Travel Rule: A estrada para a transparência nas transações de ativos de criptografia
Nos últimos anos, com o desenvolvimento da blockchain e dos ativos de criptografia, as autoridades reguladoras estão cada vez mais preocupadas em como integrar este novo campo no quadro de conformidade. Uma das medidas importantes é a implementação da Travel Rule. Este artigo irá explorar em profundidade o significado da Travel Rule, a sua importância e a sua implementação a nível global.
A essência e o significado da Travel Rule
A Regra de Viagem destina-se essencialmente a aumentar a transparência nas transações de ativos de criptografia, associando transações em blockchain a entidades e identidades do mundo real. Esta regulamentação visa gerir melhor os riscos de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e risco de contraparte que podem existir nas transações em cadeia.
Embora a "anonimidade" seja uma grande característica da blockchain, isso também a torna uma ferramenta para certos crimes financeiros. Para que a tecnologia blockchain entre verdadeiramente no sistema regulatório, as autoridades reguladoras em todo o mundo exigem que as plataformas relevantes cumpram alguns princípios básicos, incluindo KYC( conhecer seu cliente), monitoramento de mercado, entre outros. A Regra de Viagem exige ainda mais que se conheçam todas as partes envolvidas na transação, rompendo com a característica de anonimato completo.
Antes da apresentação das diretrizes de regulamentação da Travel Rule em 2019, os provedores de serviços de ativos virtuais (VASP) apenas precisavam monitorar seus próprios clientes através do processo KYC. Isso levou a que os VASP quase não conseguissem entender a identidade da contraparte ao enviar transações, aumentando o risco de contraparte e o risco de envolvimento em atividades ilegais.
A introdução da Travel Rule resolveu este problema. De acordo com as diretrizes do Grupo de Ação Financeira (GAFI) (, os VASP são obrigados a obter, armazenar e submeter informações sobre o remetente e o destinatário relacionadas a transferências de ativos de criptografia, a fim de identificar transações suspeitas, tomar medidas de congelamento e proibir transações com indivíduos e entidades sancionadas. Essas obrigações devem ser cumpridas antes de iniciar a transação em blockchain, possibilitando pela primeira vez a prevenção de transações potencialmente ilegais antes de serem registradas na cadeia.
![Travel Rule: Como fazer com que os crimes financeiros não tenham onde se esconder])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-8deb6ad12952c38f306a1c5788210042.webp(
Situação da adoção global da Regra de Viagem
A Regra de Viagem está sendo implementada gradualmente em todo o mundo, com base nas diretrizes de órgãos reguladores internacionais. Há diferenças na adoção entre as regiões:
A região da Ásia-Pacífico é líder, Singapura, Japão e Coreia do Sul foram os primeiros países a adotar a Travel Rule.
A taxa de adoção na região da Europa, Oriente Médio e África aumentou significativamente recentemente.
A região das Américas também está a acompanhar ativamente.
De forma geral, a taxa de adoção global da Travel Rule aumentou significativamente nos últimos seis meses, com cada vez mais bolsas a cumprir ou a preparar-se para cumprir as regulamentações relevantes. Esta tendência reflete a importância que as autoridades reguladoras atribuem à conformidade, ao mesmo tempo que impulsiona a adoção da Travel Rule por instituições não licenciadas.
![Travel Rule: Como tornar os crimes financeiros impossíveis de escapar])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2e9254db5b7883cb82b23cff42033c41.webp(
Vale a pena notar que a atitude da indústria em relação à Travel Rule mudou de forma significativa. Há mais de um ano, as exchanges de ativos de criptografia eram fortemente contra a intervenção regulatória. Agora, a indústria gradualmente aceitou o conceito de cumprir os requisitos regulatórios, como a Travel Rule, e a resistência encontrada na adoção de novos processos está diminuindo. A quantidade de informações geradas e a taxa de resposta relacionadas à Travel Rule estão aumentando de forma abrangente.
Isto reflete a tendência de conformidade da indústria de ativos de criptografia, onde as autoridades de regulamentação, os profissionais e os prestadores de serviços estão a trabalhar a partir das suas próprias perspetivas para impulsionar a rápida evolução de toda a indústria.
![Travel Rule: Como fazer com que crimes financeiros não tenham escapatória])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-eebd9a5256630ccf5ca132ee0d653aee.webp(
Situação da implementação da Travel Rule em Hong Kong
Hong Kong exigirá que os prestadores de serviços de ativos virtuais cumpram a Travel Rule a partir de 1 de junho. Os requisitos específicos incluem:
Obter, armazenar e submeter informações do remetente e do destinatário relacionadas à transferência, para fins de verificação de lavagem de dinheiro.
