Recentemente, observei um sinal de política que vale a pena discutir. O relatório de trabalho do Supremo Tribunal em março voltou a mencionar o problema de lavagem de dinheiro com criptomoedas e evasão de divisas, desta vez de forma mais direta do que antes — afirmando claramente a necessidade de punir legalmente esses crimes de nova geração e colaborar na prevenção de transferências ilegais de fundos transfronteiriços.

Para ser honesto, esta não é a primeira vez. Desde os documentos de políticas de múltiplos departamentos do Banco Central, até as decisões específicas dos tribunais locais, e agora com a ênfase reiterada na sessão do Congresso Nacional, é evidente que a postura do país em relação às atividades ilegais envolvendo criptomoedas permanece firme. Em 2025, o número de casos encerrados pelo Supremo Tribunal ultrapassou 36 milhões, incluindo processos de lavagem de dinheiro com criptomoedas, que continuam a avançar. No início do "Décimo Quinto Plano", as forças policiais e de investigação financeira do país já colocaram o combate ao crime financeiro ilegal com criptomoedas como uma tarefa central, indicando que os órgãos de aplicação da lei, judiciário e reguladores estão formando uma força conjunta.

Mais importante ainda, os métodos de lavagem de dinheiro estão evoluindo continuamente. A transferência simples de criptomoedas do início já ficou obsoleta; agora, ela evoluiu para operações compostas de DEX + mixers + pontes cross-chain, além de envolver conceitos novos como NFT, GameFi e RWA, aumentando significativamente a clandestinidade. Existe também um modo particularmente perigoso — usando nomes como "跑分" (ponto de distribuição), "代投" (investimento por terceiros), "代收U" (recebimento de U em nome de terceiros) — que atrai usuários comuns para atuarem como "ferramentas", fazendo com que muitos se tornem cúmplices na lavagem de dinheiro sem perceber. Decisões judiciais já começaram a reconhecer esses casos, com penas severas.

Do ponto de vista do impacto social, uma vez que criptomoedas são usadas para lavagem de dinheiro, é praticamente impossível recuperar esses fundos. Geralmente, eles são transferidos para o exterior, dificultando a rastreabilidade, e as perdas financeiras de indivíduos e instituições são quase irreversíveis. Além disso, elas se tornaram uma "caixa de ferramentas" para diversos crimes — como golpes por telecomunicações, jogos de azar online e captação ilegal de recursos — ampliando o risco social de forma significativa.

Minha recomendação é que, tanto indivíduos quanto instituições, mantenham uma vigilância rigorosa contra essas atividades. Não se deixem seduzir por promessas de "baixo risco, alta recompensa" ou "pagamento instantâneo", pois esses discursos geralmente são armadilhas. Sempre recuse fornecer sua chave privada, frase de recuperação, dados bancários ou aceitar transferências de criptomoedas em nome de terceiros. Criptomoedas em si não são problemáticas, mas usá-las para transferências ilegais de fundos já constitui crime, e não há mais espaço para ambiguidades ou zonas cinzentas.

Se você detectar transações suspeitas ou pistas de fraude envolvendo criptomoedas, o melhor é denunciar às autoridades policiais. Apesar de parecerem ocultas, as cadeias de transação são rastreáveis, os riscos podem ser previstos, e a responsabilidade certamente será apurada. Essa tendência não vai mudar — pelo contrário, ficará cada vez mais rigorosa.