Acabei de perceber isto no radar - a Tether anunciou que congelou cerca de 344 milhões de USDT de duas carteiras de criptomoedas que o OFAC do Tesouro dos EUA acabou de sancionar. Estes endereços estão ligados ao Banco Central do Irã, que já estava na lista de sanções desde 2019 por financiar vários grupos.

O que é interessante é o padrão na cadeia. Olhando para o histórico de transações, estas duas carteiras receberam aproximadamente 370 milhões de dólares desde o início de 2021, mas as entradas praticamente pararam até ao final de 2023. A maior parte da atividade consistiu em mover fundos entre endereços relacionados, com quase nenhuma saída. Houve algumas transações para grandes trocas há alguns anos, mas nada de significativo recentemente. Este tipo de comportamento - acumulação constante com movimento mínimo - é bastante típico de reservas soberanas, em vez de carteiras de negociação ativas.

A ação do OFAC é um procedimento padrão de conformidade, e a cooperação da Tether com o Tesouro dos EUA e as autoridades de aplicação da lei para congelar os ativos mostra como os emissores de stablecoins estão agora presos ao quadro regulatório. Se estiveres a gerir uma equipa de conformidade, vale a pena marcar estes endereços nos teus sistemas de monitorização. A blockchain deixa um rasto bastante claro de onde o dinheiro flui, o que torna a aplicação da lei muito mais fácil do que costumava ser.