Les grandes banques s'avancent vers le monde du chiffrement : JPMorgan fournit des services à la plateforme d'échange
Bien que JPMorgan ait recommandé cette année aux investisseurs de ne pas inclure le bitcoin ou d'autres cryptomonnaies dans leurs portefeuilles, ce géant financier a néanmoins franchi une étape marquante vers le monde du chiffrement.
Récemment, des rapports ont indiqué que l'une des plus grandes institutions financières américaines, JPMorgan Chase, commencera à fournir des services bancaires à certaines plateformes d'échange de chiffrement. Ces plateformes ont obtenu l'approbation pour ouvrir des comptes bancaires chez JPMorgan en avril. Dans les premières étapes de la collaboration, JPMorgan fournira des services de gestion de trésorerie à la clientèle américaine de ces plateformes, y compris des transferts électroniques et des opérations de dépôt et de retrait, mais n'interviendra pas directement dans le règlement des opérations de chiffrement.
Cette nouvelle a suscité un large intérêt sur Wall Street. Un professionnel du secteur bancaire estime que cette initiative de JPMorgan pourrait, en plus des considérations de revenus directes, lui offrir des opportunités de souscription des futures IPO de ces plateformes d'échange, ainsi que de considérer la mise en ligne du JPM Coin sur ces plateformes.
Un ancien directeur juridique d'une plateforme d'échange de cryptomonnaies, actuellement directeur adjoint senior au Bureau du Contrôleur des Monnaies, a commenté : "Avec la maturation du marché des cryptomonnaies, de plus en plus d'entreprises de blockchain disposent de bons systèmes de gestion des risques et de niveaux de conformité, ces entreprises ne devraient pas être entravées dans leurs activités bancaires."
Sans aucun doute, cette collaboration est un autre jalon important dans l'intégration du monde du chiffrement dans le courant dominant. Il est crucial de comprendre la logique qui la sous-tend, mais il ne faut pas non plus négliger le fait qu'il reste un chemin à parcourir avant d'atteindre une collaboration à long terme et stable entre l'ensemble du monde du chiffrement et les institutions financières traditionnelles.
Une collaboration "coup de foudre"
La poignée de main de JPMorgan avec ces plateformes d'échange est manifestement le résultat d'une "entente mutuelle" entre les deux parties. Le premier doit, sous réserve de conformité, verrouiller rapidement les mines d'or émergentes ; le second a besoin du soutien des institutions financières traditionnelles pour "se rapprocher du monde du chiffrement", dans l'espoir de devenir une plateforme de services financiers plus professionnelle et d'aider à pénétrer un marché plus vaste et institutionnel.
Une conformité élevée et un règlement principalement en monnaie fiduciaire sont des caractéristiques communes de ces plateformes d'échange, ce qui s'aligne parfaitement avec les exigences de conformité réglementaire du secteur bancaire. D'un point de vue financier, ces plateformes d'échange ont toutes été auditées par des cabinets comptables majeurs.
D'après la situation des flux de capitaux de ces plateformes d'échange, les monnaies fiduciaires occupent une position dominante, ce qui offre manifestement un espace de profit considérable aux banques comme JPMorgan. Selon les statistiques de la plateforme de données, la grande majorité des volumes de transactions de ces plateformes d'échange au cours des dernières 24 heures ont été réalisés en utilisant des monnaies fiduciaires telles que le dollar, l'euro et la livre sterling.
Il convient de noter que ces plateformes d'échange ont une gamme d'activités diversifiée. En plus de leurs activités de plateforme d'échange, il existe également une demande importante pour des services de fiat concernant la garde, les stablecoins, les portefeuilles, etc. Prenons les stablecoins comme exemple, ces stablecoins lancés par les plateformes d'échange sont émis selon un modèle de garantie en fiat, ce qui génère également des revenus considérables provenant des frais de garde de fonds et de dépôt/retrait en fiat.
