Conjunto completo de métodos práticos para manter a segurança dos ativos na DeFi

Autor: William M. Peaster Fonte: bankless Tradução: Shen Ouba, Jinse Caijing

Desde 2026, ataques de hackers e fraudes já roubaram centenas de milhões de dólares de projetos de criptomoedas, e a situação não é nada otimista.

De fato, algumas técnicas de ataque são extremamente complexas, muitas vezes sendo saqueadas antes mesmo que a equipe do projeto possa reagir. Mas as vulnerabilidades, roubos de tokens e fraudes assumem várias formas; desde que se mantenha boas práticas básicas de segurança, usuários comuns de DeFi podem evitar grande parte dos riscos.

A linha de base para transações na blockchain é sempre uma: segurança dos ativos, responsabilidade própria. Você deve fazer sua própria diligência e construir seu próprio sistema de proteção.

Com base nisso, organizei um conjunto de passos de segurança que uso a longo prazo (desde o auge do DeFi em 2020 até hoje, praticamente inalterados), para pesquisar e testar novos projetos. Espero que esse método seja útil para você agora e no futuro.

Algumas práticas são consideradas de senso comum por muitos, mas a maioria dos usuários de criptomoedas realiza no máximo uma ou duas delas simultaneamente. Somando esses passos, você pode formar uma primeira linha de defesa simples, porém eficaz, e recomendo que todos sigam.

A seguir, minha lista de verificação de segurança para DeFi.

1. Comece pelos documentos oficiais do projeto

Alguns projetos de criptomoedas têm documentação precária ou até mesmo totalmente vazia, o que é um sinal de alerta muito perigoso.

Projetos de alta qualidade possuem documentação detalhada, que explica o funcionamento do protocolo, além de incluir relatórios de auditoria, divulgações de riscos e outras informações essenciais. Assim que encontrar a documentação oficial, comece por ela para entender o projeto. Ela pode ajudá-lo a compreender rapidamente a lógica do projeto e possíveis vulnerabilidades de segurança.

Por exemplo: nesta semana, estudei o Alchemix V3, um produto de empréstimo que suporta pagamento automático com ETH e USDC. Li toda a documentação oficial do usuário. Essa documentação é bastante completa, sendo um exemplo de padrão, especialmente em comparação com muitos projetos que são superficiais. O site apresenta uma visão geral clara do protocolo, além de páginas específicas de aviso de risco, segurança e auditoria.

Essas informações essenciais devem ser suas primeiras verificações.

Mas só isso não basta. É preciso aprofundar na relação de riscos de composição do projeto: quais outros protocolos ele depende, quais tecnologias externas ele integra? A documentação do Alchemix explica claramente que o mecanismo de rendimento do V3 é baseado na cofres Morpho V2, além de interagir com protocolos externos como Aave. Essas informações ajudam a entender as vantagens e vulnerabilidades do projeto, permitindo uma avaliação racional.

2. Consulte dados de análise de terceiros confiáveis

Após estabelecer uma compreensão básica com a documentação oficial, saia do escopo do projeto e utilize plataformas de análise de dados neutras e de alto nível, como Dune, DeFiScan, DefiLlama, para fazer validações cruzadas.

O DefiLlama é especialmente útil: além de fornecer dados principais do setor e ferramentas de análise especializadas, possui um diretório de aplicações de projetos, permitindo acesso seguro às fontes oficiais, evitando links de phishing do Google, e verificando a autenticidade de links em redes sociais.

Foco da pesquisa: observe se o projeto tem funcionado normalmente recentemente, como a estabilidade dos fundos bloqueados, se houve quedas abruptas; investigue sinais de anomalias. Um sinal de alerta importante é: projetos que se dizem DeFi, mas na prática têm um grau de descentralização muito baixo. Nesse caso, o DeFiScan pode ajudar na verificação.

