Acabei de fazer umas pesquisas sobre fundos mútuos equilibrados e, honestamente, encontrei alguns que valem a pena olhar. Então, tenho tentado descobrir quais os melhores fundos equilibrados que realmente fazem sentido para reduzir o risco sem matar completamente os retornos, e aparentemente há algumas opções sólidas por aí.

Os três que continuaram surgindo são o Fundo Balanceado George Putnam, Calvert Balanced e Dodge & Cox Balanced Fund. Todos eles supostamente têm classificações fortes e a ideia é que você esteja investindo tanto em ações quanto em obrigações num único fundo, em vez de administrar dois separados. A questão da volatilidade é real — os gestores podem mudar entre ações e renda fixa dependendo do que está acontecendo no mercado, o que é meio inteligente.

O George Putnam tem tido retornos anuais em torno de 7,3% nos últimos três anos. Eles investem bastante em ações de grande capitalização domésticas e, aparentemente, tiveram uma boa fatia na Microsoft em um momento. O Calvert Balanced é semelhante — 7,1% de retorno, mistura de ações e obrigações, taxa de despesa em torno de 0,92%. Depois, há o Dodge & Cox, que atingiu 6,8% de retorno e também faz a mistura diversificada de ações e dívidas. Eles até entram em securities estrangeiras às vezes.

Entendo por que as pessoas chamam esses de melhores fundos equilibrados para gestão de risco. Você não aposta tudo em ações ou obrigações, então, quando um lado sofre, o outro ajuda a amortecer a queda. Se esses específicos são os certos para você, depende da sua situação, obviamente, mas se você quer fazer uma proteção sem se entediar completamente com os retornos, essa categoria parece que vale a pena explorar.