Olá, criptoentusiastas! Quero falar sobre um esquema que é bastante comum no comércio P2P e que pode causar sérios problemas. Trata-se do chamado triângulo — quando você se torna involuntariamente parte de uma cadeia de fraude, mesmo sem suspeitar.

Assim funciona normalmente. No triângulo estão envolvidas três partes: você como trader P2P, a vítima e o próprio fraudador. O cenário se desenvolve assim: o fraudador publica um anúncio vendendo algo atrativo — por exemplo, um smartphone por um preço abaixo do mercado. A vítima cai na isca, concorda em comprar e espera pelos detalhes de pagamento. É aí que você entra. O fraudador compra sua criptomoeda, mas em vez de fornecer seus detalhes, dá os seus à vítima. A vítima transfere o dinheiro para você, pensando que está pagando pelo telefone. Você, sem suspeitar de nada, envia a criptomoeda ao fraudador. O resultado é previsível: o fraudador desaparece, a vítima fica sem o produto, e você recebe uma ligação da polícia. Esse triângulo p2p pode se transformar em um grande problema.

Como evitar isso? Primeiro, seja mais atento aos perfis com os quais trabalha. Procure traders que estejam registrados há pelo menos um mês e tenham pelo menos uma centena de negociações bem-sucedidas. Na maioria das plataformas, há filtros para essas condições — use-os.

Em segundo lugar, sempre indique em suas condições: pagamento por terceiros não é aceito. Essa regra simples filtra imediatamente operações suspeitas. Se mesmo assim o dinheiro chegar de uma pessoa desconhecida, não o aceite de imediato. Peça provas — por exemplo, uma foto do cartão do remetente ou até mesmo envie um rublos para ele com uma explicação. Os fraudadores geralmente desaparecem ao primeiro sinal de verificação.

Terceiro — nunca se apresse em devolver o dinheiro até que o suporte da plataforma lhe dê instruções claras. Qualquer ação deve ser coordenada com a plataforma. Essa é a sua proteção.

No geral, o comércio P2P é uma ótima maneira de ganhar dinheiro, mas é preciso estar sempre atento. Trabalhe apenas com usuários confiáveis, estabeleça condições rígidas, e se algo parecer suspeito, é melhor recusar a negociação. Se mesmo assim você se encontrar em apuros — inicie imediatamente uma apelação e procure o suporte. Boas negociações!