O ato de emprestar e tomar emprestado é tão antigo quanto a criação do próprio dinheiro, com a prática a remontar até 2500 a.C. Atualmente, quase todos estão bem familiarizados com a ideia de tomar emprestado e emprestar. Os credores disponibilizam fundos para os mutuários, e estes últimos devolverão os fundos com juros adicionais ao credor.
As partes envolvidas na concessão e tomada de empréstimos costumam envolver entidades financeiras para uma troca mais segura. No entanto, o sistema introduzido pela De-Fi torna o processo muito mais fácil e garante uma ligação contínua. Uma plataforma central no DeFio espaço que está a tornar o processo de empréstimo e empréstimo mais fácil é a Compound Finance.
O que é o Compound Finance?Compound Finance é um protocolo DeFi para empréstimos. É construído sobre o EthereumOs credores podem fornecer empréstimos aos mutuários bloqueando ativos no protocolo De-Fi. Também permite aos utilizadores transferir, realizar transações e utilizar dinheiro em diferentes aplicações De-Fi.
O Compound Finance cria um grande pool para os credores depositarem criptomoedas para os mutuários acessarem. Os credores são mais tarde recompensados com juros ganhos sobre os seus depósitos. Devido ao seu sistema único, o protocolo acumulou cerca de $3 bilhões em ativos criptográficos, gerando interesse em 20 mercados diferentes.
Em geral, concentra-se em utilizar totalmente os ativos criptográficos estáticos mantidos em carteiras para ganhar e acumular renda passiva constante ao longo do tempo. Além disso, o Compound Finance dá aos usuários acesso para ganhar a partir de 20 investimentos baseados em Eth.
A Compound Finance foi fundada no início de 2017 por Robert Leshner e Geoffrey Hayes. O protocolo foi posteriormente lançado em 2018 por uma equipa de profissionais e especialistas em diferentes áreas sob a liderança da Compound Labs.
O protocolo não é apenas benéfico para os credores. Os mutuários também se beneficiam com isso. Além do interesse que os credores obtêm do pool de dinheiro, os mutuários também têm acesso a esses fundos sem o incômodo de lidar com instituições financeiras. O Compound Finance utiliza um contrato inteligenteque vincula automaticamente ambas as partes sem que ambas as partes tenham que se conhecer ou ter contato uma com a outra. O contrato inteligente conecta os credores e mutuários e controla as taxas de juros e garantias de ambas as partes.
Compound III vs. Compound V2A Compound lançou a nova versão do seu projeto em agosto de 2022. O novo projeto Compound III, também conhecido como Comet, está focado em três áreas essenciais: segurança, eficiência de capital para os utilizadores e experiência do utilizador aprimorada. Isso difere da versão anterior lançada em maio de 2019.
O Compound V2 foi desenvolvido para introduzir cTokens e um sistema descentralizado que ajudou a reconstruir o Compound num protocolo governado pela comunidade através do uso de tokens COMP.
Ao contrário da sua versão anterior Compound V2, o Compound III permite aos utilizadores pedir emprestado um único ativo que gera juros. Isto significa que os utilizadores agora só podem pedir emprestado um ativo base em vez de poderem pedir emprestado qualquer ativo dos pools de ativos no protocolo. Esta é uma grande transição do modelo de risco agrupado dos protocolos. Enquanto o utilizador pode pedir emprestado um ativo que gera juros, todos os outros ativos na plataforma funcionam como garantia.
O Compound III foi projetado para resolver o problema de segurança do Compound 2, protegendo os mutuários da liquidação antecipada e melhorando o aspecto de gestão de riscos da plataforma.
Os liquidatários não são deixados de fora, pois o protocolo não se concentra apenas na segurança, também trabalha para preservar os incentivos do liquidatário.
Recursos da Compound Finance: De Juros e Recompensas à Agricultura de RendimentoO Compound tem diferentes funcionalidades que o distinguem de outros projetos De-Fi no sistema. Por exemplo, o Compound permite que os credores depositem fundos em pools de liquidez, e depois o sistema elabora o melhor plano para utilizar os fundos nesses pools, de forma a maximizar o lucro e obter mais juros. O Compound também tem outras funcionalidades, tais como:
Juros CompostosA plataforma também utiliza um algoritmo para calcular os juros compostos dos credores e oferece um sistema bancário financeiro honesto e sem confiança. As taxas de juros compostos são executadas como funções descentralizadas dependentes das forças de mercado. Esta característica peculiar também se relaciona com receber empréstimos ou negociar criptomoedas nas plataformas.
