Em meio à crescente atenção à privacidade financeira, a negociação de (P2P) peer-to-peer está se tornando muito popular hoje em dia. No entanto, assim como os outros tipos de negociação, a negociação peer-to-peer também tem seus próprios riscos, e conhecer os respetivos riscos permite que os traders se protejam contra perdas prováveis. Portanto, existem algumas precauções notáveis que os traders podem tomar ao lidar com a negociação peer-to-peer.
O que é a negociação P2P (?
A negociação peer-to-peer )P2P( em criptomoeda considera a compra e venda de ativos digitais sem a necessidade de um mediador de 3ª parte. A negociação P2P permite que vendedores e compradores determinem seus preços, escolham parceiros de negociação, bem como decidam o momento exato da transação. Também permite que comerciantes experientes e diligentes identifiquem e aproveitem ambientes de negociação favoráveis para atender às suas necessidades.
Os mercados para negociação de criptomoedas P2P permitem a troca direta de criptomoedas entre consumidores individuais. Um dos principais benefícios deste tipo de negociação é que nenhuma autoridade centralizada controla esta negociação. Além disso, os comerciantes também não dependem de um intermediário de 3ª parte. Deste modo, os consumidores têm um maior controlo sobre os respetivos fundos. As suas identidades também permanecem protegidas durante as transferências P2P.
No entanto, apesar dos benefícios acima mencionados da negociação de criptomoedas P2P, ela também tem alguns riscos associados a ela. Particularmente, os mais comuns levam em conta provas de pagamento falsas, transações erradas, ataques man-in-the-middle, fraudes de chargeback, phishing e golpes de triangulação.
Fraudes Comuns no Comércio P2P de Criptomoedas
Provas de SMS ou Pagamento Falsas
Para fraudar as vítimas no comércio P2P, os golpistas podem alterar recibos de pagamento por meios digitais. Com isso, tentam convencer os seus alvos sobre a execução da transferência. Um exemplo chave a este respeito considera o golpe por SMS. Neste golpe, os fraudadores criam uma mensagem falsa para notificar os seus alvos de que o pagamento foi recebido por eles. Tendo isso em vista, os vendedores devem manter-se vigilantes para confirmar que já receberam o pagamento na sua conta bancária ou carteira.
Fraude de Estorno
Num tal fraude, o golpista utiliza uma funcionalidade de estorno. Isto resulta na reversão do seu pagamento assim que recebe os ativos do seu destinatário. Muitas vezes, os fraudadores tentam compensar através de uma conta de 3ª parte. Além disso, vários métodos de pagamento, como carteiras online ou cheques, permitem pedidos de estorno convenientes. Para contrariar isto, os utilizadores precisam de parar de aceitar de contas de 3ª parte. Mesmo assim, em tal incidente, devem submeter o seu apelo à plataforma respetiva para obter um reembolso.
Transação Errada
Assim como o golpe do estorno, um fraudador pode tentar tirar os ativos das vítimas entrando em contato com seu banco. A este respeito, comunicam uma transferência errada e solicitam uma reversão. Alguns desses fraudadores podem até forçar as vítimas a não relatar o incidente por meio de táticas de susto. A este respeito, eles às vezes os intimidam, alertando que a criptomoeda é ilegal. No entanto, as vítimas não devem se assustar com tais táticas. Em vez disso, devem obter provas, como capturas de ecrã da transferência para o criminoso, e comunicar às autoridades.
Golpes de Homem do Meio
Um golpe man-in-the-middle é marcado por uma parte maliciosa que vem entre um consumidor e uma organização, aplicativo ou até mesmo outro indivíduo. O respetivo agente mal-intencionado finge estar se comunicando em nome da contraparte apenas para tirar os bens da vítima ou informações privadas, como chaves privadas. Esta fraude tem 3 tipos que são amplamente utilizados, incluindo "fraude de romance", "fraude de comércio eletrónico" e "fraude de investimento".
No caso de um golpe de romance, o fraudador forja um relacionamento falso com seus alvos online. Posteriormente, depois de ganhar a confiança da vítima, o golpista saqueia-a fingindo estar em um grande problema. Desta forma, o golpista manipula o alvo para enviar cripto ou dinheiro, ou até mesmo compartilhar chaves privadas e assim por diante.
