Novas regras de imigração para investimento em Hong Kong: oportunidades e desafios do uso de ativos de criptografia como prova de ativos

Recentemente, o Departamento de Promoção de Investimentos de Hong Kong aprovou um caso notável: um requerente conseguiu obter qualificação para imigração de investimento utilizando 30 milhões de dólares de Hong Kong em Ethereum (ETH) como prova de ativos. Esta não é a primeira vez que isso acontece, pois em outubro do ano passado houve um precedente de sucesso utilizando Bitcoin. Embora isso pareça abrir um novo caminho para detentores de ativos de criptografia, na prática, muitos grandes detentores de moeda enfrentaram um obstáculo em uma etapa crucial - a prova de origem dos fundos (SOF). Vamos explorar as razões por trás desse fenômeno.

Ativos de criptografia como prova de ativos

O plano de entrada para “novos investidores de capital” em Hong Kong exige que os requerentes provem possuir, individualmente ou em conjunto com o cônjuge, ativos de pelo menos 30 milhões de HKD, incluindo, mas não se limitando, a ações, obrigações, depósitos e propriedades. Ativos de criptografia são aceites como ativos válidos principalmente por duas razões:

1. Política não proíbe claramente: O governo de Hong Kong tem uma atitude aberta em relação aos tipos de ativos, desde que possam ser comprovados a autenticidade e a propriedade dos ativos através de relatórios de contabilidade, em princípio todos estão em conformidade.

2. Casos de sucesso já existentes: fontes da indústria revelaram que, desde o Bitcoin até o Ethereum, desde que o processo seja conforme, os Ativos de criptografia e os ativos tradicionais não têm diferença essencial no processo de solicitação.

No entanto, provar a propriedade dos ativos e provar a origem dos fundos são dois desafios completamente diferentes.

Prova de origem dos fundos: o maior obstáculo

No círculo de ativos de criptografia, existe uma contradição comum - “ativos claros, origem confusa”. Este problema decorre principalmente de vários aspectos:

• Os primeiros participantes têm dificuldade em fornecer registos completos: muitas pessoas obtiveram ativos de criptografia através de mineração, negociação fora de bolsa ou presentes de amigos, carecendo de extratos bancários formais ou registos de transações.

• A instabilidade das plataformas de negociação: algumas bolsas de renome enfrentaram problemas de conformidade, resultando na perda de dados históricos dos usuários ou na não aceitação por parte dos reguladores.

• A característica de anonimato da blockchain: embora os registos de transações sejam públicos e transparentes, a associação entre o endereço da carteira e a identidade real é difícil de estabelecer, aumentando a dificuldade de rastreamento de fundos.

Por exemplo, um investidor que investiu 1 milhão de dólares de Hong Kong em Bitcoin em 2017, agora o valor aumentou para 10 milhões de dólares de Hong Kong. Se o registro da transação original não puder ser rastreado, ou se for realizado por meio de transações em dinheiro, então provar a origem legal desses fundos se tornará um grande desafio.

Desafios enfrentados pelos contabilistas

A política de Hong Kong estipula que a prova de ativos depende principalmente de relatórios profissionais de contadores certificados (CPA). No entanto, os contadores também enfrentam várias dificuldades ao lidar com casos relacionados a ativos de criptografia:

1. Padrões de avaliação não são unificados: o mercado de ativos de criptografia é altamente volátil, e como determinar um padrão de avaliação justo torna-se um desafio.

2. A responsabilidade pela luta contra a lavagem de dinheiro é significativa: se a origem dos fundos do cliente for desconhecida, o contador pode enfrentar responsabilidade solidária.

3. Requisitos técnicos elevados: verificar a propriedade de endereços de carteira, distinguir entre ativos próprios e ativos emprestados, entre outros, requerem conhecimentos especializados em blockchain.

Possíveis soluções para quebrar o enigma

Para aqueles que desejam solicitar imigração por investimento utilizando ativos de criptografia, as seguintes sugestões podem ser úteis:

1. Registo completo: Desde o momento em que obtém a moeda de encriptação, deve manter todos os registos de transações, faturas e comprovativos de pagamento de impostos. Mesmo um recibo manuscrito é melhor do que não ter nenhuma prova.

2. Procurar assistência profissional: Formar uma equipe profissional que inclua advogados, contabilistas e consultores de imigração, especialmente instituições familiarizadas com Ativos de criptografia e políticas de Hong Kong, que possam desenhar um caminho de candidatura em conformidade para os requerentes.

3. Normalização gradual: Se a origem dos fundos iniciais não for clara, pode-se considerar a conversão gradual dos ativos em formas mais fáceis de provar a origem, através de meios legais.

Conclusão

A nova política de imigração para investimento em Hong Kong oferece uma nova janela de oportunidade para os detentores de ativos de criptografia. No entanto, para tirar proveito desta oportunidade, os candidatos precisam superar o desafio crítico de comprovar a origem dos fundos. À medida que a política é constantemente aprimorada e a experiência prática é acumulada, acredita-se que no futuro haverá mais casos de sucesso, abrindo um espaço mais amplo para a aplicação de ativos de criptografia no campo da imigração para investimento.