Guia dos Corretoras de Taiwan 2025: Classificações mais recentes, comparação de taxas e estratégias de escolha

Ranking mais recente das corretoras de valores de Taiwan em 2025

Taiwan tem muitos corretores locais, aqui selecionamos as 10 corretoras mais famosas da indústria, cada uma com mais de 30 anos de experiência operacional. A maioria dessas corretoras oferece suporte para negociações de ações taiwanesas e americanas, mas é importante observar que a taxa de “substituição de ordem” dos corretores locais é relativamente alta, e haverá uma explicação mais detalhada a seguir.

De acordo com o ranking da participação de mercado com base no volume total de transações do ano passado, abaixo está a lista das dez principais corretoras locais de Taiwan, que os amigos que estão se preparando para investir podem consultar.

Ranking das dez principais corretoras locais com maior participação no mercado de Taiwan

【Cota de mercado: de 1 de janeiro a 31 de dezembro de 2024, com base no volume total de negócios】

Comparação detalhada das taxas de corretagem das corretoras de Taiwan

Ao investir em ações em Taiwan, você encontrará principalmente dois tipos de custos: “taxa de corretagem” e “imposto sobre transações”. A taxa de corretagem tem um preço fixo de 0,1425%, que deve ser pago tanto na compra quanto na venda de ações, e se o valor calculado for inferior a 20 dólares, será considerado como 20 dólares. O imposto sobre transações deve ser pago apenas ao vender ações, no valor de 0,3%.

Embora as taxas de serviço tenham um preço oficial, atualmente a maioria dos investidores utiliza a negociação online, reduzindo os custos das corretoras. Com a intensa concorrência no mercado, investidores com grandes volumes de negociação geralmente conseguem obter bons descontos. Os descontos oferecidos por cada corretora podem variar, sendo determinados principalmente pelo seu volume de negociação.

Tenha atenção especial, o imposto sobre transações é um imposto pago ao governo, esta parte da despesa não pode usufruir de descontos.

Comparação das taxas de serviço de ordem eletrônica das corretoras de valores em Taiwan

Os descontos nas taxas de transação geralmente não são fixos e os investidores podem negociar com os corretores. Investidores com altos volumes de transação e grandes quantias de capital costumam conseguir taxas de desconto mais vantajosas.

Tomando a TSMC como exemplo, suponha que compramos 5 lotes (cada lote com 1000 ações) das ações da TSMC a um preço de 430 dólares e as vendemos a 450 dólares, com um desconto de 40% nas comissões da corretora, então os custos de transação que precisamos são os seguintes:

Critérios-chave para escolher uma corretora de valores em Taiwan

Existem muitas opções de corretoras no mercado, o que pode realmente causar dificuldades de escolha para novos investidores que estão abrindo uma conta pela primeira vez. Abaixo, organizamos alguns fatores-chave que devem ser considerados ao escolher uma corretora:

1. Desconto nas taxas de transação

A partir do exemplo da TSMC mencionado anteriormente, é evidente que há uma grande diferença nas taxas de processamento! Alguns corretores reembolsarão diretamente no dia seguinte à transação, mas a maioria dos corretores faz o reembolso na conta apenas em um dia útil fixo por mês.

No entanto, muitas pequenas corretoras, na tentativa de atrair clientes, mantêm as taxas de comissão muito baixas, mas outros serviços podem aumentar os custos ocultos. Por exemplo, a estabilidade do sistema e a velocidade de execução de ordens podem não ser tão ideais quanto nas grandes corretoras. Portanto, ao escolher uma corretora, embora as taxas de comissão sejam importantes, não são o único fator a considerar.

2. Experiência de software de negociação

As corretoras oferecem ferramentas de negociação gratuitas, como o APP “Mr. Invest” da Yuanta Securities e o “eStrategy” da KGI Securities. Usar o celular para fazer pedidos não se limita a comprar e vender ações, mas também é necessário verificar cotações em tempo real, as últimas tendências de mercado, análises técnicas e saldo da conta, entre outras funções. Ao escolher uma corretora, a facilidade de uso do APP e a integridade das funcionalidades são considerações importantes; recomenda-se experimentar antes de tomar uma decisão.

3. Quantidade de cupons e juros de financiamento

Em geral, as corretoras de maior escala conseguem oferecer uma maior disponibilidade de ações e taxas de juros de financiamento mais baixas. Se os investidores valorizam a quantidade de ações disponíveis e as taxas de juros de financiamento, devem considerar prioritariamente as corretoras de maior escala.

A fonte de ações refere-se à quantidade de ações que os corretores podem emprestar aos investidores. Uma fonte de ações adequada não apenas oferece mais oportunidades de negociação, mas também torna mais fácil a operação de “vender a descoberto” (primeiro emprestar as ações para vender, e depois recomprá-las quando o preço cair), ampliando o alcance das opções de investimento.

Além disso, quando há falta de fundos, é possível “financiar” a compra de ações através de corretoras. Atualmente, a proporção de financiamento para as ações listadas na bolsa de Taiwan é de 60% e para as ações de mercado de balcão é de 50%. As taxas de juros de financiamento variam entre as corretoras, situando-se entre 6% e 7%, por isso a taxa de juros de financiamento também é um ponto importante.

Normalmente, quanto maior for a corretora, mais fontes de títulos ela pode oferecer, e as taxas de juros de financiamento também são mais vantajosas. Portanto, se você frequentemente precisar de financiamento e empréstimos de títulos, é recomendável considerar prioritariamente as corretoras grandes.

