Recentemente, muitas pessoas na comunidade foram enganadas por golpes de criptomoedas, então organizei alguns esquemas comuns e espero ajudar todos a evitar armadilhas.

Primeiro, vamos falar sobre o setor de private equity. Plataformas de lançamento como Coinlist e FTX realmente lançaram muitos projetos de destaque, com aumentos de valor de dezenas de vezes, o que levou muitas pessoas a arriscar e procurar agentes de private equity. O problema é que esses agentes (às vezes apenas administradores de grupos ou influenciadores) usam seu dinheiro real para subscrever, e quando o projeto entra no mercado e lucra bastante, eles ou dão um motivo para devolver apenas o principal, ou simplesmente desaparecem. Já vi casos de golpes relacionados à Coinlist com agentes de private equity, onde as vítimas perderam muito. O ponto crucial é que você não consegue verificar se eles realmente receberam a cota.

Há também uma forma especialmente oculta — roubo de autorização de carteira. Aquelas projetos maliciosos, sob o pretexto de airdrops ou NFTs gratuitos, induzem você a autorizar sua carteira, e então roubam seus fundos diretamente. Na onda de airdrops de 2021 (DYDX, ENS e outros), muitas pessoas, para não perder a oportunidade, conectaram suas carteiras de forma impulsiva, e muitos acabaram sendo vítimas.

Também é preciso ficar atento a golpes de namoro online, especialmente com mulheres. Os golpistas gastam tempo “criando uma relação”, construindo confiança, e de repente pedem que você invista em criptomoedas, ou tentam obter suas chaves de carteira. O que parece um romance romântico na internet pode na verdade ser uma armadilha cuidadosamente planejada.

Outro tipo é o de falsificação de suporte ao cliente. Os golpistas se passam por representantes de exchanges ou projetos, enviando mensagens privadas no Discord ou Telegram dizendo que há uma alta cota de IDO, ou usando “reembolso de usuários” ou “atualização de conta” como pretexto para fazer você agir. Basta lembrar de uma coisa: se tiver dúvidas, verifique pelos canais oficiais, não confie em mensagens privadas.

Por fim, há os esquemas de pirâmide financeira e de mutualismo, que na prática são esquemas Ponzi disfarçados. Usam o dinheiro de novos participantes para pagar os lucros dos anteriores, e o esquema vai crescendo até inevitavelmente colapsar. Esses esquemas exploram muito a ganância das pessoas, oferecendo altos juros para fazer você apostar tudo, e no final você perde tudo.

Minha recomendação é: a segurança do principal vem em primeiro lugar, os lucros vêm depois. Para projetos e agentes desconhecidos, faça uma verificação prévia, seja cauteloso ao autorizar carteiras, e sempre confirme informações duvidosas pelos canais oficiais. A ganância é o maior inimigo; reduzir expectativas e controlar riscos é o caminho principal.