Tenho estado a investigar a Easypay Finance recentemente porque continuo a ver anúncios por toda a parte, e honestamente é um pacote misto. então aqui está o que descobri se estás a considerá-la.

basicamente a Easypay não é um banco—é uma coisa de financiamento no ponto de venda que pedes através de comerciantes como consultórios dentários ou oficinas de reparação. a aprovação é loucamente rápida, o que é bom, mas o truque é que as taxas de juro são selvagens. estamos a falar de 60% a quase 200% de APR dependendo do teu score de crédito. compara isso com um empréstimo bancário normal de cerca de 12-36% e percebes o problema rapidamente.

a questão é que a Easypay tem como alvo pessoas com scores de crédito entre 550-650, então se tens crédito justo ou mau e precisas de dinheiro rápido, pode parecer a tua única opção. mas aqui está o que me incomoda—essas altas APRs significam que uma compra pequena pode transformar-se num custo de reembolso enorme. além disso, podem haver taxas de originação, taxas por pagamento atrasado, e se perderes um pagamento, isso é reportado às agências de crédito.

o processo de candidatura através da Easypay é simples, no entanto. precisas de uma identificação válida, número de segurança social, conta bancária, e às vezes prova de rendimento. as decisões chegam em minutos.

a minha opinião? a Easypay pode funcionar se estiveres numa verdadeira emergência e não tiveres literalmente outras opções. mas explora primeiro alternativas—cooperativas de crédito, empréstimos pessoais, até um cartão de crédito com 0% de APR se conseguires ser aprovado. lê cada linha do contrato antes de assinar porque esses números acumulam-se rapidamente.