Um golpe de e-commerce envolve um fraudador que finge estar a operar como um vendedor online que oferece objetos desejáveis a preços substancialmente descontados. Assim, o golpista solicita à vítima que efetue o pagamento em criptomoeda. No entanto, após o pagamento, o golpista simplesmente desaparece.
Da mesma forma, o golpe de investimento normalmente envolve um fraudador se aproximando e efetivamente convencendo o alvo a investir seus fundos em uma empresa específica. No entanto, sendo o mediador entre o alvo e o destino do investimento, o golpista direciona os fundos para longe da oportunidade de investimento para roubá-los. Assim, os investidores não devem prestar atenção aos pedidos de negociação feitos através de qualquer fórum de rede social. Além disso, devem também limitar a sua comunicação com a contraparte na plataforma quando vão transacionar ou durante a transação.
Triangulação e Golpes de Phishing
Em um golpe de triangulação, há dois golpistas envolvidos que recebem 2 pedidos de um vendedor quase simultaneamente. Em última análise, eles confundem o vendedor em liberar relativamente mais cripto do que o valor que foi pago. Analogamente, o phishing sublinha um ataque malicioso em que um fraudador utiliza um perfil falso, enganando os consumidores para que enviem informações ou ativos para eles. Para evitar um golpe de triangulação, uma pessoa deve verificar a carteira ou conta bancária para confirmar a inclusão do pagamento. Além disso, para evitar golpes de phishing, o usuário precisa confiar apenas no portal oficial do provedor de serviços. Por isso, devem evitar abrir links desconhecidos
Conclusão
Para blindar os ativos, os detentores devem ficar atentos aos riscos associados às transferências P2P. À medida que o comércio P2P está se tornando cada vez mais popular, os atores mal-intencionados estão avançando suas táticas de fraude para tirar o dinheiro suado das vítimas sem que elas percebam. Portanto, manter-se vigilante contra bandeiras vermelhas é o principal requisito para garantir a segurança. Além disso, os investidores também precisam fazer uma pesquisa abrangente antes de escolher uma plataforma para investimento.
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O conteúdo serve apenas de referência e não constitui uma solicitação ou oferta. Não é prestado qualquer aconselhamento em matéria de investimento, fiscal ou jurídica. Consulte a Declaração de exoneração de responsabilidade para obter mais informações sobre os riscos.
Um Guia para se Envolver de Forma Segura com o Trading P2P (
Em meio à crescente atenção à privacidade financeira, a negociação de (P2P) peer-to-peer está se tornando muito popular hoje em dia. No entanto, assim como os outros tipos de negociação, a negociação peer-to-peer também tem seus próprios riscos, e conhecer os respetivos riscos permite que os traders se protejam contra perdas prováveis. Portanto, existem algumas precauções notáveis que os traders podem tomar ao lidar com a negociação peer-to-peer.
O que é a negociação P2P (?
A negociação peer-to-peer )P2P( em criptomoeda considera a compra e venda de ativos digitais sem a necessidade de um mediador de 3ª parte. A negociação P2P permite que vendedores e compradores determinem seus preços, escolham parceiros de negociação, bem como decidam o momento exato da transação. Também permite que comerciantes experientes e diligentes identifiquem e aproveitem ambientes de negociação favoráveis para atender às suas necessidades.
Os mercados para negociação de criptomoedas P2P permitem a troca direta de criptomoedas entre consumidores individuais. Um dos principais benefícios deste tipo de negociação é que nenhuma autoridade centralizada controla esta negociação. Além disso, os comerciantes também não dependem de um intermediário de 3ª parte. Deste modo, os consumidores têm um maior controlo sobre os respetivos fundos. As suas identidades também permanecem protegidas durante as transferências P2P.
No entanto, apesar dos benefícios acima mencionados da negociação de criptomoedas P2P, ela também tem alguns riscos associados a ela. Particularmente, os mais comuns levam em conta provas de pagamento falsas, transações erradas, ataques man-in-the-middle, fraudes de chargeback, phishing e golpes de triangulação.
Fraudes Comuns no Comércio P2P de Criptomoedas
Provas de SMS ou Pagamento Falsas
Para fraudar as vítimas no comércio P2P, os golpistas podem alterar recibos de pagamento por meios digitais. Com isso, tentam convencer os seus alvos sobre a execução da transferência. Um exemplo chave a este respeito considera o golpe por SMS. Neste golpe, os fraudadores criam uma mensagem falsa para notificar os seus alvos de que o pagamento foi recebido por eles. Tendo isso em vista, os vendedores devem manter-se vigilantes para confirmar que já receberam o pagamento na sua conta bancária ou carteira.