Cependant, du côté de JPMorgan, bien que son PDG ait longtemps eu une opinion négative sur le bitcoin, l'institution a exploré le domaine du chiffrement de manière suffisamment approfondie et précoce. Ses actions concrètes montrent également une curiosité et un enthousiasme pour les monnaies numériques :
En 2016, lancement du protocole blockchain open source Quorum, destiné à répondre aux besoins d'interaction financière des entreprises et des institutions financières.
En 2017, le réseau d'informations interbancaires (IIN) a été lancé sur la base de Quorum, visant à résoudre les défis de longue date du partage d'informations entre banques.
En 2019, annonce le lancement de JPM Coin, devenant la première grande banque au monde à "émettre des pièces".
En 2018, un titre de créance à taux variable d'une valeur de 150 millions de dollars a été tokenisé sur la blockchain.
Cependant, avant la mise en œuvre de cette collaboration majeure, le monde du chiffrement a longtemps navigué "avec crainte" entre les banques, maintenant une relation de coopération hautement incertaine.
Chiffrement monde et banque "l'amour difficile à poursuivre"
Même les plateformes d'échange les plus prudentes ont traversé plusieurs épreuves : en août dernier, elles ont été interrompues dans leur collaboration avec une banque britannique, probablement pour des raisons de conformité, et n'ont pas pu accéder au réseau de paiement rapide du Royaume-Uni ; la même année, elles ont également retiré une certaine monnaie chiffrée, selon des rapports, cela pourrait être dû à des exigences de conformité de leur banque partenaire britannique.
Parmi toutes les histoires incertaines, l'expérience d'un émetteur de stablecoin et de sa plateforme d'échange associée est la plus touchante. Cet émetteur de stablecoin a été accusé de gonfler ses stablecoins en raison d'un manque de réserves et a été impliqué dans des poursuites judiciaires. La plainte indique que ses réserves de 860 millions de dollars ont été détournées par la plateforme d'échange associée.
Avant ce procès, cet émetteur de stablecoins et sa plateforme d'échange associée ont longtemps tenté de collaborer avec des banques traditionnelles, mais les résultats ont toujours été "difficiles à prolonger". Ils ont eu des contacts avec des banques traditionnelles telles que HSBC, ING, Wells Fargo et Bank of New York Mellon, mais toutes les collaborations ont été interrompues sans exception.
Cette expérience tumultueuse est en réalité le reflet de la collaboration entre le monde du chiffrement et les banques traditionnelles : bien que les banques convoitent cette petite mine d'or qu'est le monde du chiffrement, de nombreux facteurs d'incertitude liés à la conformité des entreprises natives de ce monde rendent la coopération difficile, et on observe souvent une situation de tir à la corde, avec un niveau d'incertitude très élevé.
Cependant, un destin difficile n'a pas empêché certains actifs chiffrés de prendre une place de plus en plus importante sur le marché. Au 15 mai, une certaine stablecoin se maintenait fermement à la troisième place en termes de capitalisation boursière des cryptomonnaies, avec une valeur d'environ 9 milliards de dollars et un volume de transactions quotidien de 59 milliards de dollars. Son émission supplémentaire continue d'avoir un impact significatif sur les prix des actifs chiffrés, mais cette variation de prix, souvent brutale, suscite de nombreux doutes.
Si nous examinons plus en profondeur, peut-être que certaines plateformes d'échange ont réussi à s'établir au sein des institutions financières traditionnelles, tandis que d'autres continuent à "fuir dans la nature" tout en "se régalant". Cela représente une division dans le monde du chiffrement : les institutions natives de l'industrie qui s'efforcent de se rapprocher du récit mainstream finiront par réussir à "accoster" et à rivaliser aux côtés des géants du secteur financier, tandis que ces derniers pourront peut-être continuer à s'épanouir dans le monde "fantastique" du chiffrement. Mais la question reste : leurs histoires pourront-elles continuer à être racontées ?
Cette page peut inclure du contenu de tiers fourni à des fins d'information uniquement. Gate ne garantit ni l'exactitude ni la validité de ces contenus, n’endosse pas les opinions exprimées, et ne fournit aucun conseil financier ou professionnel à travers ces informations. Voir la section Avertissement pour plus de détails.
