O pagamento transfronteiriço pode ser usado para a saída de moeda virtual?
Recentemente, o serviço de "pagamento transfronteiriço" entre o interior e Hong Kong foi oficialmente lançado. Este serviço permite que os residentes de ambas as regiões realizem transferências instantâneas de pequenas quantias, sem procedimentos bancários complicados, bastando inserir o número da conta bancária ou o número de telefone da outra parte na aplicação móvel para concluir a operação, aumentando significativamente a conveniência.
No entanto, será que este serviço conveniente se aplica à operação de retirada de moeda virtual? Este artigo irá explorar esta questão em profundidade.
Introdução ao Pagamento Transfronteiriço
O serviço de pagamentos transfronteiriços conecta o "sistema de liquidação interbancária de pagamentos online" da parte continental e o sistema "Fast Transfer" de Hong Kong. É necessário cumprir as leis e regulamentos financeiros de ambos os locais. Destina-se principalmente a usuários individuais de ambas as regiões, com transferências de norte para sul (de Hong Kong para a parte continental) limitadas a entidades com identidade de Hong Kong, e transferências de sul para norte (da parte continental para Hong Kong) limitadas a entidades com identidade da parte continental.
Em termos de limites, os residentes de Hong Kong podem transferir até 10.000 dólares de Hong Kong para o interior da China por dia, com um limite anual de 200.000 dólares de Hong Kong. Os residentes do interior da China que transferem dinheiro para Hong Kong seguem um limite de 50.000 dólares americanos por ano para a compra de moeda.
Atualmente, este serviço é fornecido por seis grandes bancos no interior, enquanto em Hong Kong há seis bancos envolvidos. Na fase inicial, é gratuito, mas no futuro poderá ser expandido para aplicações de pessoa para empresa, de empresa para pessoa e até de governo para empresa, podendo haver cobrança nessa altura.
Modo de retirada de moeda virtual em Hong Kong
Em Hong Kong, a saída de moeda virtual é feita principalmente de três maneiras:
Loja OTC offline: pode trocar diretamente moedas virtuais populares por dólares de Hong Kong, suportando dinheiro ou transferência bancária, mas não suporta transferências para contas bancárias na China continental.
Exchanges licenciadas: Algumas bolsas conhecidas permitem a compra e venda de moeda virtual, mas exigem que os usuários abram uma conta. Normalmente, residentes apenas da parte continental não conseguem abrir conta na bolsa de Hong Kong.
Empresas de valores mobiliários: algumas empresas de valores mobiliários oferecem serviços de negociação de moeda virtual, mas também não aceitam a abertura de contas apenas para residentes do continente.
Para os residentes do continente sem visto de trabalho em Hong Kong ou prova de residência, atualmente parece que só podem retirar fundos através de lojas OTC.
Riscos legais do uso de saídas de pagamento transfronteiriço
Embora o serviço de pagamento transfronteiriço ofereça uma solução conveniente para transferências internacionais, existem potenciais riscos legais ao utilizá-lo para saques de moeda virtual:
Restrições de identidade: Transferência norte (de Hong Kong para o interior) exige que o remetente seja residente de Hong Kong. Residentes do interior, mesmo possuindo um cartão bancário de Hong Kong, têm dificuldade em usar o sistema "Transferência Rápida" para transferir para um cartão bancário do interior.
Limitações do âmbito de negócios: O pagamento transfronteiriço é principalmente aplicável a cenários como pagamento de taxas de estudos no exterior, pagamento de serviços públicos, atendimento médico, pagamento de salários e distribuição de subsídios.
Requisitos de conformidade: As instituições participantes devem cumprir as normas relacionadas à liquidação de fundos transfronteiriça, executar os requisitos de conformidade contra a lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e financiamento da proliferação, e estabelecer mecanismos de monitoramento de riscos.
Revisão de uso: Embora atualmente a operação de pagamento transfronteiriço não exija uma verificação rigorosa do contexto da transação, do ponto de vista da conformidade, não é recomendável utilizá-la para a saída de moeda virtual ou a entrada de fundos.
Conclusão
Com a obtenção de uma licença para serviços de negociação de ativos virtuais por uma corretora em Hong Kong, os limites entre o mercado de moeda virtual e as finanças tradicionais estão a tornar-se gradualmente difusos. No entanto, a movimentação de capitais transfronteiriços, especialmente aquelas que envolvem transações com moeda virtual, ainda deve ser tratada com cautela, cumprindo rigorosamente as leis e regulamentos aplicáveis.
Embora o pagamento transfronteiriço ofereça um serviço conveniente de remessas de baixo valor para residentes de ambos os lados, o uso do mesmo para a saída de moeda virtual pode apresentar riscos legais. Recomenda-se que os investidores, ao realizarem transações de moeda virtual transfronteiriças, compreendam plenamente as políticas relevantes e escolham canais de negociação em conformidade, para garantir a segurança e a legalidade dos fundos.
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MevTears
· 7h atrás
Este limite é completamente insuficiente para jogar...
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BankruptWorker
· 8h atrás
Quero usar Cupões de Recorte, mas é muito difícil...
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AirdropSweaterFan
· 8h atrás
O limite é tão pequeno, para que brincar?
