Ranking mais recente das corretoras de valores de Taiwan em 2025 e comparação das taxas de serviço

Como um investidor de retalho que investe a longo prazo no mercado de ações de Taiwan, sinto sinceramente que escolher a corretora certa é mais importante do que escolher as ações certas! Afinal, uma corretora ruim não só pode fazer você pagar taxas exorbitantes, mas também pode deixá-lo sem opções quando o sistema falha.

Nos últimos anos, cada vez mais investidores de retalho têm entrado no mercado em Taiwan, desde avós até jovens profissionais. No entanto, o que muitos novatos não sabem é que não podemos negociar diretamente; é necessário passar por uma corretora para comprar e vender. Este artigo irá compartilhar minha experiência de vários anos em diferentes corretoras, desde as corretoras principais de Taiwan até a comparação de taxas de corretagem, tudo organizado para você!

Classificação das corretoras de valores em Taiwan em 2025

Existem muitas corretoras locais em Taiwan, mas para ser sincero, algumas delas estão apenas a fazer figuração. Selecionei 10 corretoras tradicionais, cada uma com várias décadas de história. A maioria delas permite negociar ações de Taiwan e dos EUA, mas é importante notar que as taxas de "subcontratação" das corretoras locais são realmente assustadoramente caras!

De acordo com a quota de mercado do volume total de transações do ano passado, estas são as dez principais corretoras locais em Taiwan:

Ranking das dez principais corretoras locais em termos de participação de mercado em Taiwan

Classificação | Nome | Quota de mercado (%) | Variedades de negociação --------|--------|--------------|---------- 1 | Yuanta Securities | 12.89 | Ações de Taiwan, ETF, Ações de Hong Kong, Ações da China continental, Ações dos EUA, Ações do Japão, Futuros, Opções, etc. 2 | KGI Securities | 10.08 | Ações de Taiwan, ETF, futuros, opções e delegação de revenda no exterior, etc. 3 | Fubon Financial Holding | 7.05 | Bolsa de Taiwan, ETF, futuros, opções e comissões de recuperação no exterior, etc. 4 | Yongfeng Gold Securities | 4.62 | Ações dos EUA, ações de Hong Kong, ações da China continental e ações do Japão, etc. 5 | Cathay Securities | 4.06 | Ações de Taiwan, ETF, obrigações, futuros, ações fracionárias e produtos no exterior, etc.

Grande Comparação das Taxas de Corretagem

Em Taiwan, existem principalmente duas taxas ao negociar ações: "taxa de serviço" e "imposto de transação". O preço fixo da taxa de serviço é de 0,1425%, cobrado tanto na compra quanto na venda, sendo que se for inferior a 20 dólares, o valor cobrado é sempre 20 dólares; o imposto de transação é cobrado apenas na venda de ações a uma taxa de 0,3%.

A verdadeira situação é que a concorrência entre corretoras é intensa, e agora quase todas podem oferecer descontos! Cada corretora oferece descontos diferentes, dependendo do seu volume de transações. No entanto, o imposto de transação é pago ao governo, e essa parte não é negociável.

Comparação das taxas de comissão de ordem eletrónica entre as corretoras

Nome da corretora | Desconto | Método de desconto de taxas ----------|--------|------------- Yuan Da Securities | 40% de desconto ( novos clientes têm uma oferta adicional ) | Retorno diário KGI Securities | 60% de desconto ( novos clientes 25% de desconto ) | reembolso mensal Fubon Financial Holdings | 60% de desconto (novos clientes abaixo de 20% de desconto) | reembolso mensal Yongfeng Jin Securities | 20% de desconto (valor de transações mensal abaixo de 1 milhão de yuan) | Reembolso mensal Cathay Valores Mobiliários | 2.8% de desconto | Dia de volta

Eu inicialmente comparei com a TSMC, comprei 5 ações a 430 yuan e vendi a 450 yuan. Quando o desconto da corretora era de 60%, o custo total da transação chegou a impressionantes 10.512 yuan! Isso me fez refletir seriamente se deveria mudar para outras plataformas...

Como escolher o corretor mais adequado?

