Alguma vez ouviu falar do caso Ruja Ignatova? Este é um dos maiores esquemas de fraude em criptomoedas da história, e a sua história realmente mostra o quão astutos podem ser os criminosos financeiros.

Assim, a fraude búlgara-alemã Ruja Ignatova lançou o OneCoin em 2014, posicionando-o como um forte concorrente do Bitcoin. No papel, tudo parecia impressionante — supostamente uma tecnologia de blockchain, promessas de lucros astronómicos, investidores de mais de 100 países. Mas tratava-se de um esquema Ponzi puro.

O que me impressiona neste caso — é a escala do engano. O OneCoin arrecadou 4 mil milhões de dólares, embora algumas estimativas falem de perdas de até 12,9 mil milhões de libras. As pessoas perderam literalmente tudo. E Ignatova? Ela foi bastante audaciosa ao afirmar em 2016: «Daqui a dois anos, ninguém falará de Bitcoin». Essa é uma autoconfiança impressionante.

A mulher tinha um doutoramento em direito internacional, trabalhou na McKinsey — parecia que tinha uma formação intelectual sólida. Mas usou essa educação para cometer crimes. Nasceu em Ruse, Bulgária, em 1980, e depois mudou-se para a Alemanha. Perfil clássico — uma pessoa brilhante à primeira vista, com intenções criminosas.

Em outubro de 2017, Ruja Ignatova simplesmente desapareceu. Pegou um voo de Sofia para Atenas — e foi só. Desde então, seu rasto se perdeu. O FBI a colocou na lista das 10 pessoas mais procuradas em 2022, oferecendo 5 milhões de dólares por informações. A Europol também a procura, embora a recompensa de 4100 libras pareça simplesmente ridícula face à escala do crime.

As teorias sobre o seu paradeiro variam — talvez ela use passaportes falsificados, tenha feito uma cirurgia plástica ou até tenha sido eliminada pela máfia búlgara. Alguns suspeitam que pessoas influentes na Bulgária ajudaram-na a esconder-se. A última aparição confirmada foi no aeroporto de Atenas. Depois disso — nada.

O que é especialmente preocupante — o OneCoin continua a atuar em alguns países da África e América Latina, continuando a enganar pessoas. O esquema vive mesmo após a revelação da sua criadora.

Esta história inspirou vários documentários e podcasts, incluindo o «A Criptocrata Desaparecida» da BBC. Mas o caso Ruja Ignatova não é apenas um escândalo de criptomoeda. É uma lição de como a educação e a audácia podem unir-se na forma mais perigosa de crime financeiro.

Quando vejo novos projetos de criptomoedas com promessas audaciosas, lembro-me imediatamente desta história. O OneCoin parecia legítimo até desmoronar. É um lembrete de que devemos ser críticos a qualquer proposta de investimento, especialmente no espaço cripto. Verifique os fatos, não acredite em promessas barulhentas, e lembre-se — se algo soa demasiado bom para ser verdade, geralmente é mesmo.