En août 2025, la plateforme de trading de Cryptoactifs Gate a officiellement lancé son produit innovant Earn RWA (Real World Assets, actifs du monde réel) — GUSD. Ce n'est pas un stablecoin ordinaire, mais un certificat de revenus soutenu par des actifs financiers à faible risque tels que les obligations d'État américaines.
Dans un environnement de marché des cryptoactifs très volatil, le GUSD vise à offrir aux investisseurs une nouvelle option de gestion financière robuste, permettant aux utilisateurs de placer indirectement des fonds dans des actifs financiers traditionnels tels que les obligations américaines, tout en bénéficiant d'un rendement d'intérêt en USD relativement stable.
L'émergence de la voie RWA et l'intégration avec la finance traditionnelle
RWA, ou la tokenisation des actifs du monde réel, est l'un des récits les plus suivis du marché des cryptoactifs en 2025. Cela fait référence au processus de conversion des actifs physiques du secteur financier traditionnel, tels que les obligations du gouvernement américain, l'immobilier ou les obligations d'entreprise, en jetons sur la chaîne grâce à la technologie blockchain.
Cette approche a créé un pont entre la finance traditionnelle (TradFi) et la finance décentralisée (DeFi), apportant au marché des cryptoactifs la stabilité et la prévisibilité de la finance traditionnelle.
Selon les données du marché, la taille du marché RWA devrait croître de 85 % en 2024 pour atteindre 15,2 milliards de dollars, et pourrait dépasser 10 000 milliards de dollars d'ici 2030. Le GUSD de Gate est un produit innovant qui a vu le jour dans cette tendance.
Mécanisme de fonctionnement de GUSD, un processus de gestion de patrimoine simple et flexible
Le mécanisme de fonctionnement de GUSD est conçu de manière simple et flexible, réduisant le seuil de participation des utilisateurs.
L'utilisateur peut échanger des USDT ou USDC contre des GUSD à un ratio de 1:1 sur la page "Gagner des jetons en chaîne" de Gate. La limite individuelle pour un compte personnel est de 5 millions d'USDT ou d'USDC équivalent, tandis que les utilisateurs institutionnels peuvent demander jusqu'à 10 millions.
Détenir des GUSD permet de bénéficier d'un revenu passif quotidien, les gains seront automatiquement crédités sur le compte spot de l'utilisateur, qui peut décider de procéder ou non à un investissement à intérêt composé.
Lorsque les utilisateurs ont besoin de racheter des fonds, Gate propose deux méthodes : rachat standard (frais de 0,05 %, crédité D+3 jours) et rachat rapide (frais de 0,1 %, généralement crédité dans les 10 minutes). Lors du rachat, les utilisateurs recevront des USDC.
Avantages clés, rendements stables et garanties de sécurité
Par rapport aux produits traditionnels de gestion d'actifs en Cryptoactifs, les avantages de GUSD se manifestent principalement dans les domaines suivants.
GUSD offre un taux de rendement annualisé relativement stable (initialement de 4,40 %), bien en dessous de la volatilité des produits comme Yubi Bao, mais plus prévisible. Ses revenus proviennent des intérêts des obligations américaines et d'une partie des revenus de l'écosystème Gate, avec une volatilité relativement faible.
GUSD est soutenu par des actifs à faible risque tels que des obligations d'État américaines, ce qui réduit le risque de capital. Gate s'engage à fournir à l'avenir des preuves d'audit des réserves, garantissant la transparence et la confiance des fonds des utilisateurs.
Supporte l'émission de GUSD à un ratio de 1:1 pour les deux stablecoins principaux, USDT et USDC, offrant une plus grande liberté d'opération. La plateforme Gate affiche un taux de réserve global de 128,57 %, bien au-dessus de la ligne de base de l'industrie de 100 %, avec un taux de réserve de BTC atteignant même 137,69 %.
Risques potentiels et considérations, participation rationnelle à l'investissement
Bien que GUSD offre des rendements relativement solides, les investisseurs doivent néanmoins être conscients de certains risques potentiels.
Le taux de rendement de GUSD sera ajusté en fonction des fluctuations des taux d'intérêt des obligations américaines, ce qui pourrait affecter le niveau de rendement global. Bien que la probabilité soit très faible, il est néanmoins nécessaire de prêter attention au risque de crédit des institutions de garde.
GUSD est un certificat de rendement et ne représente pas la propriété directe des actifs sous-jacents par l'utilisateur. Lors du rachat, ce qui est retourné est de l'USDC, et non des liquidités en dollars américains.
Différences avec d'autres produits, équilibre entre risque et rendement
GUSD présente des différences notables par rapport aux produits de gestion de cryptoactifs courants, principalement en ce qui concerne la source de rendement et les caractéristiques de risque.
Les revenus de staking sur la chaîne proviennent des récompenses de bloc ou des frais, et il existe des risques de vulnérabilités dans les contrats intelligents et de pertes impermanentes.
