A maior multa da história do setor bancário! Executivos do Banco de Taichung em conluio com uma quadrilha de fraude para lavagem de dinheiro, Comissão de Supervisão Financeira multa com 32 milhões de dólares

Executivos do Taichung Bank envolvidos em lavagem de dinheiro com gangues criminosas, fluxo financeiro envolvido atingiu 3,64 bilhões de dólares taiwaneses. Devido à falha no controle interno e à não implementação de medidas de prevenção à lavagem de dinheiro, receberam uma multa de 32 milhões de dólares taiwaneses pelo Conselho de Supervisão Financeira, estabelecendo o recorde de maior multa na história do setor bancário de Taiwan, além de serem obrigados a melhorar integralmente os mecanismos de controle interno e prevenção.

Executivos envolvidos em lavagem de dinheiro com gangues, Conselho de Supervisão Financeira multa Taichung Bank em 32 milhões

De acordo com reportagens da “Central News Agency” e do “Economic Daily”, o Conselho de Supervisão Financeira anunciou ontem (12/05) que, devido às falhas nos mecanismos de abertura de contas, verificação contínua de identidade dos clientes e monitoramento de contas do Taichung Bank, aplicou uma multa de 32 milhões de dólares taiwaneses, estabelecendo o maior recorde de multa na história do setor bancário de Taiwan.

O diretor do Departamento Bancário do Conselho, Tong Zhengzhang, afirmou que a investigação revelou que 10 agências do Taichung Bank, a partir de abril de 2024, ao abrir contas para 21 empresas, não possuíam mecanismos adequados de verificação na operação de reconhecimento de clientes e na limitação de crédito em bancos online.

Além disso, várias falhas graves foram encontradas nas etapas de diligência na verificação de identidade dos clientes, monitoramento de transações anormais e declaração de suspeitas de lavagem de dinheiro, demonstrando que o banco não executou adequadamente os sistemas de controle interno. Por uma ação que violou várias obrigações administrativas, foi aplicada uma multa máxima de 32 milhões de dólares taiwaneses.

Caso de lavagem de dinheiro do Taichung Bank: altos executivos abusam de poder para proteger gangues criminosas

Revisando toda a história do caso de lavagem de dinheiro, a Procuradoria de Taichung descobriu que Hong Yuepeng, responsável pela empresa Wanli Development, facilitou a lavagem de dinheiro, de setembro de 2024 a abril de 2025, envolvendo a conivência de gerentes e assistentes de 4 agências do Taichung Commercial Bank, totalizando 6 altos funcionários.

Esses gerentes ajudaram grupos criminosos a abrir contas financeiras sob o nome de 12 empresas fictícias, não apenas não mantendo registros de imagens na abertura, mas também deliberadamente aumentando os limites de transferência dessas contas.

Quando contas de fachada acionaram alertas de suspeita de lavagem de dinheiro, os gerentes bancários envolvidos deliberadamente protegeram os criminosos e atrasaram a declaração. Mesmo após a denúncia de transações anormais, negligenciaram a implementação de medidas de prevenção, como suspensão ou limitação de transferências, permitindo que os lucros ilícitos de fraudes e jogos online fossem rapidamente transferidos em massa, usando transferências em camadas para esconder o destino dos grandes valores ilícitos, cujo fluxo financeiro ilegal envolveu até 3,64 bilhões de dólares taiwaneses.

O vice-diretor do Departamento Bancário do Conselho, Zhang Jiaqui, afirmou que, este caso foi descoberto durante uma inspeção financeira em 2025, quando a agência de fiscalização identificou fluxo financeiro anormal e encaminhou a investigação. Após buscas, foram apreendidos cerca de 269 milhões de dólares taiwaneses, e sete pessoas envolvidas foram formalmente processadas por violar a Lei Bancária, por crime de conspiração e por lavagem de dinheiro.

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Conselho de Supervisão Financeira impõe seis requisitos de supervisão, Taichung Bank afirma manter operações normais

Devido às graves falhas no controle interno do Taichung Bank, além da multa, o Conselho de Supervisão Financeira apresentou seis requisitos de supervisão. Incluem uma revisão completa das falhas, discussão de medidas de fortalecimento e melhorias, reforço dos mecanismos internos de controle e auditoria, além de apresentação ao conselho de administração; também uma auditoria completa sobre a adequação da abertura de contas por parte de funcionários recrutados proativamente, e a contratação de uma instituição externa especializada dentro de um mês para recalibrar e aprimorar os mecanismos de prevenção à lavagem de dinheiro, entre outras ações.

Em resposta à multa e aos requisitos de supervisão do Conselho, o Taichung Bank divulgou uma mensagem importante, afirmando que seguirá as orientações do órgão regulador para implementar as melhorias necessárias, e ressaltou que suas operações atuais estão normais, com capital suficiente, e que as finanças e negócios não foram afetados.