quanto às altcoins menores, com alta volatilidade e forte especulação, não recomendo muito.

Por fim, quero alertar que, independentemente das moedas escolhidas, evitem erros comuns: seguir a moda sem critério, não colocar stop-loss, manter moedas lixo por longo prazo. Especialmente os iniciantes, que podem se iludir com moedas de baixo valor, achando que uma moeda que custa alguns centavos pode se valorizar até um dólar e gerar riqueza rápida, mas a realidade é que muitas dessas moedas vão a zero ou quase isso. Outro ponto importante é proteger seus ativos: use senhas fortes na sua conta na exchange, e se usar uma carteira, cuide bem da sua chave privada e frase de recuperação.

O mercado de criptomoedas está em constante mudança, e as posições também mudam. Nosso papel é escolher as moedas de acordo com nossos objetivos de investimento e tolerância ao risco. Investimento de longo prazo não exige monitoramento constante, economiza tempo e taxas; o trading de curto prazo oferece maiores oportunidades de lucro, mas com riscos elevados, especialmente para iniciantes e ao usar alavancagem, o que pode levar à liquidação rápida. Em resumo, a escolha de quais criptomoedas investir depende do seu objetivo e capacidade.