3. Pesquise nas plataformas X pelas últimas novidades

X continua sendo o fórum de opinião da indústria de criptomoedas. Para encontrar anúncios recentes do projeto, especialmente notificações de incidentes de segurança, essa é a primeira plataforma a consultar.

Por exemplo: o Alchemix planejava liberar o limite de depósitos do V3 em 20 de abril, mas, devido ao ataque ao Kelp DAO, a equipe anunciou a suspensão temporária da liberação, aguardando esclarecimentos. Não foi uma emergência que exigisse ação imediata do usuário, mas demonstra que, para verificar novidades e discussões na comunidade, é fundamental passar pelo X. Antes de qualquer operação na blockchain, gastar alguns minutos para verificar as últimas atualizações é uma ação básica de proteção.

4. Teste com fundos pequenos e mantenha cautela

Quando estiver confiante na confiabilidade do projeto e pronto para entrar, crie uma carteira de teste isolada, transferindo apenas uma pequena quantia para experimentar o projeto desconhecido. Assim, mesmo que haja um contrato malicioso, seus principais ativos permanecem seguros na carteira principal.

Faça algumas transações de depósito e retirada para verificar se o protocolo funciona corretamente. Confirmado isso, aumente gradualmente o investimento. Lembre-se sempre: invista apenas o que pode perder; para investimentos de grande valor e de longo prazo, use carteiras de hardware para aumentar a segurança física.

Recomendo também usar uma carteira multiassinatura (pelo menos 2/3 de assinaturas) como seu núcleo de ativos, apenas para receber, enviar e armazenar fundos principais. Após obter lucros com DeFi, transfira periodicamente os ativos para essa carteira multiassinatura, mantendo a separação física entre as carteiras de operação e o armazenamento de ativos.

5. Simule transações de grande valor antes de executá-las

Ao se familiarizar com o projeto, é natural que precise fazer operações de grande valor, mas a segurança nunca é demais. Antes de realizar uma transação real na blockchain, simule-a previamente, para visualizar o resultado completo antes de assinar.

Recomendo usar o Tenderly, que oferece uma conta gratuita e suporta simulação de mais de 100 redes EVM. Assim, você pode verificar se a transação será bem-sucedida, se há risco de rollback, e quais mudanças ocorrerão nos saldos de tokens.

Se preferir algo mais simples, carteiras como MetaMask e Rabby já possuem integração com a função de simulação do Tenderly. Ao iniciar uma transação, a pré-visualização aparece automaticamente na interface, sem necessidade de redirecionamentos adicionais.

6. Faça limpezas periódicas e revogue autorizações de tokens desnecessárias

Durante interações com DeFi, sua carteira frequentemente concede autorizações de tokens aos protocolos, permitindo que eles movimentem seus ativos até um limite definido.

Autorizações ilimitadas são convenientes, mas extremamente perigosas. Mesmo projetos autorizados há anos e que você não usa mais podem, se sofrerem ataques, permitir que hackers transfiram todos os fundos autorizados, independentemente de você continuar usando ou não o projeto.

Crie o hábito de usar ferramentas como revoke.cash para conectar sua carteira, verificar todas as autorizações ativas e riscos associados, revogando aquelas que não são mais necessárias. Recomendo fazer essa limpeza mensalmente, incluindo na rotina de segurança na blockchain.

Por fim

Como mencionado no início, há ataques sofisticados que são difíceis de prevenir, mas o mais importante para o usuário comum é diversificar seus ativos: não concentre todo seu capital em um único projeto, não invista valores que não pode perder, e evite projetos com múltiplos riscos críticos.

Porém, essa lista que organizei tem como valor central ajudar você a evitar a maioria dos riscos de segurança de baixo nível e alta frequência. Essas etapas não exigem habilidades avançadas; ao seguir e persistir nelas, você criará uma defesa extremamente forte. A proteção básica é sempre a mais útil, basta seguir em frente com disciplina.