Acabei de descobrir que os limites de contribuição para IRA aumentaram novamente para 2026 e, honestamente, os números estão ficando loucos. Se você tem menos de 50 anos, o máximo é $7.500, e se tem 50 ou mais, é $8.600. Isso é um aumento considerável em relação ao ano passado. Então, tipo, se você realmente quer atingir o máximo, está pensando em economizar cerca de $625 por mês se for mais jovem ou cerca de $717 se tiver mais de 50. Sim, isso é bastante por mês, rs. Tenho pensado se devo optar pelo tradicional ou Roth, no entanto. O tradicional te dá a vantagem fiscal agora, mas você paga impostos depois. Roth é o oposto — você não recebe a vantagem imediata, mas seu dinheiro cresce livre de impostos e você não paga impostos ao retirar na aposentadoria. A questão é que, se você ganha mais, os limites de renda do IRA Roth podem impedir que você contribua diretamente, o que é meio chato. Li que algumas pessoas fazem os dois, se conseguirem administrar, desde que não ultrapassem o limite total entre todas as contas. A estratégia real parece ser configurar transferências automáticas para não precisar lembrar todo mês. Menos esforço mental e menos chance de gastar esse dinheiro da aposentadoria em outra coisa por acidente. Mesmo que não consiga atingir o máximo, colocar o que puder já é melhor do que nada. Mais alguém tendo dificuldades para decidir entre Roth e tradicional?