Le service de paiement transfrontalier ne s'applique pas aux sorties de monnaie virtuelle. Les risques de conformité doivent être traités avec prudence.
Le service de paiement transfrontalier peut-il être utilisé pour le retrait de monnaie virtuelle ?
Récemment, le service "Passage de paiement transfrontalier" entre la Chine continentale et Hong Kong a été officiellement lancé. Ce service permet aux résidents des deux régions d'effectuer des transferts d'argent instantanés et de faible montant, sans procédures bancaires compliquées, il suffit d'entrer le numéro de compte bancaire ou le numéro de téléphone mobile de l'autre personne dans l'application mobile pour effectuer l'opération, ce qui augmente considérablement la commodité.
Cependant, ce service pratique est-il applicable aux opérations de retrait de monnaie virtuelle ? Cet article explorera cette question en profondeur.
Introduction au paiement transfrontalier
Le service de paiement transfrontalier est un lien entre le "système de règlement interbancaire de paiement en ligne" de la Chine continentale et le système "Fast Payment" de Hong Kong. Il doit se conformer aux lois et réglementations des deux régions ainsi qu'aux exigences de réglementation financière. Il s'adresse principalement aux utilisateurs individuels des deux régions, les remises vers le nord (de Hong Kong vers la Chine continentale) étant limitées aux entités identifiées à Hong Kong, et les remises vers le sud (de la Chine continentale vers Hong Kong) étant limitées aux entités identifiées en Chine continentale.
En ce qui concerne les montants, les résidents de Hong Kong peuvent transférer jusqu'à 10 000 HKD par jour vers la Chine continentale, avec un plafond annuel de 200 000 HKD. Les résidents de la Chine continentale qui transfèrent de l'argent vers Hong Kong doivent respecter un quota de 50 000 USD par an pour l'achat de devises.
Actuellement, ce service est fourni par six grandes banques en Chine continentale, et six banques participent à Hong Kong. À la phase initiale, il est proposé gratuitement, mais il pourrait à l'avenir s'étendre aux applications de personnes à entreprises, d'entreprises à personnes, et même de gouvernements à entreprises, et des frais pourraient être appliqués à ce moment-là.
Mode de retrait de monnaie virtuelle à Hong Kong
À Hong Kong, il existe principalement trois méthodes pour retirer des monnaies virtuelles :
Magasins OTC hors ligne : possibilité d'échanger directement des monnaies virtuelles populaires contre des HKD, supportant les paiements en espèces ou par virement bancaire, mais ne prenant pas en charge les virements vers des comptes bancaires en Chine continentale.
Bourses agréées : certaines bourses connues permettent l'achat et la vente de monnaie virtuelle, mais exigent que les utilisateurs ouvrent un compte. Les résidents purement continentaux ne peuvent généralement pas ouvrir de compte sur les bourses de Hong Kong.
Sociétés de valeurs mobilières : certaines sociétés de valeurs mobilières offrent des services de trading de monnaie virtuelle, mais n'acceptent pas non plus l'ouverture de comptes pour les résidents purement continentaux.
Pour les résidents de la Chine continentale sans visa de travail ou preuve de résidence à Hong Kong, il semble actuellement qu'ils ne puissent retirer des fonds que par le biais de magasins OTC.
Risques juridiques liés à l'utilisation des paiements transfrontaliers pour le retrait de fonds
Bien que le service de paiement transfrontalier offre des services de transfert transfrontalier pratiques, son utilisation pour le retrait de monnaie virtuelle pourrait comporter des risques juridiques :
Restrictions sur l'identité : Les transferts Nord (de Hong Kong vers le continent) exigent que le donneur d'ordre soit un résident de Hong Kong. Les résidents du continent, même s'ils possèdent une carte bancaire de Hong Kong, ont du mal à utiliser le système "Transfert rapide" pour transférer des fonds vers une carte bancaire du continent.
Limites de portée des activités : Le paiement transfrontalier est principalement applicable aux scénarios de paiement pour les frais de scolarité, de services publics, de soins médicaux, de salaires et de versements de subventions.
Exigences de conformité : Les institutions participantes doivent respecter les réglementations relatives au règlement transfrontalier des fonds, se conformer aux exigences de lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération, et établir un mécanisme de surveillance des risques.
Examen des usages : Bien que les transactions de paiement transfrontalier ne soient pas strictement examinées en ce qui concerne leur contexte, il n'est pas recommandé de les utiliser pour des sorties de monnaie virtuelle ou des entrées de fonds pour des raisons de conformité.
Conclusion
Avec l'obtention d'une licence de service de trading d'actifs virtuels par une société de valeurs mobilières à Hong Kong, les frontières entre le marché des monnaies virtuelles et la finance traditionnelle s'estompent progressivement. Cependant, en ce qui concerne les flux de capitaux transfrontaliers, en particulier les transactions impliquant des monnaies virtuelles, il est toujours nécessaire de faire preuve de prudence et de respecter strictement les lois et règlements en vigueur.
Bien que le service de paiement transfrontalier offre aux résidents des deux régions un service pratique de petits transferts d'argent, son utilisation pour le retrait de monnaies virtuelles peut comporter des risques juridiques. Il est conseillé aux investisseurs de bien comprendre les politiques pertinentes et de choisir des canaux de transaction conformes lors de la réalisation de transactions transfrontalières en monnaies virtuelles, afin d'assurer la sécurité et la légalité des fonds.
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MevTears
· Il y a 10h
Cette limite est vraiment trop basse pour jouer...
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BankruptWorker
· Il y a 11h
On ne peut même pas couper les coupons... C'est trop difficile.
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AirdropSweaterFan
· Il y a 11h
Le montant est si petit, à quoi bon jouer ?
