Centrifuge traz infraestrutura de crédito institucional tokenizado e RWA para a Monad

Resumidamente

A Centrifuge traz produtos de crédito institucional para a Monad, incluindo Tesouros tokenizados e CLOs, expandindo o acesso a RWA, liquidez na cadeia e integração com DeFi, com infraestrutura blockchain escalável.

O protocolo de finanças descentralizadas (DeFi) Centrifuge anunciou a introdução de produtos de crédito de grau institucional na Monad, uma blockchain Layer 1 compatível com EVM de alto desempenho, construída para suportar aplicações financeiras em grande escala. A integração visa ampliar o acesso a ativos do mundo real tokenizados dentro de sistemas financeiros baseados em blockchain.

As ofertas iniciais na Monad incluem títulos do Tesouro dos EUA tokenizados (JTRSY) e obrigações de empréstimo colateralizadas de classificação AAA (JAAA) fornecidas pela Janus Henderson, bem como uma estratégia de crédito diversificada (ACRDX) associada à Apollo Global Management. Esses instrumentos permitem que os investidores detenham ações de fundos tokenizadas que representam reivindicações diretas sobre os ativos subjacentes, juntamente com a capacidade de resgatá-los em espécie.

Em paralelo, a Centrifuge está introduzindo tokens de ativos do mundo real derivados—deJTRSY, deJAAA e deCRDX—que foram projetados para serem transferíveis livremente em todo o ecossistema da Monad. Esses tokens visam fornecer acesso contínuo ao mercado e liquidez na cadeia, facilitando a integração com aplicações de finanças descentralizadas.

A infraestrutura da Monad, caracterizada por alta capacidade de processamento e baixa latência, além de compatibilidade total com a Máquina Virtual Ethereum, está posicionada para suportar serviços financeiros em escala. Através desta colaboração, espera-se que o ecossistema ganhe acesso a instrumentos financeiros institucionais que podem fundamentar o desenvolvimento de mercados de empréstimos, colateralização e liquidez na cadeia.

A implementação deve possibilitar vários avanços funcionais, incluindo acesso mais amplo a ativos de grau institucional, expansão do uso de colaterais por meio de instrumentos tokenizados transferíveis e maior eficiência de capital ao permitir empréstimos contra posições de crédito. Recursos adicionais incluem relatórios e liquidações transparentes na cadeia, bem como interoperabilidade com protocolos de finanças descentralizadas.

Gestores de Ativos Tradicionais Aceleram Mudança Para Blockchain À Medida Que RWA Tokenizados Alcançam $30B Marco

Este desenvolvimento reflete uma tendência mais ampla na qual empresas tradicionais de gestão de ativos estão cada vez mais explorando infraestrutura baseada em blockchain para distribuição de ativos, provisão de liquidez e programabilidade. À medida que aplicações financeiras dentro do ecossistema Monad incorporam esses ativos tokenizados, os participantes podem obter novos mecanismos para acessar e utilizar os mercados de crédito institucional em um ambiente descentralizado.

O mercado de ativos do mundo real tokenizados expandiu-se significativamente, atingindo um valor estimado de aproximadamente 30 bilhões de dólares na cadeia, impulsionado principalmente por instrumentos do Tesouro tokenizados e produtos de crédito, de acordo com dados da RWA.xyz. Entre as plataformas líderes neste setor estão a Securitize e a Ondo Finance, que gerenciam aproximadamente 4,3 bilhões e 3,6 bilhões de dólares em ativos, respectivamente.

A Securitize oferece uma variedade de fundos tokenizados e produtos de mercado privado, incluindo o Fundo de Liquidez Digital Institucional em USD da BlackRock (BUIDL), além de fundos focados em Tesouro, estratégias de capital de risco e veículos de crédito privado desenvolvidos em colaboração com empresas como Apollo, VanEck e Hamilton Lane. A empresa também avançou no desenvolvimento de infraestrutura de mercado. Em março, a Bolsa de Nova York firmou um acordo com a Securitize para criar uma plataforma de negociação baseada em blockchain para ações tokenizadas. Nesse arranjo, a Securitize atuará como agente de transferência digital, emitindo ações baseadas em blockchain e contribuindo para o estabelecimento de padrões para valores mobiliários tokenizados compatíveis dentro de um ambiente de negociação contínua proposto.

Durante o mesmo período, a Franklin Templeton formou uma parceria com a Ondo Finance para introduzir fundos negociados em bolsa na cadeia, permitindo que investidores tenham exposição a classes de ativos como ações, renda fixa e ouro por meio de carteiras digitais.