YubiBao ou les fonds de gestion d'actifs à vue sont orientés vers le marché de prêt de la plateforme, les taux d'intérêt sont fortement influencés par les conditions du marché, avec des fluctuations importantes. Les produits Earn+ sur la plateforme Gate peuvent parfois offrir des rendements annuels élevés de 40,52% en USDT et de 21,24% en ETH, mais cela s'accompagne également de risques plus élevés.
Les fonds GUSD sont investis dans des obligations d'État américaines et d'autres actifs de haute qualité de crédit, offrant des rendements stables et prévisibles (environ 4,40 % par an), ce qui les rend plus adaptés aux investisseurs recherchant des investissements prudents avec une forte capacité de résistance au risque.
Perspectives du marché et prévisions, potentiel de développement des RWA
Le secteur RWA se développe rapidement, devenant un pont important entre la finance traditionnelle et le monde du chiffrement. Gate, en tant que plateforme de trading de cryptoactifs leader mondial, sert plus de 27 millions d'utilisateurs et prend en charge plus de 3600 types de transactions de jetons, tandis que son GUSD lancé enrichit davantage sa gamme de produits d'investissement.
Avec l'augmentation continue de la demande de tokenisation des actifs réels sur le marché, les produits RWA pourraient devenir l'un des courants principaux des investissements en chiffrement à l'avenir. Pour les utilisateurs cherchant à trouver un équilibre entre le Web3 et la finance traditionnelle, le GUSD et ses produits RWA Earn qu'il représente sont sans aucun doute un choix judicieux à surveiller.
Perspectives d'avenir
Jusqu'au 29 août 2025, le GUSD sur la plateforme Gate continue d'offrir des performances de rendement stables, son prix étant indexé à 1 USDC, avec des fluctuations très faibles.
Avec les fluctuations du marché des taux d'intérêt des obligations du gouvernement américain, le rendement annuel de GUSD pourrait faire l'objet d'un ajustement mensuel, mais la plateforme Gate s'engage à maintenir une transparence totale et un soutien en réserves adéquates, les utilisateurs pouvant vérifier à tout moment grâce aux preuves d'audit fournies par la plateforme.
Pour les investisseurs à la recherche de rendements stables et de la réduction des risques de volatilité du marché des cryptoactifs, le produit Gate RWA Earn offre une option de répartition d'actifs à considérer.
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Quel est le produit Gate RWA Earn ? Une option de revenus stables reliant TradFi et le monde du chiffrement.
En août 2025, la plateforme de trading de Cryptoactifs Gate a officiellement lancé son produit innovant Earn RWA (Real World Assets, actifs du monde réel) — GUSD. Ce n'est pas un stablecoin ordinaire, mais un certificat de revenus soutenu par des actifs financiers à faible risque tels que les obligations d'État américaines.
Dans un environnement de marché des cryptoactifs très volatil, le GUSD vise à offrir aux investisseurs une nouvelle option de gestion financière robuste, permettant aux utilisateurs de placer indirectement des fonds dans des actifs financiers traditionnels tels que les obligations américaines, tout en bénéficiant d'un rendement d'intérêt en USD relativement stable.
L'émergence de la voie RWA et l'intégration avec la finance traditionnelle
RWA, ou la tokenisation des actifs du monde réel, est l'un des récits les plus suivis du marché des cryptoactifs en 2025. Cela fait référence au processus de conversion des actifs physiques du secteur financier traditionnel, tels que les obligations du gouvernement américain, l'immobilier ou les obligations d'entreprise, en jetons sur la chaîne grâce à la technologie blockchain.
Cette approche a créé un pont entre la finance traditionnelle (TradFi) et la finance décentralisée (DeFi), apportant au marché des cryptoactifs la stabilité et la prévisibilité de la finance traditionnelle.
Selon les données du marché, la taille du marché RWA devrait croître de 85 % en 2024 pour atteindre 15,2 milliards de dollars, et pourrait dépasser 10 000 milliards de dollars d'ici 2030. Le GUSD de Gate est un produit innovant qui a vu le jour dans cette tendance.
Mécanisme de fonctionnement de GUSD, un processus de gestion de patrimoine simple et flexible
Le mécanisme de fonctionnement de GUSD est conçu de manière simple et flexible, réduisant le seuil de participation des utilisateurs.
L'utilisateur peut échanger des USDT ou USDC contre des GUSD à un ratio de 1:1 sur la page "Gagner des jetons en chaîne" de Gate. La limite individuelle pour un compte personnel est de 5 millions d'USDT ou d'USDC équivalent, tandis que les utilisateurs institutionnels peuvent demander jusqu'à 10 millions.
Détenir des GUSD permet de bénéficier d'un revenu passif quotidien, les gains seront automatiquement crédités sur le compte spot de l'utilisateur, qui peut décider de procéder ou non à un investissement à intérêt composé.