Opções de plataformas no exterior para investidores de ativos digitais

Os corretores locais de Taiwan apresentados anteriormente oferecem taxas de comissão mais vantajosas para a negociação de ações taiwanesas, mas se você deseja investir em mercados estrangeiros, especialmente em ações de Hong Kong, ações dos EUA ou até mesmo ativos digitais, os custos podem não ser tão favoráveis.

Em Taiwan, a compra de ações no exterior é geralmente feita através de “subcontratação”, o que não só torna o processo mais complicado, mas também acarreta custos relativamente altos. Para os investidores que desejam investir em ações americanas ou ativos digitais, existe uma opção que economiza nas taxas - a “plataforma de corretagem no exterior”.

Abaixo estão organizadas 3 plataformas de “negociação no exterior” que são muito populares em Taiwan, listando suas principais características e comparação de taxas, ajudando você a escolher o canal de investimento mais adequado:

1. Mitrade——a escolha ideal para pequenos investimentos e negociação alavancada

A Mitrade é uma plataforma de negociação especializada na oferta de contratos por diferença para ativos globais (CFD), regulamentada oficialmente pela ASIC da Austrália. A plataforma suporta a negociação de ações americanas, ações de Hong Kong, índices, divisas, matérias-primas e criptomoedas em diversos ativos de mercados internacionais, além de suportar negociação em ambas as direções, com uma alavancagem flexível que varia de 1x a 200x, tornando-a muito conveniente.

Nos últimos anos, com o aumento do número de utilizadores em Taiwan, a plataforma reforçou especialmente os serviços de localização, tornando a experiência de utilização mais fluida. Por exemplo, suporta depósitos e levantamentos em Dólares Novos Taiwanese diretamente, sem a necessidade de trocar frequentemente por moeda estrangeira. A plataforma oferece atendimento ao cliente em Taiwan 24 horas por dia, disponível para responder a perguntas a qualquer momento, evitando problemas de diferença de fuso horário, além de não haver necessidade de pagar altas tarifas de chamadas internacionais.

Características da plataforma:

• Garantia de segurança de fundos: fornecimento de contas fiduciárias para proteger a segurança dos fundos dos clientes de retalho.
• Baixo limiar amigável: apenas 50 dólares ( cerca de 1500 dólares taiwaneses ) para começar a investir
• Custos económicos: número de saídas gratuitas por mês, zero comissões, apenas uma baixa diferença de preço.
• Modo de prática: fornece uma conta simulada, permitindo que iniciantes pratiquem negociações sem risco.
• Serviços de localização: Atendimento ao cliente em Taiwan 24 horas, suporte para depósitos e retiradas em novos dólares de Taiwan.

Especialmente adequado:

• Investidores que desejam lucrar com pequenos capitais ociosos
• Traders who like to use leverage to amplify their profits
• Investidores que realizam day trading ou que precisam fazer operações de hedge

2. InteractiveBrokers (盈透證券) - A escolha preferida dos investidores de grandes capitais

A盈透证券（Interactive Brokers） é uma corretora internacional de renome, fundada em 1977, que atende investidores em todo o mundo, permitindo que usuários de Taiwan, China continental, Hong Kong, Macau, Singapura e outras regiões abram contas. A plataforma suporta negociação em ações da bolsa dos EUA, ações da bolsa do Reino Unido, ações da bolsa da Alemanha, ações da bolsa do Japão, ações da bolsa da Coreia e outros mercados internacionais, além de oferecer títulos, fundos, ETFs, futuros, câmbio e uma vasta gama de produtos financeiros, ajudando investidores a construir um portfólio diversificado. A abertura de conta não tem requisitos mínimos, a taxa de negociação é de 0,005 dólares por ação, e suporte ao cliente em chinês está disponível.

Características da plataforma:

• Sem depósito mínimo: pode abrir uma conta com 0 euros e começar a investir facilmente.
• Vantagem de grandes capitais: o método de cálculo das taxas é mais adequado para transações de grandes capitais, economizando custos
• Produtos abrangentes: de ações a forex, investimento em mercados globais em um só lugar

Particularmente adequado:

• Investidores com capital abundante que buscam taxas de negociação mais vantajosas
• Investidores experientes que necessitam de produtos financeiros diversificados para alocação de ativos

Nota: Ao negociar com uma conta de margem (conta de financiamento e empréstimo), a conta deve manter mais de 2.000 dólares.

3. Firstrade——opção ideal para investidores iniciantes

Firstrade é uma corretora americana totalmente online, focada em oferecer serviços de corretagem com desconto, regulada pela FINRA dos EUA e protegida pela SIPC, proporcionando um ambiente de investimento seguro. A plataforma suporta a negociação de ações dos EUA, ETFs, fundos mútuos, opções e outros produtos financeiros, sendo famosa por seus serviços sem comissões, muito apreciada por investidores de Taiwan, especialmente adequada para investir em ETFs e ações dos EUA.

Características da plataforma:

• Negociação sem comissões: ações dos EUA, ETFs, fundos mútuos e opções sem comissões
• Suporte em chinês: oferece site e interface de APP em chinês tradicional, operação sem barreiras
• Baixas barreiras de entrada: sem requisito mínimo de depósito, até mesmo pequenos investidores podem investir facilmente

Especialmente adequado:

• Investidores de ETF do mercado americano que desejam evitar comissões
• Novatos que buscam uma experiência de investimento simples e direta
• Investidores taiwaneses que preferem usar a interface em chinês

Considerações Especiais sobre Investimento em Ativos Digitais

Além do investimento em títulos tradicionais, na China