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ThreeHornBlasts
· Il y a 11h
À quoi penses-tu ? Ça ne marchera sûrement pas.
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AltcoinAnalyst
· Il y a 12h
Ne pense pas trop, il y a trop de zones grises et la gestion des risques est très stricte.
Le service de paiement transfrontalier ne s'applique pas aux sorties de monnaie virtuelle. Les risques de conformité doivent être traités avec prudence.
Le service de paiement transfrontalier peut-il être utilisé pour le retrait de monnaie virtuelle ?
Récemment, le service "Passage de paiement transfrontalier" entre la Chine continentale et Hong Kong a été officiellement lancé. Ce service permet aux résidents des deux régions d'effectuer des transferts d'argent instantanés et de faible montant, sans procédures bancaires compliquées, il suffit d'entrer le numéro de compte bancaire ou le numéro de téléphone mobile de l'autre personne dans l'application mobile pour effectuer l'opération, ce qui augmente considérablement la commodité.
Cependant, ce service pratique est-il applicable aux opérations de retrait de monnaie virtuelle ? Cet article explorera cette question en profondeur.
Introduction au paiement transfrontalier
Le service de paiement transfrontalier est un lien entre le "système de règlement interbancaire de paiement en ligne" de la Chine continentale et le système "Fast Payment" de Hong Kong. Il doit se conformer aux lois et réglementations des deux régions ainsi qu'aux exigences de réglementation financière. Il s'adresse principalement aux utilisateurs individuels des deux régions, les remises vers le nord (de Hong Kong vers la Chine continentale) étant limitées aux entités identifiées à Hong Kong, et les remises vers le sud (de la Chine continentale vers Hong Kong) étant limitées aux entités identifiées en Chine continentale.
En ce qui concerne les montants, les résidents de Hong Kong peuvent transférer jusqu'à 10 000 HKD par jour vers la Chine continentale, avec un plafond annuel de 200 000 HKD. Les résidents de la Chine continentale qui transfèrent de l'argent vers Hong Kong doivent respecter un quota de 50 000 USD par an pour l'achat de devises.
Actuellement, ce service est fourni par six grandes banques en Chine continentale, et six banques participent à Hong Kong. À la phase initiale, il est proposé gratuitement, mais il pourrait à l'avenir s'étendre aux applications de personnes à entreprises, d'entreprises à personnes, et même de gouvernements à entreprises, et des frais pourraient être appliqués à ce moment-là.
Mode de retrait de monnaie virtuelle à Hong Kong
À Hong Kong, il existe principalement trois méthodes pour retirer des monnaies virtuelles :
Magasins OTC hors ligne : possibilité d'échanger directement des monnaies virtuelles populaires contre des HKD, supportant les paiements en espèces ou par virement bancaire, mais ne prenant pas en charge les virements vers des comptes bancaires en Chine continentale.
Bourses agréées : certaines bourses connues permettent l'achat et la vente de monnaie virtuelle, mais exigent que les utilisateurs ouvrent un compte. Les résidents purement continentaux ne peuvent généralement pas ouvrir de compte sur les bourses de Hong Kong.
Sociétés de valeurs mobilières : certaines sociétés de valeurs mobilières offrent des services de trading de monnaie virtuelle, mais n'acceptent pas non plus l'ouverture de comptes pour les résidents purement continentaux.
Pour les résidents de la Chine continentale sans visa de travail ou preuve de résidence à Hong Kong, il semble actuellement qu'ils ne puissent retirer des fonds que par le biais de magasins OTC.
Risques juridiques liés à l'utilisation des paiements transfrontaliers pour le retrait de fonds
Bien que le service de paiement transfrontalier offre des services de transfert transfrontalier pratiques, son utilisation pour le retrait de monnaie virtuelle pourrait comporter des risques juridiques :
Restrictions sur l'identité : Les transferts Nord (de Hong Kong vers le continent) exigent que le donneur d'ordre soit un résident de Hong Kong. Les résidents du continent, même s'ils possèdent une carte bancaire de Hong Kong, ont du mal à utiliser le système "Transfert rapide" pour transférer des fonds vers une carte bancaire du continent.
Limites de portée des activités : Le paiement transfrontalier est principalement applicable aux scénarios de paiement pour les frais de scolarité, de services publics, de soins médicaux, de salaires et de versements de subventions.
Exigences de conformité : Les institutions participantes doivent respecter les réglementations relatives au règlement transfrontalier des fonds, se conformer aux exigences de lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération, et établir un mécanisme de surveillance des risques.
Examen des usages : Bien que les transactions de paiement transfrontalier ne soient pas strictement examinées en ce qui concerne leur contexte, il n'est pas recommandé de les utiliser pour des sorties de monnaie virtuelle ou des entrées de fonds pour des raisons de conformité.
Conclusion
Avec l'obtention d'une licence de service de trading d'actifs virtuels par une société de valeurs mobilières à Hong Kong, les frontières entre le marché des monnaies virtuelles et la finance traditionnelle s'estompent progressivement. Cependant, en ce qui concerne les flux de capitaux transfrontaliers, en particulier les transactions impliquant des monnaies virtuelles, il est toujours nécessaire de faire preuve de prudence et de respecter strictement les lois et règlements en vigueur.
Bien que le service de paiement transfrontalier offre aux résidents des deux régions un service pratique de petits transferts d'argent, son utilisation pour le retrait de monnaies virtuelles peut comporter des risques juridiques. Il est conseillé aux investisseurs de bien comprendre les politiques pertinentes et de choisir des canaux de transaction conformes lors de la réalisation de transactions transfrontalières en monnaies virtuelles, afin d'assurer la sécurité et la légalité des fonds.