Percebi que muitos novatos em criptomoedas cometem o mesmo erro: veem um ticker familiar como USDT ou BNB e imediatamente começam a negociar, sem verificar coisas elementares. E depois ficam surpresos por o dinheiro não chegar ou até mesmo desaparecerem completamente. O problema é que, no espaço das criptomoedas, o mesmo ticker pode pertencer a projetos completamente diferentes, e nem todos são legítimos.

Aliás, os tickers surgiram ainda no século XIX para acelerar as negociações nas bolsas de valores. No mundo cripto, é exatamente a mesma coisa — BTC para Bitcoin, ETH para Ethereum, BNB para Binance Coin. Mas, ao contrário dos mercados tradicionais, aqui a situação é mais complexa. Vários projetos podem reivindicar o mesmo ticker, e às vezes é coincidência, outras vezes é uma fraude descarada.

Como saber o endereço do contrato do token e não cair numa falsificação? Comece pelo básico — o endereço do contrato. É um identificador único do contrato inteligente, armazenado na blockchain. Por exemplo, se quer depositar BNB através da rede Ethereum, precisa do endereço do contrato desse token exatamente nessa rede. Essa informação é fácil de encontrar na seção de depósitos de qualquer plataforma, em fóruns da comunidade ou em exploradores de blockchain.

Um detalhe importante: alguns tokens são integrados diretamente na blockchain — chamam-se tokens nativos. Tomemos o mesmo BNB. Se você deposita via BNB Chain, não haverá endereço de contrato, porque tudo já está programado na própria rede. Mas, se deposita BNB via Ethereum, será necessário o endereço do contrato. Como descobrir o endereço do contrato do token para a rede desejada? Verifique na página de depósito da sua exchange ou em exploradores de blockchain confiáveis.

Depois — estude o projeto. Veja o site oficial, leia o whitepaper, analise a tokenômica, confira as redes sociais. Bandeiras vermelhas a observar: a maior parte dos tokens está em poucos wallets, o whitepaper é ilegível ou ambíguo, a equipe é totalmente anônima sem histórico, há muitas acusações de fraude nas redes sociais, o código-fonte está oculto ou inacessível.

Praticamente: antes de depositar ou retirar uma quantia grande, envie uma transação de teste pequena. Vai levar alguns minutos, mas economizará uma grana. Verifique o endereço do contrato do token, confirme que corresponde ao que está na plataforma. E não se esqueça de verificar a compatibilidade das redes — o mesmo token pode existir em diferentes blockchains, mas são objetos completamente distintos.

Aqui vai um exemplo real. Vi um USDT falsificado num explorador de blockchain. À primeira vista, tudo parece igual ao USDT verdadeiro: nome, logotipo, ticker. Mas, ao olhar para os números, tudo fica claro. Oferta total de 20 bilhões, apenas 2161 detentores, capitalização de mercado zero. É uma falsificação evidente. Já o USDT verdadeiro — tem mais de 4 milhões de detentores, 185 milhões de transações, 36 bilhões em circulação. Os números fazem sentido.

Se você usa pontes entre redes (Token Bridge), lembre-se de que nem todas as plataformas suportam. Antes de enviar via ponte, verifique o endereço do contrato e confirme se a plataforma de destino aceita. O melhor é primeiro transferir os tokens de ponte para uma carteira pessoal, e só depois fazer a transação padrão na blockchain.

Em maio de 2023, havia cerca de 24 mil criptomoedas no CoinMarketCap, e novas aparecem toda semana. Algumas são projetos legítimos, outras são fraudes descaradas. No DeFi, a situação é ainda mais caótica, pois qualquer um pode lançar um token ali. Exchanges centralizadas, pelo menos, verificam os projetos antes de listá-los, mas mesmo assim é preciso cuidado.

O mais importante — sempre faça sua própria pesquisa antes de negociar, depositar ou retirar fundos. Dedique 10 minutos para verificar o endereço do contrato, analise as estatísticas do projeto, procure informações em fontes confiáveis. Isso pode salvar uma grana. Se você já cometeu um erro e o dinheiro foi para o lugar errado, há formas de recuperar, mas é melhor evitar essas situações desde o início. Seja atento, e o mundo cripto será mais seguro.