Recentemente, voltei a ver um caso de fraude que deixa as pessoas sem palavras, realmente preciso falar sobre isso.

Um chinês malaio, usando vários pretextos, fez mais de dez anos de marketing multinível, no final enganou 5000 bilhões de yuan, com mais de 2 milhões de vítimas. Vocês dizem, quão cruel isso deve ser.

Este cara chama-se Zhang Yufa, de origem Guangdong. No início, era desconhecido, até que em 2008, durante a crise financeira, abriu uma cafeteria chamada Hongdao. Aparentemente vendia café, na verdade era uma pirâmide — investindo 6000 ringgits, podia comprar ações originais, com cupons de café e recompensas mensais, triplicando em cinco anos. Parece muito atraente, e em poucos meses atraiu mais de 3000 acionistas, com mais de dezenas de milhões de receita. Mas o serviço da cafeteria era tão ruim que quebrou rapidamente. Os acionistas perceberam que tinham sido enganados, e Zhang Yufa saiu da prisão após um dia.

Saboreando o sucesso, em 2009, ele criou o "Grupo Yuanmeng", prometendo retornos de 70% a 90% com lucros garantidos. Ainda com a velha tática — camadas, emissão de criptomoedas falsas, recrutamento de novos membros. Desta vez, arrecadou bilhões, até que em 2013, os sócios foram presos e a fraude foi descoberta. Mas Zhang Yufa já tinha fugido, indo para Hong Kong para "aprender" com uma empresa de marketing multinível chamada SMI.

Em 2015, o Bitcoin explodiu em popularidade, e Zhang Yufa consolidou toda sua experiência, criando o Grupo MBI. Desta vez, foi mais agressivo — lançou uma criptomoeda chamada "Yiwubi", alegando que "só sobe, não cai". Os usuários tinham que pagar pelo menos 700 yuan para entrar, e eram classificados por nível de investimento, com retorno anual de 10% a 200%. Podiam também recrutar novos membros para ganhar recompensas. A MBI abriu várias lojas físicas, permitindo compras e hospedagem com a moeda m, parecendo legítima e formal.

Mas isso é o esquema clássico. Sem produtos reais, a empresa não lucra, sustentando-se com o dinheiro de novos investidores. As contas mostram crescimento, mas ao tentar sacar, há sempre justificativas para atrasar, com limite de 10 mil yuan por dia. Quando alguém questiona, os fãs fiéis aparecem para defender, chamando Zhang Yufa de "Pai Zhang", considerando-o como uma figura paterna.

Em meados de 2017, uma operação conjunta entre Malásia, Cingapura e China prendeu Zhang Yufa, congelando mais de 90 contas e 209 milhões de yuan. Mas ele tinha conexões fortes, e logo foi libertado. A MBI continuou a captar dinheiro, lançando uma nova criptomoeda, WCG, sob o pretexto de blockchain.

Até 2019, a MBI quebrou completamente, e o escritório sumiu. Os 2 milhões de vítimas choraram pedindo ajuda, alguns até tentaram sequestrar o filho de Zhang Yufa para forçá-lo a pagar. E ele? Sumiu silenciosamente para a Tailândia, entrou num templo e virou monge. Alegou que era para "cultivar a si mesmo". Ainda mais, disse que essa conversão era temporária — sete dias. Cruzar fronteiras para ser monge por sete dias, quem acreditaria?

Na Tailândia, ele também não descansou, comprou oficiais, adquiriu terrenos e lojas, continuou a ganhar dinheiro e a se divertir. Até que, em julho de 2022, uma operação conjunta da polícia da Malásia, Cingapura e Tailândia o prendeu na Tailândia. No final de julho, foi oficialmente extraditado para a China para julgamento.

Honestamente, todo esse caso é uma história de evolução de fraudes. De cafeterias físicas, passando por marketing multinível virtual, até a fraude com moedas digitais, as táticas se tornaram cada vez mais escondidas, o esquema maior. Mas a essência nunca mudou — sem produtos reais, promessas de retornos altíssimos, taxas de entrada, sustentado por recrutamento de novos fundos.

O mais triste é que esse tipo de pirâmide sempre existe. Desde que a ganância humana persista, sempre haverá alguém acreditando que é o escolhido, que uma fatia do céu vai cair na cabeça. Mas, na verdade, o que cai do céu nem sempre é uma fatia de torta, muitas vezes é uma armadilha.

Zhang Yufa caiu, mas quem será o próximo a se mover de forma semelhante em algum canto?