Fraude de Estorno
Num tal fraude, o golpista utiliza uma funcionalidade de estorno. Isto resulta na reversão do seu pagamento assim que recebe os ativos do seu destinatário. Muitas vezes, os fraudadores tentam compensar através de uma conta de 3ª parte. Além disso, vários métodos de pagamento, como carteiras online ou cheques, permitem pedidos de estorno convenientes. Para contrariar isto, os utilizadores precisam de parar de aceitar de contas de 3ª parte. Mesmo assim, em tal incidente, devem submeter o seu apelo à plataforma respetiva para obter um reembolso.
Transação Errada
Assim como o golpe do estorno, um fraudador pode tentar tirar os ativos das vítimas entrando em contato com seu banco. A este respeito, comunicam uma transferência errada e solicitam uma reversão. Alguns desses fraudadores podem até forçar as vítimas a não relatar o incidente por meio de táticas de susto. A este respeito, eles às vezes os intimidam, alertando que a criptomoeda é ilegal. No entanto, as vítimas não devem se assustar com tais táticas. Em vez disso, devem obter provas, como capturas de ecrã da transferência para o criminoso, e comunicar às autoridades.
Golpes de Homem do Meio
Um golpe man-in-the-middle é marcado por uma parte maliciosa que vem entre um consumidor e uma organização, aplicativo ou até mesmo outro indivíduo. O respetivo agente mal-intencionado finge estar se comunicando em nome da contraparte apenas para tirar os bens da vítima ou informações privadas, como chaves privadas. Esta fraude tem 3 tipos que são amplamente utilizados, incluindo "fraude de romance", "fraude de comércio eletrónico" e "fraude de investimento".
No caso de um golpe de romance, o fraudador forja um relacionamento falso com seus alvos online. Posteriormente, depois de ganhar a confiança da vítima, o golpista saqueia-a fingindo estar em um grande problema. Desta forma, o golpista manipula o alvo para enviar cripto ou dinheiro, ou até mesmo compartilhar chaves privadas e assim por diante.
Um golpe de e-commerce envolve um fraudador que finge estar a operar como um vendedor online que oferece objetos desejáveis a preços substancialmente descontados. Assim, o golpista solicita à vítima que efetue o pagamento em criptomoeda. No entanto, após o pagamento, o golpista simplesmente desaparece.
Da mesma forma, o golpe de investimento normalmente envolve um fraudador se aproximando e efetivamente convencendo o alvo a investir seus fundos em uma empresa específica. No entanto, sendo o mediador entre o alvo e o destino do investimento, o golpista direciona os fundos para longe da oportunidade de investimento para roubá-los. Assim, os investidores não devem prestar atenção aos pedidos de negociação feitos através de qualquer fórum de rede social. Além disso, devem também limitar a sua comunicação com a contraparte na plataforma quando vão transacionar ou durante a transação.
Triangulação e Golpes de Phishing
Em um golpe de triangulação, há dois golpistas envolvidos que recebem 2 pedidos de um vendedor quase simultaneamente. Em última análise, eles confundem o vendedor em liberar relativamente mais cripto do que o valor que foi pago. Analogamente, o phishing sublinha um ataque malicioso em que um fraudador utiliza um perfil falso, enganando os consumidores para que enviem informações ou ativos para eles. Para evitar um golpe de triangulação, uma pessoa deve verificar a carteira ou conta bancária para confirmar a inclusão do pagamento. Além disso, para evitar golpes de phishing, o usuário precisa confiar apenas no portal oficial do provedor de serviços. Por isso, devem evitar abrir links desconhecidos
Conclusão
Para blindar os ativos, os detentores devem ficar atentos aos riscos associados às transferências P2P. À medida que o comércio P2P está se tornando cada vez mais popular, os atores mal-intencionados estão avançando suas táticas de fraude para tirar o dinheiro suado das vítimas sem que elas percebam. Portanto, manter-se vigilante contra bandeiras vermelhas é o principal requisito para garantir a segurança. Além disso, os investidores também precisam fazer uma pesquisa abrangente antes de escolher uma plataforma para investimento.