A maior multa da história do setor bancário! Executivos do Banco de Taichung em conluio com uma quadrilha de fraude para lavagem de dinheiro, Comissão de Valores Mobiliários multa de 32 milhões

Executivos do Taichung Bank envolvidos em lavagem de dinheiro de uma quadrilha, com fluxo financeiro de 3,64 bilhões de dólares taiwaneses. Devido à falha no controle interno e à não implementação de medidas de prevenção à lavagem de dinheiro, receberam uma multa de 32 milhões de dólares taiwaneses, o maior valor já registrado na história do setor bancário de Taiwan, além de serem obrigados a melhorar integralmente os mecanismos de controle interno e prevenção.

Executivos envolvidos em lavagem de dinheiro de quadrilha, o Conselho de Supervisão Financeira multa Taichung Bank em 32 milhões

De acordo com a agência Central News e o Economic Daily, o Conselho de Supervisão Financeira anunciou ontem (12/05) que, devido às falhas nos mecanismos de abertura de contas, verificação contínua da identidade dos clientes e monitoramento de contas do Taichung Bank, aplicou uma multa de 32 milhões de dólares taiwaneses, estabelecendo o maior recorde de multa na história do setor bancário de Taiwan.

O diretor do Departamento Bancário do Conselho, Tong Zhengzhang, afirmou que a investigação revelou que 10 agências do Taichung Bank, a partir de abril de 2024, ao abrir contas para 21 empresas, não possuíam mecanismos adequados de verificação na operação de reconhecimento de clientes e na limitação de crédito em bancos online.

Além disso, várias falhas graves foram encontradas nos processos de diligência na verificação da identidade dos clientes, monitoramento de transações anormais e declaração de suspeitas de lavagem de dinheiro, indicando que o banco não implementou de forma eficaz os sistemas de controle interno. Por violar várias obrigações administrativas, foi aplicada uma multa máxima de 32 milhões de dólares taiwaneses.

Caso de lavagem de dinheiro do Taichung Bank: altos executivos abusam de poder para proteger quadrilha

Revisando toda a história do caso de lavagem de dinheiro, a Procuradoria de Taichung descobriu que Hong Yuepeng, responsável pela empresa Wanli Development, facilitou a lavagem de dinheiro, de setembro de 2024 a abril de 2025, envolvendo 6 gerentes e assistentes de 4 agências do Taichung Commercial Bank.

Esses gerentes ajudaram a quadrilha a abrir contas financeiras em nome de 12 empresas fictícias, não apenas não mantendo registros de imagens na abertura, mas também deliberadamente aumentando os limites de transferência dessas contas.

Quando contas fictícias acionaram alertas de suspeita de lavagem de dinheiro, os gerentes envolvidos deliberadamente protegeram os criminosos e atrasaram a declaração. Mesmo após a denúncia de transações anormais, continuaram a negligenciar a implementação de medidas de controle, como suspensão ou limitação de transferências, permitindo que os fundos ilegais de fraudes e jogos online fossem rapidamente transferidos em massa, usando múltiplas transferências para esconder a origem de grandes quantidades de dinheiro ilícito, cujo fluxo ilegal atingiu 3,64 bilhões de dólares taiwaneses.

O vice-diretor do Departamento Bancário do Conselho, Zhang Jiaqui, afirmou que, este caso foi descoberto durante uma inspeção financeira em 2025, que identificou fluxo financeiro anormal e encaminhou a investigação. Após buscas, foram apreendidos cerca de 269,1 milhões de dólares taiwaneses, e sete pessoas envolvidas foram formalmente processadas por violar a Lei Bancária, por fraude e por lavagem de dinheiro.

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Conselho de Supervisão Financeira impõe seis requisitos de supervisão, o Taichung Bank afirma que opera normalmente

Devido às graves falhas no controle interno do Taichung Bank, o Conselho de Supervisão Financeira, além de aplicar multas, apresentou seis requisitos de supervisão. Incluindo uma revisão completa das falhas, discussão de medidas de fortalecimento, reforço dos mecanismos internos de controle e auditoria, além de relatar ao conselho de administração; também exige uma verificação completa das contas abertas por funcionários que recrutaram clientes de forma proativa, e a contratação de uma instituição externa especializada dentro de um mês para recalibrar e aprimorar os mecanismos de prevenção à lavagem de dinheiro, entre outras ações.

Em resposta às multas e aos requisitos de supervisão do Conselho, o Taichung Bank divulgou uma mensagem importante, afirmando que seguirá as orientações do órgão regulador para implementar as melhorias necessárias, e que suas operações atuais estão normais, com capital suficiente, e que as finanças e negócios não foram afetados.

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