Finance décentralisée à DeETF : l'évolution de la gestion d'actifs off-chain

2025-08-05 11:09:36

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Des geeks de niche à la finance grand public : l'évolution de la Finance décentralisée et des ETF

Ces dernières années, la Finance décentralisée ( DeFi ) a suscité beaucoup d'attention dans le domaine des cryptomonnaies. D'une expérience de niche à l'origine, la Finance décentralisée a connu un développement incroyable, attirant aujourd'hui l'attention de Wall Street.

En repensant à la période 2020-2021, le volume de verrouillage du marché de la Finance décentralisée (TVL) est passé de quelques milliards de dollars à un sommet de 178 milliards de dollars. Des projets comme Uniswap et Aave sont devenus des points focaux de l'industrie. Cependant, pour les investisseurs ordinaires, la Finance décentralisée reste difficile à comprendre, semblable à un labyrinthe. Les opérations complexes et les risques de sécurité dissuadent la plupart des institutions traditionnelles.

Pour résoudre ce problème, le DeETF( a vu le jour. Il combine les avantages des ETF traditionnels et de la blockchain, tout en conservant la commodité des fonds et en tenant compte de l'espace de croissance élevé de la Finance décentralisée. Le DeETF devient le pont entre la Finance décentralisée et les investisseurs traditionnels.

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L'évolution de DeFi vers DeETF

Exploration précoce )2017-2019(

Entre 2017 et 2018, des projets comme MakerDAO et Compound ont montré pour la première fois la possibilité de la Finance décentralisée sur Ethereum. À la fin de 2018, Uniswap a lancé le modèle de Market Maker Automatique )AMM(, ce qui a considérablement simplifié les transactions sur la chaîne. À la fin de 2019, la TVL du DeFi était proche de 600 millions de dollars.

Éruption du marché et formation du concept)2020-2021(

La pandémie de 2020 a poussé une grande quantité de fonds à affluer vers le marché des cryptomonnaies, la TVL de la Finance décentralisée passant de 1 milliard de dollars à 178 milliards de dollars. Mais les barrières d'entrée élevées se sont également révélées. À ce moment-là, certaines entreprises de finance traditionnelle ont commencé à s'implanter, comme DeFi Technologies qui a lancé des produits suivant les principaux protocoles de la Finance décentralisée. Le concept d'ETF a officiellement germé.

Réorganisation du marché et maturité des modèles)2022-2023(

En 2022, l'effondrement de Terra et la faillite de FTX ont gravement affecté la confiance du marché. Cependant, en pleine crise, la Finance décentralisée ETF a même accéléré son développement, formant deux voies claires :

Canaux financiers traditionnels : des institutions comme DeFi Technologies listent des produits ETP liés à la Finance décentralisée sur des échanges traditionnels.
Modèle décentralisé sur la chaîne : DeETF.org, Sosovalue et d'autres plateformes réalisent la gestion d'actifs grâce à des contrats intelligents.

Ces deux modes se développent parallèlement, rendant le secteur DeETF progressivement plus clair.

L'émergence des nouveaux projets, développement diversifié des DeETF

Ces dernières années, le domaine des DeFi et des ETF a connu un essor florissant :

Chemins traditionnels : DeFi Technologies, Securitize, etc. continuent d'introduire des fonds institutionnels de manière conforme.
Sur la chaîne natif : DeETF.org, Sosovalue et d'autres plateformes offrent aux utilisateurs des stratégies de composition autonome et thématique.
Exploration intelligente : des projets tels que YAMA introduisent des recommandations de répartition d'actifs pilotées par l'IA, tentant de rendre le DeETF plus intelligent et facile à utiliser.

![De la Finance décentralisée à l'ETF : qui est en train de réécrire discrètement la logique sous-jacente de l'allocation d'actifs DeFi ?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-3a89d6306d8a958ae28f6d1595010167.webp(

À l'avenir, le DeETF devrait devenir un scénario d'application important pour la gestion d'actifs sur la chaîne. En passant de la question "peut-on décentraliser ?" à "comment permettre à un plus grand nombre de personnes de bien l'utiliser ?", le DeETF redéfinit la manière d'investir sur la chaîne. L'innovation dans ce domaine se poursuit, et l'avenir est prometteur.

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