Tenho passado muito tempo ultimamente a pensar em ações de dividendos, e honestamente, elas estão bastante subestimadas mesmo se normalmente fores um investidor de crescimento. O mercado tem estado instável desde aquela subida que tivemos, e ter algumas ações sólidas que geram rendimento na tua carteira faz toda a diferença quando as coisas ficam voláteis.

Deixa-me passar-te por algumas das ótimas ações para comprar e manter se estiveres a procurar construir essa base de dividendos. Estou a falar de empresas que realmente provaram que podem sustentar e aumentar os pagamentos ano após ano.

A Coca-Cola é o ponto de partida óbvio. Esta é uma Dividend King que literalmente aumentou o seu pagamento todos os anos durante 63 anos. Isso não é sorte—é um modelo de negócio que simplesmente funciona. As pessoas compram as suas bebidas independentemente do que estiver a acontecer economicamente. O rendimento está em torno de 2,8%, o que não é louco, mas a estabilidade é o que importa.

A Realty Income é incrível se quiseres rendimento mensal real. Eles possuem cerca de 15.500 propriedades globalmente e pagaram um dividendo mensal 667 vezes seguidas. Nunca falharam. O rendimento é mais alto, 5,3%, o que faz sentido dado a estrutura REIT. Os inquilinos são principalmente grandes nomes do retalho, portanto não estás a assumir riscos estranhos.

O Walmart continua a ser o gigante absoluto no retalho—mais de 700 mil milhões em receitas passadas e mais de 10.000 lojas. Tem aumentado os dividendos há 52 anos e continua a encontrar novas formas de crescer, seja através do comércio eletrónico ou de linhas de produtos premium. O rendimento é mais baixo, 0,8%, porque a ação tem tido um desempenho excelente, mas isso é um bom sinal sobre o negócio.

O Bank of America dá-te exposição ao crescimento económico. Como o segundo maior banco nos EUA, tende a mover-se com a economia mais ampla, o que significa que há espaço para crescimento real aqui. O dividendo rende 2,1% e continuam a expandir.

A Home Depot é o principal jogador em melhorias para o lar—basicamente uma barreira de proteção numa indústria que todos precisam. Sim, o mercado imobiliário tem estado difícil, mas eles continuam a reportar vendas mais altas mesmo sob pressão. A ação caiu 7% no último ano, o que torna o rendimento de 2,4% mais atrativo neste momento.

A American Express existe há 150 anos por uma razão. Eles pivotaram o seu modelo para um sistema baseado em taxas, direcionado a clientes abastados, e essa estrutura dupla de cartão de crédito e banco dá-lhes resiliência. A ação tem superado o mercado nos últimos três anos. O rendimento é de 0,9%.

A Costco funciona através de taxas de adesão que criam lealdade e volume. Eles realmente têm um desempenho melhor quando as pessoas estão a cuidar do seu dinheiro e a procurar ofertas. Menos de 1.000 lojas em todo o mundo significam muito potencial de expansão. O dividendo regular é apenas 0,5%, mas eles distribuem dividendos especiais de vez em quando.

A Moody’s opera num setor com barreiras de entrada insanas—agências de classificação de risco. Eles também estão a avançar para dados e insights alimentados por IA, que é onde a criação de valor real está a acontecer. O rendimento de dividendos é de 0,7%.

A Prologis é outro REIT, mas posicionada em logística de comércio eletrónico e centros de dados—ambos setores com fortes tendências de crescimento a longo prazo. O rendimento de 3,2% reflete esse potencial de crescimento.

A NextEra Energy completa a lista como uma empresa de utilidades e energia que possui a maior companhia elétrica nos EUA. Estão totalmente focados em energias renováveis, vento, solar e armazenamento de energia. Estão a visar um crescimento de dividendos de 10% ao ano, o que é sólido. O rendimento atual é de 2,7%.

A coisa com boas ações nesta categoria é que não são chamativas, mas funcionam. Se estás a construir uma carteira que possa resistir a diferentes condições de mercado, este tipo de ações de dividendos oferece-te essa camada de segurança. Mesmo que normalmente estejas a procurar crescimento, ter algumas destas no mix faz sentido. Elas geram dinheiro real em que podes confiar enquanto esperas pelo próximo grande movimento.