A Compound Finance não estabelece um prazo específico para a devolução dos ativos emprestados. Os mutuários podem reembolsar os empréstimos no momento que lhes for mais conveniente; no entanto, os juros sobre os fundos emprestados acumulam-se por bloco na rede Ethereum.
RecompensasCompound recompensa os credores e mutuários por utilizarem os serviços da plataforma. Os credores e mutuários recebem tokens COMP para recompensar a sua participação. Isto é usado para incentivar o seu envolvimento na plataforma. O token COMP não só serve como recompensa para os utilizadores, mas também dá aos credores e mutuários acesso à governança do protocolo. Isto permite que os utilizadores participem nas decisões de governação do protocolo. Estas decisões afetam o futuro do protocolo.
Yield FarmingA Compound começou a recompensar os credores e mutuários usando os tokens COMP em junho de 2020. Isso levou ao nascimento de agricultura de rendimentono protocolo composto. Este conceito único criou uma oportunidade para os utilizadores aumentarem os seus rendimentos através do InstaDapp, que dá aos credores e mutuários acesso contínuo às várias plataformas DeFi, tudo a partir de uma única interface.
Gateway and TesouroEste recurso aumenta significativamente a experiência do usuário. Dá ao usuário acesso a várias ferramentas de gestão de dinheiro. Isso concede aos usuários acesso a taxas de juros de criptomoedas e elimina problemas como segurança cibernética e volatilidade das taxas de juros.
Como funcionam o empréstimo e o empréstimo na Finança Compound?Compound é um protocolo descentralizado de empréstimo e empréstimo construído na rede Ethereum. Saber como funcionam os serviços de empréstimo e empréstimo na plataforma é essencial para entender como o Compound funciona.
Empréstimo de ativos no Compound FinanceA Compound tem vários ativos cripto para empréstimo na sua plataforma. Estes ativos podem ser facilmente emprestados sem que ambas as partes se encontrem e sem perder tempo com longas discussões com membros de terceiros. Isto é possível devido ao sistema de empréstimos estabelecido pela Compound, que permite aos utilizadores depositar, bloquear, emprestar e enviar qualquer montante de um ativo no protocolo da Compound.
Bloquear o seu token é semelhante a poupar o seu dinheiro numa conta poupança. A grande diferença é que os seus ativos não vão para um banco; eles são enviados para uma carteira composta, e os juros serão acumulados ao longo do tempo nos ativos bloqueados.
Estes ativos bloqueados são rastreados em tokens chamados cTokens (token nativo da Compoud). cTokens sãotokens ERC-20que servem como evidência de uma parte da piscina de liquidez de um ativo específico na plataforma Compound. Isso simplesmente significa que uma vez que um ativo é bloqueado no Compound, ele é convertido em ctokens. Portanto, por exemplo, se o ETH for bloqueado, ele se torna cETH.
Isso garante que os juros ganhos em um ativo sejam transferidos na denominação desse ativo. Portanto, por exemplo, se você bloquear USDT na plataforma, você receberá juros em USDT. Uma vez que um ativo está bloqueado na Compound Finance, ele é adicionado a um pool gigante de tokens semelhantes criados por outros usuários que bloqueiam o mesmo ativo.
Empréstimo de Ativos na Compound FinanceO outro aspecto do serviço da Compound é o aspecto do empréstimo. Uma vez que um usuário bloqueou um ativo na plataforma Compound, ele/ela tem o direito de pedir emprestado contra ele. Uma característica chave da Compound é o quão fácil é obter um ativo sem qualquer verificação de crédito. Isso significa que qualquer pessoa em qualquer parte do mundo com criptomoedas pode pedir emprestado ativos da Compound.
