A Coreia do Sul retira a discrição de corretoras numa grande operação anti-phishing

Os reguladores financeiros da Coreia do Sul ordenaram que todas as bolsas de cripto nacionais adotassem um único sistema rigoroso para atrasar levantamentos, com o objetivo de travar um aumento de burlas de phishing por voz que dependem da rapidez.

A Comissão de Serviços Financeiros e o Serviço de Supervisão Financeira anunciaram as novas regras, removendo a discricionariedade que as bolsas tinham para permitir que os utilizadores contornassem os períodos de bloqueio, noticiam meios de comunicação locais.

No passado, as plataformas definiam as suas próprias exceções para manter o trading rápido. Os grupos de fraude aprenderam essas regras e orientaram as vítimas a passar por elas.

As burlas de phishing por voz muitas vezes levam as vítimas a converter dinheiro em cripto e a enviá-lo em poucos minutos. Um atraso, mesmo que curto, pode interromper a burla, dando às vítimas tempo para reconsiderar ou permitindo que alertas sejam acionados antes de os fundos saírem de uma conta.

Com o novo sistema, as bolsas devem aplicar os mesmos critérios ao analisar exceções de levantamentos. Estes incluem o histórico da conta, padrões de transação e alterações súbitas no comportamento. As autoridades esperam que menos de 1% dos utilizadores reúnam condições para levantamentos imediatos. As plataformas também terão de reforçar as verificações de identidade e monitorizar de forma mais rigorosa a circulação de fundos.

A medida representa uma mudança de salvaguardas lideradas pela indústria para um padrão nacional.

Noutros mercados, como os EUA e a Europa, os bloqueios de levantamento são comuns, mas são definidos por empresas individuais. Algumas bolsas chegam a permitir que os utilizadores definam os seus próprios timelocks para evitar levantamentos indesejados.

Os reguladores sul-coreanos não responderam de imediato ao pedido de comentários adicionais da CoinDesk.