Tenho feito algumas pesquisas sobre bons fundos mútuos para comprar recentemente, e encontrei algumas ofertas da Lazard que realmente chamaram a minha atenção. Estas não são as jogadas de crescimento chamativas de que todos falam, mas se estás a sério sobre construir algo sólido a longo prazo, valem a pena considerar.

A Lazard gere mais de $254 bilhões globalmente, portanto, têm os recursos e a infraestrutura de pesquisa para apoiar o que fazem. O que gosto na abordagem deles é que não tentam seguir todas as tendências do mercado. Utilizam pesquisa de investimento global real e adaptam-se à volatilidade do mercado com estratégias diferentes, dependendo do fundo.

Os três que se destacaram para mim são o Portfólio de Ações de Mercados Emergentes (LZOEX), o Portfólio de Infraestruturas Listadas Globais (GLFOX), e o Oportunidades Melhoradas Aberto (LEOOX). Todos têm classificações sólidas da Zacks, taxas razoáveis em comparação com as suas categorias, e não é preciso um capital louco para entrar.

Deixa-me explicar cada um. O LZOEX foca em empresas de mercados emergentes que têm fundamentos fortes e avaliações decentes. James Donald tem gerido este fundo desde 2001, portanto, há experiência real aí. Olhando para as participações do outono passado, tens exposição a nomes como Taiwan Semiconductor, SK hynix, e China Construction Bank. O fundo rendeu 22,9% em três anos e 12,5% em cinco anos. A taxa de despesa está em 1,33%, o que é bastante razoável. Se estás à procura de bons fundos mútuos para exposição a mercados emergentes, este merece uma olhada.

GFLOX é o fundo de infraestruturas. John Mulquiney tem gerido desde 2009. Este fundo investe em utilidades, oleodutos, autoestradas de portagem, aeroportos, esse tipo de infraestrutura essencial. As participações incluem National Grid, Snam, e Ferrovial. Os retornos de três e cinco anos foram ambos de 13%, e a taxa de despesa é 1,21%. Os fundos de infraestruturas tendem a ser mais estáveis, menos glamorosos do que jogadas de crescimento, mas essa é a ideia se queres bons fundos mútuos para uma carteira equilibrada.

LEOOX é diferente - investe em obrigações convertíveis e títulos preferenciais, incluindo alguma dívida de classificação mais baixa, principalmente de empresas dos EUA. Frank Bianco lidera desde 2014. Este é mais conservador, com retornos de 8,7% em três anos e 5,2% em cinco anos, mas tem aquele perfil de menor volatilidade. A taxa de despesa é 1,60%.

O que notei em todos os três é que mantêm as taxas baixas e todos mantiveram aquela classificação top da Zacks. O investimento mínimo é inferior a $5000 para cada um, o que é razoável. Se estás a sério sobre encontrar bons fundos mútuos para comprar sem complicar demasiado, estes três oferecem diversificação entre mercados emergentes, infraestruturas e alternativas de renda fixa. Não é a carteira mais emocionante, mas às vezes o que é entediante é exatamente o que funciona.