21 J'aime
Récompense
21
5
Reposter
Partager
Commentaire
0/400
ImpermanentLossEnjoyer
· 08-16 09:00
C'est vraiment difficile de supporter cette perte.
Voir l'originalRépondre0
LucidSleepwalker
· 08-13 23:08
Avoir de l'argent, c'est impressionnant, n'est-ce pas ?
Voir l'originalRépondre0
SmartContractRebel
· 08-13 23:05
TradFi, ne fais pas semblant.
Voir l'originalRépondre0
CoinBasedThinking
· 08-13 23:05
Hmm, ça sent vraiment bon, ça commence maintenant.
Voir l'originalRépondre0
MEVHunter
· 08-13 22:46
Parier des deux côtés, c'est clair. Les affaires de TradFi continuent de rapporter. Pas mal, pas mal.
JPMorgan fait un pas vers le monde du chiffrement en fournissant des services bancaires à la plateforme d'échange.
Les grandes banques s'avancent vers le monde du chiffrement : JPMorgan fournit des services à la plateforme d'échange
Bien que JPMorgan ait recommandé cette année aux investisseurs de ne pas inclure le bitcoin ou d'autres cryptomonnaies dans leurs portefeuilles, ce géant financier a néanmoins franchi une étape marquante vers le monde du chiffrement.
Récemment, des rapports ont indiqué que l'une des plus grandes institutions financières américaines, JPMorgan Chase, commencera à fournir des services bancaires à certaines plateformes d'échange de chiffrement. Ces plateformes ont obtenu l'approbation pour ouvrir des comptes bancaires chez JPMorgan en avril. Dans les premières étapes de la collaboration, JPMorgan fournira des services de gestion de trésorerie à la clientèle américaine de ces plateformes, y compris des transferts électroniques et des opérations de dépôt et de retrait, mais n'interviendra pas directement dans le règlement des opérations de chiffrement.
Cette nouvelle a suscité un large intérêt sur Wall Street. Un professionnel du secteur bancaire estime que cette initiative de JPMorgan pourrait, en plus des considérations de revenus directes, lui offrir des opportunités de souscription des futures IPO de ces plateformes d'échange, ainsi que de considérer la mise en ligne du JPM Coin sur ces plateformes.
Un ancien directeur juridique d'une plateforme d'échange de cryptomonnaies, actuellement directeur adjoint senior au Bureau du Contrôleur des Monnaies, a commenté : "Avec la maturation du marché des cryptomonnaies, de plus en plus d'entreprises de blockchain disposent de bons systèmes de gestion des risques et de niveaux de conformité, ces entreprises ne devraient pas être entravées dans leurs activités bancaires."
Sans aucun doute, cette collaboration est un autre jalon important dans l'intégration du monde du chiffrement dans le courant dominant. Il est crucial de comprendre la logique qui la sous-tend, mais il ne faut pas non plus négliger le fait qu'il reste un chemin à parcourir avant d'atteindre une collaboration à long terme et stable entre l'ensemble du monde du chiffrement et les institutions financières traditionnelles.
Une collaboration "coup de foudre"
La poignée de main de JPMorgan avec ces plateformes d'échange est manifestement le résultat d'une "entente mutuelle" entre les deux parties. Le premier doit, sous réserve de conformité, verrouiller rapidement les mines d'or émergentes ; le second a besoin du soutien des institutions financières traditionnelles pour "se rapprocher du monde du chiffrement", dans l'espoir de devenir une plateforme de services financiers plus professionnelle et d'aider à pénétrer un marché plus vaste et institutionnel.
Une conformité élevée et un règlement principalement en monnaie fiduciaire sont des caractéristiques communes de ces plateformes d'échange, ce qui s'aligne parfaitement avec les exigences de conformité réglementaire du secteur bancaire. D'un point de vue financier, ces plateformes d'échange ont toutes été auditées par des cabinets comptables majeurs.
D'après la situation des flux de capitaux de ces plateformes d'échange, les monnaies fiduciaires occupent une position dominante, ce qui offre manifestement un espace de profit considérable aux banques comme JPMorgan. Selon les statistiques de la plateforme de données, la grande majorité des volumes de transactions de ces plateformes d'échange au cours des dernières 24 heures ont été réalisés en utilisant des monnaies fiduciaires telles que le dollar, l'euro et la livre sterling.
