Cuidado: fraude em P2P — casos reais e sinais de alerta que merecem atenção

Amigos, por favor, tenham o máximo de cuidado ao realizar transações P2P.
Neste post, vou falar sobre esquemas relacionados com o uso de contas de escrow falsas, atrasos intencionais na entrega de detalhes para forçar o cancelamento do pedido, bem como muitos outros esquemas de fraude. Este post será útil não apenas para quem entra em anúncios, mas também para os makers.

A seguir, os esquemas mais comuns dos criminosos:

1) Fraude com “conta de escrow”, bem como provas de pagamento falsificadas. Os criminosos podem pedir que você confirme o pedido sob o pretexto de que, após a confirmação, os ativos serão enviados para a conta de garantia da bolsa ou carteira, e somente após isso, o dinheiro fiduciário será depositado na sua conta bancária. Além disso, os criminosos podem enviar mensagens falsas de um suposto suporte (, adicionando emojis e fontes como "⚠️Support" ou "Assistente P2P ✅") antes de cada mensagem. Na verdade, isso é uma fraude. Nunca confirme o pedido até que o dinheiro fiduciário seja recebido na sua conta bancária, e não confie em capturas de tela, recibos de pagamento, SMS de recarga falsa ou pressão do contrapartida. Sempre verifique sua conta bancária pessoal antes de liberar os ativos.

2) Esquema de fraude "Triângulo" Em uma transação desse tipo, participam três pessoas: o trader P2P, a parte prejudicada e, claro, o fraudador. O fraudador procura uma vítima fora da bolsa e, sob pretexto de fraude, pede que você transfira o dinheiro fiduciário. Como evitar esse tipo de fraude: Faça negócios apenas com pessoas que usam cartões pessoais. Não aceite pagamento de terceiros. O nome na bolsa deve coincidir com o nome na conta bancária. Se você receber pagamento de um nome diferente daquele na bolsa, pode iniciar um processo de apelação.

3) Faça transações exclusivamente dentro da plataforma. Os fraudadores podem pedir que você transfira a conversa para fora da plataforma (, geralmente para o Telegram), para realizar a transação P2P. Após o pagamento, as mensagens são excluídas de forma irreversível, e uma apelação por não recebimento do pagamento é aberta. Se precisar conversar com o contrapartida, certifique-se de que toda a comunicação ocorra apenas no chat do pedido P2P da plataforma. A bolsa não se responsabiliza por quaisquer perdas decorrentes de transações fora da plataforma.

4) Cobrança de taxas adicionais ou anúncio falso de preço. O criminoso publica um anúncio com uma taxa elevada e, nas condições do anúncio ou no chat do pedido P2P, informa que há uma comissão sobre seu pedido ou pede que acesse um anúncio com uma taxa menor. Não caia nas armadilhas do contrapartida. Se receber um valor menor do que o indicado no pedido, ou se pedirem para você acessar outro anúncio, pode iniciar um processo de apelação.

5) Atraso na entrega dos detalhes de pagamento. O criminoso não fornece os detalhes de pagamento e pede que você aguarde no chat. Ele só envia os detalhes quando o temporizador está quase terminando, para que você não consiga pagar. Como evitar isso: Não pague se perceber que há pouco tempo restante para pagar o pedido. É melhor cancelar o pedido.

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