FUNDING | Umba Levanta $5 Milhões para Expandir Financiamento de Ativos no Quénia Após Crescimento de Receita de 6x em 2024

Umba, um banco digital sediado em Nairóbi e ativo tanto no Quénia como na Nigéria, garantiu uma facilidade de crédito de $5 milhões para expandir o seu portefólio de empréstimos garantidos no Quénia.

O financiamento apoiará principalmente o financiamento de veículos e empréstimos para pequenas e médias empresas (PME).

Fundada na Nigéria e transferida para o Quénia em 2023, a empresa tem registado um forte impulso, com um crescimento de receita de 19% mês a mês em 2024 e um aumento de seis vezes na receita ao longo do último ano. Esta rápida expansão tem sido impulsionada por uma forte adesão ao financiamento de veículos e PME, enquanto a introdução de novos produtos ajudou a aumentar a satisfação dos clientes.

A Umba Quénia está agora no caminho para obter lucros em 2025.

“Com a confiança de investidores-chave como a Star Strong Capital, a Umba está pronta para aproveitar este financiamento para ampliar a sua influência no mercado,” disse Tiernan Kennedy, cofundador e CEO da Umba.

“O nosso lançamento no Quénia superou as expectativas, com um desempenho excelente na concessão de empréstimos. Como o único banco digital puro no mercado, estamos a oferecer uma forma melhor de fazer banking para os quenianos através de rapidez, acessibilidade e soluções financeiras personalizadas.”

A Umba observou que o financiamento de veículos emergiu como um foco central das suas operações no Quénia, impulsionado pela crescente procura por empréstimos automóveis. A empresa destacou a expansão da frota de veículos do país – agora superior a 5 milhões de veículos registados, um aumento significativo em relação aos 3,9 milhões em 2021 – como um fator-chave que alimenta esta mudança.

“O mercado de financiamento de veículos está avaliado em cerca de $17 mil milhões,” disse Kennedy. “Agora, é a maior parte do nosso portefólio de empréstimos no Quénia.”

A Umba também está a apostar em produtos garantidos por ativos em vez de empréstimos digitais não garantidos, que têm definido grande parte do setor fintech.

“Enquanto muitas fintechs focam em empréstimos não garantidos de alto juro e de curto prazo, estamos a construir relações de longo prazo com os clientes através de produtos garantidos por ativos,” disse Kennedy.

O panorama fintech no Quénia é notoriamente desafiante, tendo testemunhado o colapso de vários players recentemente. Mais recentemente, a Lipa Later, uma startup de compra-agora-paga-depois (BNPL), entrou em administração em março de 2025 após não conseguir garantir financiamento adicional e enfrentar dívidas crescentes.

Apesar de ter levantado $12 milhões em financiamento seed no início de 2022 e de um adicional de $3,4 milhões em dívida em setembro de 2023, a Lipa Later enfrentou dificuldades financeiras, levando a salários em atraso, disputas legais com fornecedores e questões relacionadas com a sua aquisição de outra plataforma de comércio eletrónico em dificuldades, a Sky Garden.

Spring Hollis, fundador e CEO da Star Strong Capital, vê a inovação da Umba como fundamental para o sucesso no Quénia e na África.

“É um investimento no futuro do banking digital e da inclusão financeira na África.

Acreditamos que a abordagem inovadora da Umba e o seu modelo centrado no cliente os posicionam para se tornarem um ator-chave na revolução fintech do Quénia. Este financiamento de dívida apoiará o seu crescimento contínuo e garantirá que permaneçam na linha da frente na oferta de soluções financeiras acessíveis e a preços razoáveis para mercados desatendidos,” afirmou.