Il convient de noter que ces plateformes d'échange ont une gamme d'activités diversifiée. En plus de leurs activités de plateforme d'échange, il existe également une demande importante pour des services de fiat concernant la garde, les stablecoins, les portefeuilles, etc. Prenons les stablecoins comme exemple, ces stablecoins lancés par les plateformes d'échange sont émis selon un modèle de garantie en fiat, ce qui génère également des revenus considérables provenant des frais de garde de fonds et de dépôt/retrait en fiat.
Cependant, du côté de JPMorgan, bien que son PDG ait longtemps eu une opinion négative sur le bitcoin, l'institution a exploré le domaine du chiffrement de manière suffisamment approfondie et précoce. Ses actions concrètes montrent également une curiosité et un enthousiasme pour les monnaies numériques :
Cependant, avant la mise en œuvre de cette collaboration majeure, le monde du chiffrement a longtemps navigué "avec crainte" entre les banques, maintenant une relation de coopération hautement incertaine.
Chiffrement monde et banque "l'amour difficile à poursuivre"
Même les plateformes d'échange les plus prudentes ont traversé plusieurs épreuves : en août dernier, elles ont été interrompues dans leur collaboration avec une banque britannique, probablement pour des raisons de conformité, et n'ont pas pu accéder au réseau de paiement rapide du Royaume-Uni ; la même année, elles ont également retiré une certaine monnaie chiffrée, selon des rapports, cela pourrait être dû à des exigences de conformité de leur banque partenaire britannique.
Parmi toutes les histoires incertaines, l'expérience d'un émetteur de stablecoin et de sa plateforme d'échange associée est la plus touchante. Cet émetteur de stablecoin a été accusé de gonfler ses stablecoins en raison d'un manque de réserves et a été impliqué dans des poursuites judiciaires. La plainte indique que ses réserves de 860 millions de dollars ont été détournées par la plateforme d'échange associée.
Avant ce procès, cet émetteur de stablecoins et sa plateforme d'échange associée ont longtemps tenté de collaborer avec des banques traditionnelles, mais les résultats ont toujours été "difficiles à prolonger". Ils ont eu des contacts avec des banques traditionnelles telles que HSBC, ING, Wells Fargo et Bank of New York Mellon, mais toutes les collaborations ont été interrompues sans exception.
Cette expérience tumultueuse est en réalité le reflet de la collaboration entre le monde du chiffrement et les banques traditionnelles : bien que les banques convoitent cette petite mine d'or qu'est le monde du chiffrement, de nombreux facteurs d'incertitude liés à la conformité des entreprises natives de ce monde rendent la coopération difficile, et on observe souvent une situation de tir à la corde, avec un niveau d'incertitude très élevé.
Cependant, un destin difficile n'a pas empêché certains actifs chiffrés de prendre une place de plus en plus importante sur le marché. Au 15 mai, une certaine stablecoin se maintenait fermement à la troisième place en termes de capitalisation boursière des cryptomonnaies, avec une valeur d'environ 9 milliards de dollars et un volume de transactions quotidien de 59 milliards de dollars. Son émission supplémentaire continue d'avoir un impact significatif sur les prix des actifs chiffrés, mais cette variation de prix, souvent brutale, suscite de nombreux doutes.
Si nous examinons plus en profondeur, peut-être que certaines plateformes d'échange ont réussi à s'établir au sein des institutions financières traditionnelles, tandis que d'autres continuent à "fuir dans la nature" tout en "se régalant". Cela représente une division dans le monde du chiffrement : les institutions natives de l'industrie qui s'efforcent de se rapprocher du récit mainstream finiront par réussir à "accoster" et à rivaliser aux côtés des géants du secteur financier, tandis que ces derniers pourront peut-être continuer à s'épanouir dans le monde "fantastique" du chiffrement. Mais la question reste : leurs histoires pourront-elles continuer à être racontées ?