O alcance das informações coletadas e compartilhadas varia conforme o valor da transação. Todas as transações devem transmitir informações da Travel Rule, mas quando o valor da transação excede 8.000 HKD, o alcance das informações do iniciador exigidas é mais amplo.
Se ao receber a transferência não forem recebidas as informações necessárias da Travel Rule, o VASP deve solicitar ao VASP iniciador que as forneça. Se após múltiplos pedidos ainda não forem recebidas, deve-se considerar a terminação ou limitação da relação comercial.
A Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong forneceu orientações detalhadas sobre como realizar a devida diligência em relação aos contrapartes de VASP, o que ajuda as bolsas a esclarecer os requisitos de conformidade.
As exchanges precisam verificar a propriedade da conta ou carteira ao negociar com carteiras auto-hospedadas, garantindo que o usuário realmente possui a conta relevante.
![Travel Rule: Como tornar os crimes financeiros invisíveis])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5102cc04b6784a8c4690346b162b3686.webp(
Na implementação da regulamentação, ainda enfrentamos alguns desafios:
Problema da "Data de Início": diferentes jurisdições têm prazos de implementação distintos para a Travel Rule, resultando em um progresso de conformidade global inconsistente.
Questões de conformidade com contrapartes: os VASP de Hong Kong só podem cumprir totalmente a Travel Rule se a contraparte cooperar. Se a região onde a contraparte está localizada ainda não implementou as regulamentações relevantes, isso pode afetar o alcance dos negócios dos VASP de Hong Kong.
Interoperabilidade de protocolo: A falta de interoperabilidade entre diferentes protocolos da Travel Rule é particularmente proeminente em redes fechadas.
![Regra de Viagem: Como fazer com que crimes financeiros não tenham onde se esconder])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-e9dcb3d459b18a515a0d40c7bdeee1c3.webp(
Apesar desses desafios, acredita-se que, com o desenvolvimento das tendências regulatórias globais, esses problemas serão eventualmente resolvidos. A implementação da Travel Rule ajudará a aumentar a transparência e a segurança das transações de ativos de criptografia, impulsionando toda a indústria em direção a uma maior normatização.
![Regra de Viagem: Como tornar os crimes financeiros invisíveis])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4b88c5ec65a85c0af157f9b8e5f67b4c.webp(
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OnChainDetective
· 07-07 11:09
Mais uma ferramenta para monitorar endereços de baleia? Com o fluxo de fundos totalmente transparente, quem ainda se atreve a lavar?
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MemeKingNFT
· 07-06 17:36
Blockchain terminará por ser Conformidade, dividir em partes se tornará passado!
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GhostAddressMiner
· 07-06 17:34
A privacidade foi mais uma vez comprometida, os rastros na cadeia não podem ser escapados.
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WhaleWatcher
· 07-06 17:18
Esta intensidade de regulação... é preciso ter mais cautela ao jogar encriptação.
Travel Rule: Conformidade para a transparência nas transações de ativos de criptografia
Travel Rule: A estrada para a transparência nas transações de ativos de criptografia
Nos últimos anos, com o desenvolvimento da blockchain e dos ativos de criptografia, as autoridades reguladoras estão cada vez mais preocupadas em como integrar este novo campo no quadro de conformidade. Uma das medidas importantes é a implementação da Travel Rule. Este artigo irá explorar em profundidade o significado da Travel Rule, a sua importância e a sua implementação a nível global.
A essência e o significado da Travel Rule
A Regra de Viagem destina-se essencialmente a aumentar a transparência nas transações de ativos de criptografia, associando transações em blockchain a entidades e identidades do mundo real. Esta regulamentação visa gerir melhor os riscos de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e risco de contraparte que podem existir nas transações em cadeia.
Embora a "anonimidade" seja uma grande característica da blockchain, isso também a torna uma ferramenta para certos crimes financeiros. Para que a tecnologia blockchain entre verdadeiramente no sistema regulatório, as autoridades reguladoras em todo o mundo exigem que as plataformas relevantes cumpram alguns princípios básicos, incluindo KYC( conhecer seu cliente), monitoramento de mercado, entre outros. A Regra de Viagem exige ainda mais que se conheçam todas as partes envolvidas na transação, rompendo com a característica de anonimato completo.
Antes da apresentação das diretrizes de regulamentação da Travel Rule em 2019, os provedores de serviços de ativos virtuais (VASP) apenas precisavam monitorar seus próprios clientes através do processo KYC. Isso levou a que os VASP quase não conseguissem entender a identidade da contraparte ao enviar transações, aumentando o risco de contraparte e o risco de envolvimento em atividades ilegais.
