Tenho feito algumas pesquisas sobre fundos mútuos de crescimento recentemente, e honestamente, há um argumento bastante sólido para explicar por que as opções de grande capitalização merecem mais atenção numa carteira diversificada.

Aqui está o ponto sobre fundos mútuos de crescimento focados em ações de grande capitalização: eles oferecem aquele ponto ideal entre potencial de crescimento e estabilidade. Você não lida com as oscilações selvagens que veria em empresas menores, mas ainda assim está posicionado para captar um verdadeiro potencial de valorização ao longo do tempo. A troca é que você precisa estar confortável em manter por um longo prazo e aceitar alguma volatilidade ao longo do caminho.

Olhei três que consistentemente ocupam posições altas na sua categoria. O Fundo de Crescimento de Ações da Série Fidelity Advisor tem obtido retornos sólidos — estamos falando de 15,1% ao ano em três anos (até início de 2022). Eles focam em empresas com potencial de crescimento acima da média, com uma parte significativa em tecnologia, como a Microsoft. Os gestores do fundo usam análise fundamental para escolher seus investimentos, o que eu aprecio.

Depois, há o Fundo de Ações de Crescimento dos Investidores de Massachusetts da MFS Classe A, que tem tido retornos anuais de 11,5% no mesmo período. O que chamou minha atenção aqui foi a taxa de despesa — 0,70% versus a média do setor de 0,99%. Essa é a eficiência que se acumula ao longo do tempo. Eles buscam empresas com crescimento de lucros acima da média, o que se alinha bem com o que os fundos mútuos de crescimento devem fazer.

Por último, o Fundo de Vantagem de Crescimento da JPMorgan Classe A tem tido uma média de 13,5% ao ano. Eles focam em empresas de grande capitalização com forte momentum de lucros, embora também invistam em empresas de média e pequena capitalização quando faz sentido. Timothy RV Parton tem gerenciado esse fundo desde 2002, então há uma continuidade real ali.

A realidade é que, se você quer construir riqueza ao longo de anos ou décadas, os fundos mútuos de crescimento na área de grande capitalização oferecem uma forma mais equilibrada de participar do crescimento do mercado. Você conta com gestão profissional, diversificação e exposição a empresas de qualidade sem precisar escolher ações individuais. Só certifique-se de estar confortável com o prazo e de conseguir suportar os momentos difíceis.