Acabei de ter um pensamento sobre algo que pode interessar às pessoas que constroem fluxos de rendimento passivo. Se tiveres uma almofarda sólida de cerca de 1 milhão de dólares ou mais, há na verdade uma maneira direta de gerar uma renda de dividendos significativa sem complicar demasiado. Tenho vindo a analisar o que são provavelmente alguns dos melhores ETFs de rendimento disponíveis, e três fundos da Vanguard continuam a destacar-se.

O primeiro é o Fundo de Índice Vanguard High Dividend Yield (VYM). Este fundo existe há muito tempo e tem um histórico bastante sólido que abrange quase duas décadas. Estamos a falar de uma taxa de crescimento anual composta de 9,3% ao longo desse período. O que entusiasma as pessoas é a combinação: um rendimento de dividendos de 2,3% aliado a uma taxa de despesa ridícula de 0,04%. Tem mais de 560 participações distribuídas por setores como finanças, tecnologia, saúde e bens de consumo essenciais, garantindo uma verdadeira diversificação. Se investisses $425K neste fundo, estarias a olhar para cerca de 9.600 dólares anuais em dividendos. É provavelmente a melhor escolha de ETF de rendimento para construir uma base, pois mantém os custos baixos e distribui o risco de forma inteligente.

Depois, há o ETF de Energia Vanguard (VDE). A energia tem estado em alta recentemente, e este fundo não é exceção. Criado em 2004, registou um retorno de 8,2% ao longo da vida, mas aqui está o mais interessante—subiu 25% apenas nos primeiros meses deste ano. As participações parecem uma lista de quem é quem no petróleo e gás: ExxonMobil, Chevron, Baker Hughes, Kinder Morgan. Oferece um rendimento de dividendos de 2,5% e uma taxa de despesa de 0,09%. A desvantagem? Está fortemente concentrado num setor, por isso, se te preocupas com a diversificação, é algo a ter em conta. Um investimento $400K neste fundo geraria cerca de 10.080 dólares por ano.

A terceira opção é o ETF de Imobiliário Vanguard (VNQ). Este foca-se em REITs—ou seja, as empresas que possuem todos os imóveis comerciais que vês à tua volta. Data centers, hubs logísticos, instalações de saúde. Os principais nomes incluem Welltower, Prologis, American Tower. Desde 2004, tem entregue um retorno anual sólido de 7,6%. Aqui está o que o faz destacar-se: um rendimento de dividendos de 3,6%, que é o mais alto dos três. Isso é atraente se o objetivo principal for rendimento. Aviso justo—os REITs podem ter dificuldades quando as taxas de juro permanecem elevadas, por isso, é algo a considerar. Investir $275K aqui renderia aproximadamente 10.000 dólares por ano.

Então, aqui está a realidade: se quiseres atingir $30K em rendimento de dividendos anual, precisas de cerca de 1,1 milhões de dólares no total. É um número grande, mas se o tiveres, estes melhores ETFs de rendimento oferecem um caminho legítimo. Entre eles, estarias a olhar para cerca de 29.680 dólares anuais. Todos têm históricos comprovados, taxas razoáveis e exposição a múltiplos setores económicos. Uma configuração nada má para quem quer passar da fase de acumulação para viver do seu portefólio.

Obviamente, a situação de cada um é diferente, mas se o rendimento de dividendos estiver na tua lista de prioridades, estes três fundos da Vanguard merecem uma consideração séria. Já existem há tempo suficiente para se mostrarem eficazes, não vão esgotar a tua conta com taxas, e ainda te pagam para os manteres.