Alexx0

Voici quelques données intéressantes et importantes que vous avez peut-être manquées.
Mes partenaires chez @oobit ont publié une analyse intitulée « Les dépenses en cryptomonnaies s’étendent davantage aux achats du quotidien », qui montre ce que les utilisateurs de cartes crypto en Colombie, en Uruguay, au Salvador, au Vietnam, aux Philippines et en Afrique du Sud achètent.
Les épiceries arrivent en tête dans tous les pays. Comme je l’ai indiqué dans mes précédentes publications, les cartes crypto sont principalement utilisées pour les dépenses du quotidien, comme les achats en magasin de 100

Imaginez une banque rentable depuis cinq années consécutives, dont les revenus ont augmenté de 46 % l’an dernier, qui ajoute un million de clients tous les 17 jours — et dont 96 % des clients se trouvent dans une seule région.
C’est @Revolut. Et le marché la valorise à $75B en tant que super-application mondiale.
J’ai construit un modèle jusqu’en 2030 à partir des rapports annuels du groupe et des états financiers de la banque européenne. Voici ce qu’il montre.
Premièrement, Revolut devient discrètement une banque. Les revenus d’intérêts passent de 22 % à 30 % des revenus, l’encours de prêts

Les stablecoins ne sont pas une victoire pour les cryptomonnaies. Ils représentent la plus grande dollarisation volontaire de l’histoire, que les cryptomonnaies ont entièrement provoquée par elles-mêmes.

📢 Flash : Revolut a lancé son propre stablecoin indexé sur l’euro - $EURR

Le marché actuel est idéal pour créer votre propre produit et lever des fonds pour celui-ci auprès de sociétés de capital-risque.
Celles-ci, à leur tour, investissent activement en ce moment, même si le marché lui-même ne se porte pas très bien.
Cela s’explique par le fait que nous traversons une phase de restructuration mondiale, où l’accent principal se déplace vers des produits de paiement durables, plutôt que vers le simple trading ou la spéculation.
Le marché indique que tout est en train de changer et que l’attention mondiale se porte désormais sur les paiements basés sur la blockchain.

Les stablecoins existent depuis 2014, mais leur histoire en tant que moyen de paiement ne fait que commencer. Sur un chiffre d’affaires de ~$33T en 2025, les paiements réels ne représentaient qu’environ 1 %, soit environ 390 milliards de dollars, dont $226B relevait du B2B.
Pas grand-chose ? C’est 30 fois plus qu’il y a deux ans. Pendant ce temps, l’offre reste autour de $313B à la mi-2026, même dans un contexte de baisse du marché.
Le volume spéculatif fluctue avec le cycle — le volume des paiements, lui, ne fluctue pas.

La monnaie fiat ne viendra pas des cafés, mais du secteur B2B : paiements aux prestataires, transactions transfrontalières et opérations de trésorerie.
Là, le processus coûte 3–5 % et prend trois jours, et non 30 secondes à la caisse. Un stablecoin grand public est un outil marketing ; la véritable substitution s’opère dans les transactions entre entreprises.

Les stablecoins sont la seule technologie pour laquelle « trop bien fonctionner » représente un risque réglementaire.