3 Razões pelas quais a VLY é Arriscada e 1 Ação para Comprar em Substituição

3 Razões pelas quais a VLY é Arriscada e 1 Ação para Comprar em Substituição

Petr Huřťák

Qui, 19 de fevereiro de 2026 às 13:03 GMT+9 Leitura de 3 min

Neste artigo:

VLY

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O Valley National Bank teve uma corrida impressionante nos últimos seis meses, com suas ações superando o S&P 500 em 27,7%. A ação agora é negociada a $13,12, marcando um ganho de 34,4%. Isso foi parcialmente devido aos seus sólidos resultados trimestrais, e o desempenho pode ter deixado os investidores questionando como abordar a situação.

Existe uma oportunidade de compra no Valley National Bank, ou ele representa um risco para sua carteira? Acesse nosso relatório completo de pesquisa para ver a opinião da nossa equipe de analistas, é gratuito.

Por que Achamos que o Valley National Bank Terá Desempenho Inferior?

Estamos felizes que os investidores tenham lucrado, mas não temos muita confiança no Valley National Bank. Aqui estão três razões pelas quais a VLY não nos entusiasma e uma ação que preferiríamos possuir.

1. Crescimento de Receita a Longo Prazo Decepciona

Desde atividades de empréstimo até taxas de serviço, a maioria dos bancos constrói seu modelo de receita em torno de duas fontes de renda. As margens de taxa de juros entre empréstimos e depósitos criam a primeira fonte, com a segunda vindo de cobranças sobre tudo, desde contas bancárias básicas até transações complexas de banco de investimento.

Infelizmente, a receita do Valley National Bank cresceu a uma taxa de crescimento anual composta medíocre de 9,2% nos últimos cinco anos. Isso ficou abaixo do nosso padrão para o setor bancário.

Receita Trimestral do Valley National Bank

2. Renda de Juros Líquida Aponta para Demanda Fraca

Embora os bancos gerem receita de várias fontes, os investidores veem a renda de juros líquida como uma pedra angular - suas características previsíveis e recorrentes contrastam fortemente com a volatilidade de taxas únicas.

A renda de juros líquida do Valley National Bank cresceu a uma taxa anualizada de 9,5% nos últimos cinco anos, um pouco pior do que a indústria bancária mais ampla e em linha com sua receita total.

Renda de Juros Líquida dos Últimos 12 Meses do Valley National Bank

3. Crescimento do EPS Estagnado

Analisar a mudança de longo prazo no lucro por ação (EPS) mostra se as vendas incrementais de uma empresa foram lucrativas – por exemplo, a receita pode estar inflada por gastos excessivos em publicidade e promoções.

O EPS estático do Valley National Bank nos últimos cinco anos ficou abaixo do crescimento de receita anualizado de 9,2%. Isso nos indica que a empresa se tornou menos lucrativa por ação à medida que se expandia.

EPS dos Últimos 12 Meses do Valley National Bank (Não-GAAP)

Julgamento Final

O Valley National Bank não passa no nosso teste de qualidade. Com suas ações superando o mercado recentemente, a ação é negociada a 0,9× o P/B futuro (ou $13,12 por ação). Nesta avaliação, há muitas boas notícias já precificadas - achamos que outras empresas apresentam fundamentos superiores no momento. Recomendamos olhar para uma franquia de restaurante de rápido crescimento com um molho de ranch A+.

Ações de Alta Qualidade para Todas as Condições de Mercado

O mercado está em alta este ano - mas há um porém. Apenas 4 ações representam metade de todo o ganho do S&P 500. Essa concentração deixa os investidores nervosos, e com razão. Enquanto todos se concentram nos mesmos nomes lotados, investidores inteligentes buscam qualidade onde ninguém olha - e pagando uma fração do preço. Confira os nomes de alta qualidade que destacamos em nosso Top 6 Ações desta semana. Esta é uma lista selecionada de nossas ações Alta Qualidade que geraram um retorno superior ao mercado de 244% nos últimos cinco anos (até 30 de junho de 2025).

Ações que integraram nossa lista incluem nomes agora familiares como Nvidia (+1.326% entre junho de 2020 e junho de 2025), bem como negócios pouco conhecidos como a empresa de pequena capitalização Exlservice (+354% de retorno em cinco anos). Encontre seu próximo grande vencedor com a StockStory hoje.

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