Tenho notado muita ansiedade de portfólio recentemente com todas as oscilações do mercado que vimos este ano. O VIX subiu mais de 50% desde janeiro, e honestamente, isso está levando muitas pessoas a reconsiderar a sua abordagem. Se estás a segurar posições mas queres reduzir o stress, há algumas jogadas defensivas sólidas que vale a pena explorar.

Uma coisa que chamou a minha atenção é como as ações de dividendos realmente se comportam quando as coisas ficam complicadas. Elas não são imunes às vendas, mas tendem a manter-se melhor porque geralmente são negócios maduros com fluxos de caixa previsíveis. O ETF Vanguard High Dividend Yield (VYM) é um dos melhores ETFs que já vi para esta estratégia. Está a acompanhar 562 ações diferentes que pagam dividendos com rendimentos acima da média, e a taxa de despesa é praticamente inexistente, de 0,04%. O fundo está atualmente com um rendimento de dividendos de cerca de 1,7%, o que é bastante sólido para quem procura rendimento.

O que é interessante são as participações. Estás a ver nomes estabelecidos como Broadcom, JPMorgan Chase e ExxonMobil como as principais posições. Estas não são jogadas de tecnologia chamativas — são empresas que continuam a pagar dividendos mesmo quando o mercado fica volátil. Essa é a ideia principal.

Agora, há outra abordagem se quiseres ir ainda mais fundo na estabilidade. O ETF iShares MSCI U.S. Minimum Volatility Factor (USMV) foi especificamente criado para isso. Em vez de perseguir dividendos, constrói uma carteira projetada para minimizar a volatilidade geral. São 170 ações, com uma taxa de despesa de 0,15%, e aqui está a estatística chave: tem um beta de 0,59 a 3 anos. Isso significa que normalmente se move cerca de 40% menos do que o S&P 500. Isso é significativo.

Encontrarás nomes semelhantes de empresas blue-chip no USMV também — ExxonMobil, Duke Energy, Johnson & Johnson. A filosofia é diferente da do VYM, mas o resultado é semelhante: menos oscilações dramáticas.

Então, qual destes ETFs melhores faz sentido para ti? Honestamente, depende se queres rendimento ou proteção pura contra perdas. O VYM aposta no rendimento com estabilidade incorporada. O USMV é a jogada de estabilidade pura. Ambos podem funcionar bem numa carteira a longo prazo se estiveres a tentar dormir melhor à noite durante tempos incertos como estes. Se estás a construir uma posição defensiva central, vale a pena dar uma olhada nestes melhores ETFs.