Para ser sincero, no início eu só me importava com as baixas taxas de serviço, mas acabei caindo em uma armadilha e perdi uma boa quantia de dinheiro. Agora, quando escolho um corretor, considero estes pontos:

1. O desconto na taxa de transação não é o único

As taxas de transação são realmente importantes, mas esses corretores de baixo custo muitas vezes têm custos ocultos. Eu já usei um corretor super barato e, quando o mercado estava em alta, o sistema travou loucamente, fazendo com que meus ganhos não fossem suficientes para cobrir as perdas causadas pela falha do sistema. Portanto, a estabilidade do sistema e a velocidade de execução realmente não podem ser economizadas!

2. A facilidade de uso do software de negociação é crucial

A primeira coisa que faço ao acordar todas as manhãs é ver o mercado de ações, um aplicativo que não funciona bem é simplesmente um tormento! Cada corretora tem a sua própria plataforma de negociação, como o "Investidor Senhor" da Yuanta ou o "Estratégia Móvel e" da KGI, as interfaces variam muito. Recomendo que experimente algumas antes de decidir qual é a mais adequada para você.

3. A quantidade de fontes de tokens influencia a estratégia de investimento

Depois que aprendi a fazer short selling, percebi que a diferença entre grandes corretoras e pequenas corretoras é realmente grande! As corretoras de grande escala geralmente têm uma oferta de ações abundante e os juros de financiamento também são mais baixos. Se você está pensando em financiar a compra de ações ou fazer short selling, grandes corretoras são definitivamente a melhor escolha. No início, tentei fazer short selling de uma ação com uma pequena corretora, mas fui informado de que "não havia ações disponíveis" e só pude assistir a sua queda sem lucrar.

Corretoras internacionais tornam o investimento globalizado

As corretoras locais de Taiwan realmente cobram preços absurdos para comprar ações estrangeiras! Usar "reinvestimento" para fazer pedidos não só é problemático, como os custos são tão altos que você acaba trabalhando em vão. Depois de experimentar algumas corretoras estrangeiras, descobri que este é o verdadeiro caminho para investir no mercado internacional!

Estas três empresas são extremamente populares em Taiwan:

1. Mitrade - o evangelho dos investidores de retalho

Esta plataforma foca na negociação de CFD, sob a supervisão da Austrália. O que mais me atrai é que ela permite negociação em ambas as direções, podendo lucrar tanto com posições longas quanto curtas, e a alavancagem pode ser ajustada por conta própria. O melhor é que, nos últimos anos, reforçou o serviço local em Taiwan, permitindo depósitos e retiradas em novos dólares taiwaneses, com atendimento ao cliente em Taiwan 24 horas, o que é super amigável para pessoas como eu que negociam à noite.

Com apenas 50 dólares, é super atencioso para pessoas como eu que não têm muito dinheiro disponível. Especialmente porque eu gosto de negociar a curto prazo, a política de 0 comissões desta plataforma me ajudou a economizar bastante.

2. InteractiveBrokers - escolha preferida dos investidores de retalho

盈透 é uma corretora internacional de longa data, com uma gama completa de produtos, desde ações americanas até ações do Reino Unido, Alemanha, Japão e Coreia do Sul, além de permitir a compra de títulos, ETFs, entre outros. A forma de cálculo das taxas de negociação para grandes volumes de capital é mais vantajosa, mas a conta de margem deve manter um saldo superior a 2.000 dólares.

3. Firstrade - Plataforma amigável para iniciantes

Esta corretora online americana atrai investidores de retalho em Taiwan com comissões zero, sendo especialmente adequada para investir em ETFs. A interface é simples e fácil de usar, mas as taxas de retirada são bastante altas, 25 dólares por cada vez, e é melhor não fazer retiradas frequentes.

Conclusão

Escolher a corretora certa realmente pode tornar o caminho do investimento muito mais suave! A vantagem das corretoras locais em Taiwan é que são convenientes e seguras, e as taxas de corretagem para comprar ações de Taiwan também não são altas, mas os investimentos no exterior podem não ser tão vantajosos.

A minha experiência pessoal é que, se apenas comprar ações de Taiwan, pode escolher uma corretora grande para estabelecer uma relação de longo prazo e negociar descontos melhores; se quiser investir no mercado global, considere corretoras estrangeiras, pois pode economizar uma grande quantia em custos de transação.

Lembre-se de considerar e comparar as taxas de transação, a estabilidade do sistema, a facilidade de uso e as fontes de vouchers ao escolher, encontrar o que mais lhe agrada é o caminho a seguir!