Lorsque les utilisateurs ont besoin de racheter des fonds, Gate propose deux méthodes : rachat standard (frais de 0,05 %, crédité D+3 jours) et rachat rapide (frais de 0,1 %, généralement crédité dans les 10 minutes). Lors du rachat, les utilisateurs recevront des USDC.
Avantages clés, rendements stables et garanties de sécurité
Par rapport aux produits traditionnels de gestion d'actifs en Cryptoactifs, les avantages de GUSD se manifestent principalement dans les domaines suivants.
GUSD offre un taux de rendement annualisé relativement stable (initialement de 4,40 %), bien en dessous de la volatilité des produits comme Yubi Bao, mais plus prévisible. Ses revenus proviennent des intérêts des obligations américaines et d'une partie des revenus de l'écosystème Gate, avec une volatilité relativement faible.
GUSD est soutenu par des actifs à faible risque tels que des obligations d'État américaines, ce qui réduit le risque de capital. Gate s'engage à fournir à l'avenir des preuves d'audit des réserves, garantissant la transparence et la confiance des fonds des utilisateurs.
Supporte l'émission de GUSD à un ratio de 1:1 pour les deux stablecoins principaux, USDT et USDC, offrant une plus grande liberté d'opération. La plateforme Gate affiche un taux de réserve global de 128,57 %, bien au-dessus de la ligne de base de l'industrie de 100 %, avec un taux de réserve de BTC atteignant même 137,69 %.
Risques potentiels et considérations, participation rationnelle à l'investissement
Bien que GUSD offre des rendements relativement solides, les investisseurs doivent néanmoins être conscients de certains risques potentiels.
Le taux de rendement de GUSD sera ajusté en fonction des fluctuations des taux d'intérêt des obligations américaines, ce qui pourrait affecter le niveau de rendement global. Bien que la probabilité soit très faible, il est néanmoins nécessaire de prêter attention au risque de crédit des institutions de garde.
GUSD est un certificat de rendement et ne représente pas la propriété directe des actifs sous-jacents par l'utilisateur. Lors du rachat, ce qui est retourné est de l'USDC, et non des liquidités en dollars américains.
Différences avec d'autres produits, équilibre entre risque et rendement
GUSD présente des différences notables par rapport aux produits de gestion de cryptoactifs courants, principalement en ce qui concerne la source de rendement et les caractéristiques de risque.
Les revenus de staking sur la chaîne proviennent des récompenses de bloc ou des frais, et il existe des risques de vulnérabilités dans les contrats intelligents et de pertes impermanentes.
YubiBao ou les fonds de gestion d'actifs à vue sont orientés vers le marché de prêt de la plateforme, les taux d'intérêt sont fortement influencés par les conditions du marché, avec des fluctuations importantes. Les produits Earn+ sur la plateforme Gate peuvent parfois offrir des rendements annuels élevés de 40,52% en USDT et de 21,24% en ETH, mais cela s'accompagne également de risques plus élevés.
Les fonds GUSD sont investis dans des obligations d'État américaines et d'autres actifs de haute qualité de crédit, offrant des rendements stables et prévisibles (environ 4,40 % par an), ce qui les rend plus adaptés aux investisseurs recherchant des investissements prudents avec une forte capacité de résistance au risque.
Perspectives du marché et prévisions, potentiel de développement des RWA
Le secteur RWA se développe rapidement, devenant un pont important entre la finance traditionnelle et le monde du chiffrement. Gate, en tant que plateforme de trading de cryptoactifs leader mondial, sert plus de 27 millions d'utilisateurs et prend en charge plus de 3600 types de transactions de jetons, tandis que son GUSD lancé enrichit davantage sa gamme de produits d'investissement.
Avec l'augmentation continue de la demande de tokenisation des actifs réels sur le marché, les produits RWA pourraient devenir l'un des courants principaux des investissements en chiffrement à l'avenir. Pour les utilisateurs cherchant à trouver un équilibre entre le Web3 et la finance traditionnelle, le GUSD et ses produits RWA Earn qu'il représente sont sans aucun doute un choix judicieux à surveiller.
Perspectives d'avenir
Jusqu'au 29 août 2025, le GUSD sur la plateforme Gate continue d'offrir des performances de rendement stables, son prix étant indexé à 1 USDC, avec des fluctuations très faibles.
Avec les fluctuations du marché des taux d'intérêt des obligations du gouvernement américain, le rendement annuel de GUSD pourrait faire l'objet d'un ajustement mensuel, mais la plateforme Gate s'engage à maintenir une transparence totale et un soutien en réserves adéquates, les utilisateurs pouvant vérifier à tout moment grâce aux preuves d'audit fournies par la plateforme.
Pour les investisseurs à la recherche de rendements stables et de la réduction des risques de volatilité du marché des cryptoactifs, le produit Gate RWA Earn offre une option de répartition d'actifs à considérer.