Mais uma plataforma de empréstimo de criptomoedas caiu sob fiscalização. A Nexo Capital foi recentemente alvo do Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia, por motivos sérios — esta empresa, entre julho de 2018 e novembro de 2022, concedeu pelo menos 5456 empréstimos a residentes da Califórnia sem possuir uma licença válida. Ainda mais grave, eles praticamente não verificaram a capacidade de pagamento, a situação de endividamento ou mesmo o histórico de crédito dos tomadores antes de emprestar. As autoridades reguladoras também aplicaram uma penalidade: uma multa de 50 mil dólares, e isso não é tudo. A Nexo tem 150 dias para transferir todos os fundos dos clientes da Califórnia para a Nexo Financial LLC, sua empresa afiliada licenciada nos EUA. Em resumo, isso mostra o quão grande é o risco de falta de consciência de conformidade. Os negócios de empréstimo parecem simples, mas o controle de risco e a regulamentação são essenciais, especialmente em um ambiente regulatório como o dos EUA.