Passei dez anos no mundo cripto e quero partilhar o que aprendi com as minhas derrotas e vitórias, sobretudo para quem ainda está confuso sobre quanto se ganha com as criptomoedas.

Partida difícil. Em 2017 entrei durante o mercado em alta com as altcoins e a conta chegou a 3 milhões. Mas a ganância arruinou-me - operava de forma impulsiva com alavancagem altíssima e em 2018 sofri uma liquidação devastadora, com 8 milhões de dívidas. Estava desesperado, mas quando me acalmei decidi aprender realmente como funciona o trading.

Após dois anos de prática séria, em 2021 realizei 10 milhões com uma estratégia simples mas disciplinada. Não só paguei as dívidas, como acumulei ganhos reais. Hoje partilho o núcleo desta estratégia porque acredito que o quanto se ganha com as criptomoedas depende mais da disciplina do que da sorte.

A estratégia é simples: MACD mensal mais média móvel a 60 dias. A ideia é escolher a tendência com o gráfico mensal e encontrar o ponto de entrada com o diário. Primeiro, procuro os 50 ativos com maior crescimento nos últimos 11 dias - mas descarto imediatamente aqueles que caíram por mais de 3 dias seguidos, o capital já fugiu. Segundo, espero que o indicador MACD gere um cruzamento de alta no mensal (DIF atravessa DEA) - isso sinaliza uma tendência a longo prazo. Terceiro, desço ao gráfico diário e espero que o preço retrace para a média móvel a 60 dias com uma vela de alta com volume - esse é o meu sinal de compra.

O take profit está estruturado: vendo um terço quando o preço sobe mais de 30%, um terço acima de 50%, e mantenho o resto até que caia abaixo da média móvel. O stop loss é rígido - se no dia seguinte à entrada o preço cair abaixo da média móvel, saio completamente, nada de fantasias de rebound.

Por que funciona? Porque estás a operar apenas com ativos com tendência de alta verdadeira, não contra o mercado. A média móvel a 60 dias é a linha de vida para o capital a médio prazo - quando o preço volta lá, os grandes players geralmente sustentam o preço. E o controlo rigoroso do risco permite-te colher lucros e evitar perder tudo numa única operação.

Mas aqui vem o ponto crucial: muitos perdem não porque a estratégia seja errada, mas por falta de disciplina. Quando é o momento de colocar o stop loss, hesitam. Quando é o momento de realizar lucros, são gananciosos. No crypto, proteger o capital é sempre a prioridade número um.

Vamos falar de quanto se ganha com as criptomoedas numa perspetiva diferente - a relação risco/recompensa. Não é a taxa de sucesso que conta, é a combinação entre taxa de sucesso e relação risco/recompensa. Podes ter 33% de operações vencedoras mas ainda assim ganhar 6000 dólares por mês se a tua relação for 5:1. Ou podes ter 60% de sucesso com relação 2,5:1 e ganhar quase o mesmo. A matemática do trading é simples: se o teu ganho médio for maior que a tua perda média, o resto é só execução.

Muitos traders tentam evitar perdas a todo custo. Errado. Tens de aceitar operações em perda para aproveitar as verdadeiras oportunidades. Se tentares saltar todas as perdas, arriscas perder a grande operação vencedora. É como um trabalho - a tua estratégia é o chefe, o mercado é quem retira o salário. Reduz os erros, ou seja, as desvios da estratégia, e começas a ganhar.

Quanto ao quanto se ganha com as criptomoedas na prática: nunca invistas tudo de uma vez. Divide o capital - 50% para investimentos a longo prazo, 30% para trading a curto prazo, 20% para experiências considerando as perdas como taxas de aprendizagem. Quando compras ou vendes, faz em várias tranches, não tudo de uma vez. Isto reduz o risco e evita decisões impulsivas.

Escolhe 1-2 criptomoedas para te concentrares, não te disperses em tudo. No crypto há milhares de moedas, mas com pouco capital e pouco tempo não podes seguir todas. Aprende a conhecê-las bem, é melhor do que qualquer outra coisa. Quando o mercado sobe vertiginosamente ou colapsa, não te mexas - acalma-te e observa. As emoções são o inimigo número um.

Também usei contratos com alavancagem, mas de forma controlada. Capital fixo - por exemplo, sempre 300U, perda máxima de 300U mas ganhos potenciais de dezenas de milhares. Começo sempre leve, poucos dólares, assim a mentalidade mantém-se estável. Só quando ganho, se vejo uma boa tendência, aumento a posição. O stop loss deve ser flexível e ajustado ao mercado - isso permite-me dormir descansado.

Nos tempos: entre as 00:00 e 01:00 há frequentemente movimentos bruscos, perfeito para ordens automáticas antes de dormir. As 17:00 é importante porque os americanos começam a trabalhar e o volume aumenta. A sexta-feira negra existe mas não é precisa - monitora as notícias em vez disso.

Últimos três conselhos para quem está confuso: primeiro, não te focalizes demasiado nas criptomoedas - se tens moedas, sê consciente, se não tens, não penses continuamente nisso. Segundo, aprende a ter paciência - esperar não significa perder tempo, significa entender quem és e o que queres. Terceiro, aprende um pouco de análise técnica básica, médias móveis, gráficos - não dependas sempre do que dizem os outros online.

Depois de dez anos posso dizer que o quanto se ganha com as criptomoedas depende mais da mentalidade do que da técnica. Já vi pessoas com estratégias complicadas perder tudo por falta de disciplina, e pessoas com estratégias simples ganhar de forma constante porque seguem as regras. O mercado é sempre 50-50, ninguém consegue prever o futuro. As opiniões dos outros não são as tuas. Confia no teu julgamento, mas sobretudo confia na tua estratégia e segue as regras que te estabeleceste.

A riqueza não vem numa noite. Vem da execução consistente, do controlo do risco, e da capacidade de aceitar tanto perdas como ganhos como parte do processo. Se estás a começar, considera as perdas como taxas de aprendizagem. Se já tens alguma experiência, o próximo passo é transformar a tua estratégia num sistema automático que executes sem emoções. Este é o verdadeiro segredo de quanto se ganha com as criptomoedas a longo prazo.