A introdução da Travel Rule resolveu este problema. De acordo com as diretrizes do Grupo de Ação Financeira (GAFI) (, os VASP são obrigados a obter, armazenar e submeter informações sobre o remetente e o destinatário relacionadas a transferências de ativos de criptografia, a fim de identificar transações suspeitas, tomar medidas de congelamento e proibir transações com indivíduos e entidades sancionadas. Essas obrigações devem ser cumpridas antes de iniciar a transação em blockchain, possibilitando pela primeira vez a prevenção de transações potencialmente ilegais antes de serem registradas na cadeia.
![Travel Rule: Como fazer com que os crimes financeiros não tenham onde se esconder])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-8deb6ad12952c38f306a1c5788210042.webp(
Situação da adoção global da Regra de Viagem
A Regra de Viagem está sendo implementada gradualmente em todo o mundo, com base nas diretrizes de órgãos reguladores internacionais. Há diferenças na adoção entre as regiões:
De forma geral, a taxa de adoção global da Travel Rule aumentou significativamente nos últimos seis meses, com cada vez mais bolsas a cumprir ou a preparar-se para cumprir as regulamentações relevantes. Esta tendência reflete a importância que as autoridades reguladoras atribuem à conformidade, ao mesmo tempo que impulsiona a adoção da Travel Rule por instituições não licenciadas.
![Travel Rule: Como tornar os crimes financeiros impossíveis de escapar])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2e9254db5b7883cb82b23cff42033c41.webp(
Vale a pena notar que a atitude da indústria em relação à Travel Rule mudou de forma significativa. Há mais de um ano, as exchanges de ativos de criptografia eram fortemente contra a intervenção regulatória. Agora, a indústria gradualmente aceitou o conceito de cumprir os requisitos regulatórios, como a Travel Rule, e a resistência encontrada na adoção de novos processos está diminuindo. A quantidade de informações geradas e a taxa de resposta relacionadas à Travel Rule estão aumentando de forma abrangente.
Isto reflete a tendência de conformidade da indústria de ativos de criptografia, onde as autoridades de regulamentação, os profissionais e os prestadores de serviços estão a trabalhar a partir das suas próprias perspetivas para impulsionar a rápida evolução de toda a indústria.
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Situação da implementação da Travel Rule em Hong Kong
Hong Kong exigirá que os prestadores de serviços de ativos virtuais cumpram a Travel Rule a partir de 1 de junho. Os requisitos específicos incluem:
Obter, armazenar e submeter informações do remetente e do destinatário relacionadas à transferência, para fins de verificação de lavagem de dinheiro.
O alcance das informações coletadas e compartilhadas varia conforme o valor da transação. Todas as transações devem transmitir informações da Travel Rule, mas quando o valor da transação excede 8.000 HKD, o alcance das informações do iniciador exigidas é mais amplo.
Se ao receber a transferência não forem recebidas as informações necessárias da Travel Rule, o VASP deve solicitar ao VASP iniciador que as forneça. Se após múltiplos pedidos ainda não forem recebidas, deve-se considerar a terminação ou limitação da relação comercial.
A Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong forneceu orientações detalhadas sobre como realizar a devida diligência em relação aos contrapartes de VASP, o que ajuda as bolsas a esclarecer os requisitos de conformidade.
As exchanges precisam verificar a propriedade da conta ou carteira ao negociar com carteiras auto-hospedadas, garantindo que o usuário realmente possui a conta relevante.
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Na implementação da regulamentação, ainda enfrentamos alguns desafios:
Problema da "Data de Início": diferentes jurisdições têm prazos de implementação distintos para a Travel Rule, resultando em um progresso de conformidade global inconsistente.
Questões de conformidade com contrapartes: os VASP de Hong Kong só podem cumprir totalmente a Travel Rule se a contraparte cooperar. Se a região onde a contraparte está localizada ainda não implementou as regulamentações relevantes, isso pode afetar o alcance dos negócios dos VASP de Hong Kong.
Interoperabilidade de protocolo: A falta de interoperabilidade entre diferentes protocolos da Travel Rule é particularmente proeminente em redes fechadas.
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Apesar desses desafios, acredita-se que, com o desenvolvimento das tendências regulatórias globais, esses problemas serão eventualmente resolvidos. A implementação da Travel Rule ajudará a aumentar a transparência e a segurança das transações de ativos de criptografia, impulsionando toda a indústria em direção a uma maior normatização.
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