MoneyArk: Nouveau projet de système de Ponzi dans le domaine de la Finance décentralisée

Récemment, les projets DeFi sur Ethereum ont eu des performances relativement ternes, mais un nouveau projet nommé MoneyArk a attiré l'attention du marché le 10 décembre, avec un prix du token $Mark qui a explosé de plus de 20 fois ce jour-là. Ce projet prétend offrir deux modes de participation : acheter et détenir le token $Mark, ou déposer des USDC dans ce qu'ils appellent un "coffre-fort algorithmique" pour obtenir un rendement "permanent" de 0,5 % par jour.

$Mark token : le cœur du projet

$Mark, en tant que principal jeton de MoneyArk, est conçu pour maintenir une stabilité et une croissance à long terme. Le projet gère la circulation des jetons par une automatisation de la gestion des transactions sur la chaîne.

Une caractéristique notable de $Mark est son mécanisme de taxe de transaction de 10 % :

• 5% attribué à tous les détenteurs
• 5% pour fournir de la liquidité

Ce mécanisme décourage les transactions fréquentes et encourage plutôt la détention à long terme pour obtenir des dividendes.

La quantité totale de $Mark est de 100 millions, sa répartition est la suivante :

• 49% attribué au contrat "trou noir"
• 19% pour l'allocation initiale
• 8% fournir une liquidité initiale
• 14% pour augmenter les rendements du pool USDC précoce
• Reste utilisé pour le marketing, les airdrops et la répartition de l'équipe

Il est important de noter qu'environ la moitié des jetons sont verrouillés dans une adresse "trou noir", cette partie ne participant pas à la circulation réelle. Au fil du temps, la proportion de jetons accumulés dans l'adresse trou noir augmentera, et lorsqu'elle atteindra 51 %, un mécanisme de rééquilibrage pourra être déclenché.

Mécanisme de dépôt USDC

Une autre manière de participer est de déposer des USDC dans le "trésor algorithmique" du projet. Les déposants peuvent obtenir un rendement de 0,5 % par jour, mais le capital ne peut pas être retiré, il ne peut être récupéré que par l'accumulation des gains.

Répartition de l'utilisation des fonds déposés :

• 85% utilisés pour acheter $Mark
• 10 % des bénéfices de paiement dans le pool USDC
• 1% pour le parrain
• 4% réservé pour des usages futurs

Lorsque les utilisateurs retirent plus de 1 % du pool USDC, le système vend automatiquement des $Mark pour compléter les fonds. Les gains non retirés peuvent être réinvestis, mais le retrait affectera la base de calcul des gains futurs.

Analyse du mécanisme de fonctionnement du projet

MoneyArk a initialement conçu un mécanisme de montée en spirale :

1. Une faible valorisation et des frais de transaction attirent les premiers investisseurs $Mark
2. Récompenses supplémentaires en $Mark pour attirer les dépôts USDC
3. Les dépôts USDC sont utilisés pour acheter $Mark afin de faire monter les prix.
4. L'augmentation des récompenses attire plus de dépôts USDC
5. Les transactions actives augmentent la liquidité du protocole
6. L'amélioration des données incite à davantage d'investissements

Cependant, après 14 jours, les récompenses supplémentaires de $Mark s'arrêteront, et les déposants en USDC seront confrontés à un dilemme : retirer les gains à temps réduira la base de gains futurs, tandis que ne pas retirer comporte des risques pour la sécurité des fonds.

Stratégies de participation et risques

D'un point de vue temporel et méthodologique, les stratégies de participation à ce projet peuvent être divisées en :

1. Achat précoce de $Mark : idéal
2. Dépôt précoce de USDC : sous-optimal
3. Achat ultérieur de $Mark : risque élevé
4. Dépôt ultérieur de USDC : risque le plus élevé

Quel que soit le type de stratégie adoptée, ce projet présente un risque extrêmement élevé, les investisseurs doivent faire preuve de prudence.