MoneyArk: Um novo projeto de Esquema Ponzi nas Finanças Descentralizadas

Recentemente, os projetos DeFi do Ethereum têm apresentado um desempenho relativamente morno, mas um novo projeto chamado MoneyArk chamou a atenção do mercado no dia 10 de dezembro, com o preço de seu token $Mark disparando mais de 20 vezes nesse dia. Este projeto afirma oferecer duas formas de participação: comprar e manter o token $Mark, ou depositar USDC no que é chamado de "cofre algorítmico" para obter um rendimento "permanente" de 0,5% ao dia.

$Mark Token: O núcleo do projeto

$Mark, como o principal token da MoneyArk, foi projetado para manter estabilidade e crescimento a longo prazo. O projeto gerencia a circulação de tokens através de transações automatizadas em cadeia.

Uma característica notável do $Mark é o seu mecanismo de taxa de transação de 10%:

• 5% atribuído a todos os detentores
• 5% para fornecer liquidez

Este mecanismo desincentiva a negociação frequente e, em vez disso, encoraja a manutenção a longo prazo para obter dividendos.

$Mark tem uma oferta total de 100 milhões, cuja distribuição é a seguinte:

• 49% alocado para o contrato "buraco negro"
• 19% para a distribuição inicial
• 8% fornecer liquidez inicial
• 14% para aumentar os rendimentos do pool USDC inicial
• Restante para marketing, airdrops e distribuição para a equipe

Vale a pena notar que quase metade dos tokens está bloqueada em endereços "buracos negros", e essa parte não participa da circulação real. Com o passar do tempo, a proporção de tokens acumulados nos endereços buracos negros aumentará, e quando atingir 51%, poderá ativar o mecanismo de reequilíbrio.

Mecanismo de Depósitos USDC

Outra forma de participação é depositar USDC no "cofre algorítmico" do projeto. Os depositantes podem obter um rendimento diário de 0,5%, mas o capital não pode ser resgatado, podendo apenas recuperar o custo através dos rendimentos acumulados.

Distribuição do uso dos fundos depositados:

• 85% para a compra de $Mark
• 10% entra na piscina USDC para pagamento de rendimentos
• 1% para o recomendador
• 4% reservado para usos futuros

Quando os usuários retiram mais de 1% do fundo USDC, o sistema venderá automaticamente $Mark para complementar os fundos. Os rendimentos não reclamados podem ser reinvestidos, mas a retirada afetará a base de cálculo dos rendimentos subsequentes.

Análise do mecanismo de funcionamento do projeto

MoneyArk inicialmente projetou um mecanismo de ascensão em espiral:

1. A baixa avaliação e as taxas de negociação atraem os primeiros investidores $Mark
2. Recompensas adicionais de $Mark atraem depósitos em USDC
3. O depósito de USDC é utilizado para comprar $Mark e aumentar o preço
4. O aumento das recompensas atrai mais depósitos em USDC
5. O aumento da atividade de negociação melhora a liquidez do protocolo
6. A melhoria dos dados leva a mais investimentos

No entanto, após 14 dias, o adicional de recompensas $Mark para, os depositantes de USDC enfrentarão um dilema: retirar os lucros a tempo diminuirá a base de lucro subsequente, enquanto não retirar implicará em risco de segurança dos fundos.

Estratégias de Participação e Risco

Do ponto de vista do tempo e da forma, as estratégias para participar neste projeto podem ser divididas em:

1. Compra antecipada de $Mark: o ideal
2. Depósito inicial de USDC: subótimo
3. A compra posterior de $Mark: risco elevado
4. Depositar USDC posteriormente: risco mais alto

Independentemente da estratégia adotada, o projeto apresenta um risco extremamente alto, os investidores devem ter cautela.