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ThreeHornBlasts
· 9h atrás
O que você está pensando? Com certeza não vai rolar.
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AltcoinAnalyst
· 9h atrás
Não precisa pensar mais, há muitas áreas cinzentas e o controle de risco está muito apertado.
O pagamento transfronteiriço não é aplicável a saídas de moeda virtual. Os riscos de conformidade devem ser tratados com cautela.
O pagamento transfronteiriço pode ser usado para a saída de moeda virtual?
Recentemente, o serviço de "pagamento transfronteiriço" entre o interior e Hong Kong foi oficialmente lançado. Este serviço permite que os residentes de ambas as regiões realizem transferências instantâneas de pequenas quantias, sem procedimentos bancários complicados, bastando inserir o número da conta bancária ou o número de telefone da outra parte na aplicação móvel para concluir a operação, aumentando significativamente a conveniência.
No entanto, será que este serviço conveniente se aplica à operação de retirada de moeda virtual? Este artigo irá explorar esta questão em profundidade.
Introdução ao Pagamento Transfronteiriço
O serviço de pagamentos transfronteiriços conecta o "sistema de liquidação interbancária de pagamentos online" da parte continental e o sistema "Fast Transfer" de Hong Kong. É necessário cumprir as leis e regulamentos financeiros de ambos os locais. Destina-se principalmente a usuários individuais de ambas as regiões, com transferências de norte para sul (de Hong Kong para a parte continental) limitadas a entidades com identidade de Hong Kong, e transferências de sul para norte (da parte continental para Hong Kong) limitadas a entidades com identidade da parte continental.
Em termos de limites, os residentes de Hong Kong podem transferir até 10.000 dólares de Hong Kong para o interior da China por dia, com um limite anual de 200.000 dólares de Hong Kong. Os residentes do interior da China que transferem dinheiro para Hong Kong seguem um limite de 50.000 dólares americanos por ano para a compra de moeda.
Atualmente, este serviço é fornecido por seis grandes bancos no interior, enquanto em Hong Kong há seis bancos envolvidos. Na fase inicial, é gratuito, mas no futuro poderá ser expandido para aplicações de pessoa para empresa, de empresa para pessoa e até de governo para empresa, podendo haver cobrança nessa altura.
Modo de retirada de moeda virtual em Hong Kong
Em Hong Kong, a saída de moeda virtual é feita principalmente de três maneiras:
Loja OTC offline: pode trocar diretamente moedas virtuais populares por dólares de Hong Kong, suportando dinheiro ou transferência bancária, mas não suporta transferências para contas bancárias na China continental.
Exchanges licenciadas: Algumas bolsas conhecidas permitem a compra e venda de moeda virtual, mas exigem que os usuários abram uma conta. Normalmente, residentes apenas da parte continental não conseguem abrir conta na bolsa de Hong Kong.
Empresas de valores mobiliários: algumas empresas de valores mobiliários oferecem serviços de negociação de moeda virtual, mas também não aceitam a abertura de contas apenas para residentes do continente.
Para os residentes do continente sem visto de trabalho em Hong Kong ou prova de residência, atualmente parece que só podem retirar fundos através de lojas OTC.
Riscos legais do uso de saídas de pagamento transfronteiriço
Embora o serviço de pagamento transfronteiriço ofereça uma solução conveniente para transferências internacionais, existem potenciais riscos legais ao utilizá-lo para saques de moeda virtual:
Restrições de identidade: Transferência norte (de Hong Kong para o interior) exige que o remetente seja residente de Hong Kong. Residentes do interior, mesmo possuindo um cartão bancário de Hong Kong, têm dificuldade em usar o sistema "Transferência Rápida" para transferir para um cartão bancário do interior.
Limitações do âmbito de negócios: O pagamento transfronteiriço é principalmente aplicável a cenários como pagamento de taxas de estudos no exterior, pagamento de serviços públicos, atendimento médico, pagamento de salários e distribuição de subsídios.
Requisitos de conformidade: As instituições participantes devem cumprir as normas relacionadas à liquidação de fundos transfronteiriça, executar os requisitos de conformidade contra a lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e financiamento da proliferação, e estabelecer mecanismos de monitoramento de riscos.
Revisão de uso: Embora atualmente a operação de pagamento transfronteiriço não exija uma verificação rigorosa do contexto da transação, do ponto de vista da conformidade, não é recomendável utilizá-la para a saída de moeda virtual ou a entrada de fundos.
Conclusão
Com a obtenção de uma licença para serviços de negociação de ativos virtuais por uma corretora em Hong Kong, os limites entre o mercado de moeda virtual e as finanças tradicionais estão a tornar-se gradualmente difusos. No entanto, a movimentação de capitais transfronteiriços, especialmente aquelas que envolvem transações com moeda virtual, ainda deve ser tratada com cautela, cumprindo rigorosamente as leis e regulamentos aplicáveis.
Embora o pagamento transfronteiriço ofereça um serviço conveniente de remessas de baixo valor para residentes de ambos os lados, o uso do mesmo para a saída de moeda virtual pode apresentar riscos legais. Recomenda-se que os investidores, ao realizarem transações de moeda virtual transfronteiriças, compreendam plenamente as políticas relevantes e escolham canais de negociação em conformidade, para garantir a segurança e a legalidade dos fundos.