Isso seria uma dádiva para indivíduos desonestos, por isso a Compound verifica a qualidade dos ativos calculando quanto um indivíduo poderia pedir emprestado em comparação com o ativo. Além disso, a Compound utiliza a supercolateralização, o que significa que a garantia do usuário deve ser superior ao número de ativos planeados para empréstimo para evitar a liquidação. A taxa de garantia padrão para altcoin varia entre 60% e 85% do montante total de ativos que depositou.
Taxas de Juros no Compound FinanceUma parte importante do Compound Finance são as suas taxas de juro. Os dois serviços prestados pelo protocolo giram em torno das suas taxas de juro. Os credores que bloquearam certos ativos ganham juros, e os mutuários que pedem emprestado esses ativos pagam juros.
Cada utilizador da Compound tem de depositar ativos cripto na Compound Finance. Uma vez que estes ativos estão bloqueados, recebe o valor dos seus ativos em cTokens. Estes cTokens mostram o saldo dos seus ativos de criptomoeda. Os cTokens são tokens ERC-20 na Ethereum, adicionando muita inovação a um mercado de ativos financeiros baseados em blockchain.
O nível das taxas de juros é determinado principalmente pelas forças da procura e da oferta. Elas decidem o valor das taxas em tempo real. Quando há excesso de liquidez, as taxas de juros baixam, mas à medida que a procura aumenta, também aumenta a taxa de juros.
As taxas de juro no Compound são apresentadas como taxas anuais, que aumentam cada vez que um bloco Ethereum é minerado. A cada 15 segundos, o valor dos cTokens aumenta numa quantia igual a 1/2102400 do juro anual cotado.
Governança da Finança CompoundCompound V2, a versão atual do projeto, é descentralizada graças ao token do protocolo. Os detentores desses tokens têm direito a taxas e têm direitos de governação sobre o protocolo. Isso permite aos detentores de tokens alterar o protocolo através de votação e propostas em cadeia. Cada token é visto como um voto, e os detentores usam seus tokens para votar em propostas de melhoria e decidir o próximo passo do protocolo.
A maioria das propostas de governação na Compound estão disponíveis como código que pode ser executado, e o período de votação é de três dias. As alterações na governação do protocolo aprovadas pela comunidade podem levar cerca de dois dias para terem efeito. Num ecossistema DeFi que está a crescer muito rapidamente, o token nativo de governação COMP demonstra o valor da blockchain para aplicações de empréstimo e empréstimo.
Origem: Governança - Compound
O que é o token COMP?O token COMP é o token nativo do protocolo Compound. É usado como o token de governança do protocolo. Uma quantidade específica de tokens COMP é distribuída entre credores e mutuários na Compound. Qualquer pessoa que possua um token COMP pode votar numa proposta, fazer propostas de melhoria e debater sobre atualizações futuras na plataforma.
TokenomicsA quantidade de COMP que pode ser produzida é limitada a 10 milhões, que equivale a um terço do total que pode ser produzido. Como resultado, os utilizadores receberão 4,2 milhões de tokens, enquanto os acionistas da Compound Lab receberão cerca de 2,4 milhões de COMP. Além disso, as pessoas que iniciaram a Compound e as pessoas que lá trabalham agora receberão 2,2 milhões de tokens COMP que se tornarão delas após quatro anos.
Mais de 700.000 COMP serão usados para o avanço da comunidade, e 72.000 tokens COMP pertencem a futuros membros da equipe.
Como possuir Compound Finance (COMP)?Uma maneira de possuir COMP é passar por uma troca de criptomoedas centralizada. COMP está disponível em bolsas de criptomoedas como Gate.com. O primeiro passo écriar uma conta Gate.come completar o processo KYC. Adicionar fundos à sua conta e verificar os passos para comprar COMP no local ou no mercado de derivados.
É o Compound Finance (COMP) um Bom Investimento?A Compound abriu o serviço de empréstimo e empréstimo ao mundo. Serve como um dos principais protocolos De-Fi lá fora, e tem mostrado grande valor. Além disso, a remoção gradual de terceiros do setor financeiro facilitará para as pessoas que não têm contas bancárias obter dinheiro através da Internet.
Referências ÚteisPara as últimas atualizações sobre o Compound Finance, pode visitar:
