Transformação dos Serviços de Negócios Pós-Operação

O modelo de negócio atual da indústria de Pós-Comércio enfrenta desafios, pois a Indústria está em uma encruzilhada, com o negócio tradicional já não sendo atraente devido a taxas mais baixas e à falta de diferenciação entre os participantes. Os clientes exigem serviços de valor agregado:

• A linha de frente exige liquidação e compensação mais rápidas, visão quase em tempo real do status da negociação e alertas antecipados para falhas na liquidação.

• Os clientes demandam a transformação dos fluxos de trabalho complexos de hoje em uma experiência digital mais simplificada e amigável.

• Os clientes estão exigindo capacidades para suportar a aquisição de categorias de ativos mais novas, à medida que estas continuam ganhando tração junto de investidores institucionais.

• À medida que os clientes diversificam-se em classes de ativos mais amplas e lidam com muitos fornecedores de serviços, há a necessidade de agregar e consolidar dados para obter uma visão unificada do portfólio.

• Nos últimos anos, a indústria viu uma série de novas regulamentações destinadas a reduzir o risco sistêmico, diminuir restrições transfronteiriças e promover a proteção do cliente, o que impõe uma carga adicional de conformidade aos participantes.

• Há a necessidade de expandir as ofertas de serviços, já que os Gestores de Ativos estão cada vez mais terceirizando funções não essenciais, como suporte à mesa de negociação, livros de registros de investimento e serviços de dados gerenciados.

A indústria está presa a um design de operações comerciais globais pobre, com soluções manuais e tecnologia legada. Iniciativas de redução de custos resultaram em clientes insatisfeitos, pois SLAs são perdidos, tecnologias falham e o nível de interação pessoal diário com a equipe de operações sofreu. Tudo isso resultou em uma experiência inconsistente para o cliente em diferentes centros. Para piorar, há uma pressão crescente sobre a receita, pois serviços tradicionais essenciais como custódia, liquidação e compensação são considerados commodities, com pouco espaço para inovação, dificultando a alocação de recursos para transformação.

Apesar de todos os desafios, não há dúvida de que os provedores de serviços não têm opção senão mudar rapidamente se quiserem manter sua participação de mercado. As empresas podem se transformar aproveitando a tecnologia, pois ela pode ajudar a atender à crescente demanda dos clientes por ofertas de produtos aumentadas e serviços de valor agregado, além de otimizar operações, reduzir custos e gerenciar riscos.

As empresas devem considerar os seguintes aspectos para projetar a transformação e adaptar-se a uma arquitetura moderna para alcançar o sucesso:

Melhoria da Experiência do Cliente

• Fornecer uma experiência consistente ao cliente em todas as regiões, com uma interface digital uniforme.

• Oferecer produtos de valor agregado em categorias de ativos mais novas, como Alternativos e Ativos Digitais, além de serviços adicionais como suporte à mesa de negociação, gestão de garantias, etc.

• Fornecer aos clientes painéis de controle e ferramentas de autoatendimento para visualizar posições agregadas e individuais em quase tempo real.

• Dar aos clientes acesso completo aos dados em tempo real, juntamente com ferramentas analíticas para construir e executar modelos proprietários de risco-retorno.

• Consolidar dados ao longo da cadeia de valor dos fornecedores de serviços e do ciclo de vida das negociações para obter insights mais profundos sobre negociações e posições.

• Oferecer canais de comunicação fáceis e um modelo de atendimento ao cliente simples. • Fornecer aos clientes modelos de precificação e faturamento flexíveis.

Operações Simplificadas e Eficientes

• Construir processos de negócio padrão para oferecer uma experiência consistente em diferentes centros.

• Incorporar fluxos de trabalho inteligentes e automação ao longo do ciclo de vida das negociações para proporcionar um nível mais alto de Processamento Direto.

• Desenvolver um painel de operações orientado por IA para garantir que problemas dos clientes sejam identificados e resolvidos o mais cedo possível no ciclo de vida da negociação.

• Criar um Hub de Integração robusto para gerenciar toda conectividade externa com os CSDs locais e mercados.

• Capacitar a força de trabalho virtual terceirizando para centros de baixo custo.

Arquitetura e Infraestrutura Modernas Nativas de Nuvem

• Modelo baseado na nuvem como serviço para fornecer aos clientes serviços de forma modular.

• Integrar componentes de software de terceiros e ecossistemas para aprimorar a solução geral.

• Construir uma infraestrutura Resiliente e Segura, projetada para disponibilidade 24x7.

• Agilidade e escalabilidade para oferecer novos produtos e serviços, entrar em novos mercados e escalar globalmente.

Conclusão

Os participantes da indústria devem compreender os desafios e necessidades do setor de Pós-Comércio, entender o que os Clientes Institucionais e Reguladores do setor ao redor do mundo estão exigindo de seus provedores de serviços, ter uma visão de futuro de onde a indústria está caminhando e ter uma Ponto de Vista sobre quais capacidades serão necessárias para projetar e implantar um modelo operacional global multi-ativo, que é fundamental para alcançar uma experiência superior ao cliente.

Autor

Bhushan Joshi – Líder CIC, Mercados Financeiros, IBM

Srinivasan Kalyansundaram – Professor de Prática em Finanças na IFMR Graduate School