A Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido ataca pela primeira vez as transacções ilegais de criptomoedas ponto-a-ponto

A Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA) lançou recentemente a primeira vaga de ações de aplicação da lei, em conjunto com várias entidades de execução, realizando buscas surpresa em oito locais em Londres, suspeitos de realizarem transações ilegais de criptomoedas ponto-a-ponto (P2P). Esta operação tem como objetivo prevenir riscos de criminalidade financeira e emite um sinal claro de que as autoridades britânicas vão reforçar a supervisão de atividades de ativos digitais não registadas.

Critérios para determinar transações ponto-a-ponto ilegais

As transações de criptomoedas ponto-a-ponto (P2P) referem-se à compra e venda direta de ativos digitais entre indivíduos, sem necessidade de mediação por uma bolsa centralizada. De acordo com a legislação atualmente em vigor no Reino Unido, qualquer comerciante ou plataforma que opere este tipo de negócio no país tem de se registar junto da Autoridade de Conduta Financeira (Financial Conduct Authority, FCA). A Autoridade sublinhou de forma explícita que, de momento, não existe no Reino Unido qualquer plataforma de criptomoedas P2P oficialmente aprovada e registada. Esta ação conjunta é realizada em colaboração com a Autoridade Tributária e Aduaneira do Reino Unido (HMRC) e com a Unidade de Investigação de Crime Organizado da Região Sudoeste (South West Regional Organized Crime Unit), emitindo ordens de cessar atividade contra os locais alegadamente ilegais e incorporando as provas apreendidas em investigações criminais subsequentes.

O diretor de execução da lei e supervisão do mercado da Autoridade de Conduta Financeira, Steve Smart, salientou que os comerciantes de P2P não registados atuam de forma ilegal, escondendo um elevado risco de criminalidade financeira. As autoridades de execução entendem que, na ausência de canais regulados, as transações tendem a tornar-se ferramentas para os criminosos transferirem, disfarçarem ou utilizarem fundos ilegais. A Unidade de Investigação de Crime Organizado da Região Sudoeste também indicou que estas plataformas podem comprometer a transparência do sistema financeiro. Recordando registos anteriores, a Autoridade, em junho de 2024, em colaboração com a Polícia de Londres, prendeu operadores de bolsas ilegais e deduziu acusações contra indivíduos pela operação de caixas automáticos de criptomoedas ilícitos, demonstrando que as autoridades estão a adotar uma postura cada vez mais firme no combate às atividades financeiras clandestinas.

O sócio da firma de advogados Gherson Solicitors LLP, Thomas Cattee, analisou que esta ação de aplicação da lei demonstra que a FCA está a adotar uma estratégia mais proativa. Mesmo que o sistema de supervisão de criptomoedas do Reino Unido, mais completo, ainda não esteja totalmente implementado, a entidade reguladora já não se encontra na fase de esperar de forma passiva; pelo contrário, está a alargar o âmbito da execução e a procurar ativamente indivíduos e organizações envolvidos em atividades de ativos criptográficos não registados. Cattee considera que, através de contactos horizontais com diferentes entidades de execução da lei, a Autoridade de Conduta Financeira demonstra a vontade de perseguir transações ilegais a nível interministerial. Isto reflete que, antes de a estrutura jurídica global ficar totalmente concluída, a entidade reguladora tem como prioridade utilizar, como ferramenta de aplicação da lei, as normas relacionadas com a prevenção da lavagem de dinheiro (Anti-Money Laundering), para colmatar lacunas existentes na lei.

O Reino Unido vai melhorando progressivamente a supervisão das criptomoedas

Atualmente, o Reino Unido está a construir gradualmente um quadro completo de supervisão das criptomoedas. Embora se preveja que o sistema completo só entre formalmente em vigor em outubro de 2027, a FCA planeia abrir um canal de pedidos de licença em setembro de 2026. Durante este período de transição, além das regras de prevenção da lavagem de dinheiro e de divulgação financeira, a maioria das atividades de criptomoedas continua sem regulamentação. A Autoridade reafirma que as criptomoedas são um investimento de alto risco e, perante a ausência do estado de garantias completas, os investidores devem avaliar com cautela as potenciais perdas. No futuro, as autoridades reguladoras irão continuar a negociar as regras relativas às criptomoedas e a emitir licenças de registo às empresas que cumpram os critérios, garantindo que o mercado de ativos digitais opera num ambiente controlado.

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