RÉGLEMENTATION | L'Afrique du Sud pourrait débloquer environ 30 millions de dollars de revenus fiscaux en 5 ans en modernisant les règles sur les Crypto, déclare Luno
L'Afrique du Sud a une grande opportunité d'augmenter les revenus du gouvernement, d'attirer des capitaux institutionnels et de renforcer sa position réglementaire en mettant simplement à jour la manière dont elle classe les actifs cryptographiques.
TL;DR
* Reclasser la cryptomonnaie comme onshore pourrait rapporter 29,7 millions de dollars de taxes supplémentaires sur 5 ans
Les investisseurs institutionnels sont impatients mais bloqués par des règles obsolètes
Les tribunaux et les régulateurs ont ouvert la porte à la réforme - maintenant la politique doit suivre
Luno et d'autres acteurs sont prêts à soutenir une croissance conforme aux impôts grâce à l'automatisation et à la transparence
Selon Luno, une bourse de cryptomonnaies fondée en Afrique du Sud, reclasser les cryptomonnaies comme des actifs onshore pourrait générer un revenu fiscal additionnel estimé à 29,7 millions $ (R540 millions) au cours des cinq prochaines années.
« C'est une opportunité facile à saisir », déclare Marius Reitz, directeur général pour l'Afrique et l'Europe chez Luno.
« Classifier les cryptomonnaies comme étant sur le territoire national donne aux régulateurs de la visibilité, encourage l'adoption formelle et ouvre la voie à l'automatisation des déclarations fiscales. »
Pourquoi 29,7 millions de dollars est important
L'analyse de Luno suppose que seulement 1 % des fonds institutionnels sont alloués à un ETF Bitcoin régulé. Même sous des hypothèses de croissance conservatrices, les gains en capital générés par une telle allocation pourraient produire près de 30 millions de dollars de taxes supplémentaires.
Mais la performance réelle du Bitcoin au cours des cinq dernières années a dépassé de loin ces estimations. À plus de $110,000 (R2,010,800) aujourd'hui, le Bitcoin a crû de plus de 1,000%, ce qui suggère que le véritable potentiel de revenus fiscaux pourrait être beaucoup plus élevé.
Le problème de classification
Les règles de contrôle des changes en Afrique du Sud, qui remontent à 1961, ne définissent pas si les cryptomonnaies sont considérées comme des actifs onshore ou offshore. Cela crée une zone grise réglementaire qui :
Empêche les investisseurs institutionnels d'inclure des cryptomonnaies dans leurs portefeuilles
Bloque le développement des ETF crypto réglementés et des produits d'investissement
Réduit les recettes fiscales potentielles pour le gouvernement
« C'est un problème de classification, pas un problème technique ou de politique », déclare Reitz.
“Cela pourrait être résolu par une seule mise à jour réglementaire.”
Changements juridiques et réglementaires déjà en cours
Les régulateurs et les tribunaux sud-africains commencent déjà à s'orienter dans cette direction :
Décision de la Cour: Une décision de la Haute Cour du Nord Gauteng de mai 2025 a conclu que les réglementations de contrôle des changes obsolètes de l'Afrique du Sud ne s'appliquent pas aux cryptomonnaies, incitant les législateurs à moderniser.
Licences de la FSCA : L'Autorité de conduite du secteur financier (FSCA) a commencé à accorder des licences aux entreprises de cryptomonnaie dans le cadre de sa classification des produits financiers.
Application de la SARS : Le South African Revenue Service (SARS) a augmenté les audits liés aux cryptomonnaies et s'est engagé à mettre en œuvre le Cadre de Reporting sur les Crypto-Actifs de l'OCDE (CARF) d'ici 2027.
La position de Luno dans la politique crypto sud-africaine
Fondée en 2013, Luno est l'une des bourses de cryptomonnaies les plus établies d'Afrique et une voix fréquente dans les discussions réglementaires. BitKE a précédemment couvert :
Pousser pour des outils de déclaration fiscale intégrés liés à la SARS pour faciliter les déclarations de crypto-monnaie
Appels à des cadres politiques actualisés pour débloquer l'adoption institutionnelle
Processus de vérification des inscriptions de pièces visant à protéger les utilisateurs de détail
Luno continue à travailler en étroite collaboration avec les régulateurs et considère la clarté de la classification comme la prochaine grande étape de l'évolution des cryptomonnaies en Afrique du Sud.
« Les actifs numériques représentent une promesse immense en tant que source d'augmentation des revenus fiscaux dans un pays qui en a désespérément besoin », a souligné Reitz.
« En ce moment, les obstacles réglementaires limitent les impôts générés par les rendements des actifs numériques. L'industrie peut, et doit, contribuer à la croissance inclusive de l'Afrique du Sud. »
Comparaison mondiale : Afrique du Sud vs le monde
États-Unis : Les ETF Bitcoin gérés par BlackRock et Fidelity ont attiré plus de 70 milliards de dollars d'actifs.
Royaume-Uni : Les fonds de pension ont commencé à allouer jusqu'à 3% aux actifs numériques.
Nigeria : Les répressions réglementaires ont poussé l'activité crypto sous terre, affaiblissant la surveillance et perdant le potentiel fiscal.
L'Afrique du Sud se trouve à un carrefour : suivre les meilleures pratiques mondiales et débloquer la participation formelle – ou risquer la stagnation dans un avenir financier de plus en plus numérique.
Lisez plus de BitKE :
RÉGLEMENTATION | La Haute Cour d'Afrique du Sud décide que les cryptomonnaies ne sont pas soumises aux contrôles des capitaux
RÉGLEMENTATION | L'Afrique du Sud risque de prendre du retard en raison de l'incertitude politique liée au Bitcoin, affirment les parties prenantes locales
Le régulateur financier d'Afrique du Sud, la FSCA, déclare que les actifs cryptographiques sont un produit financier
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L'Afrique du Sud a une grande opportunité d'augmenter les revenus du gouvernement, d'attirer des capitaux institutionnels et de renforcer sa position réglementaire en mettant simplement à jour la manière dont elle classe les actifs cryptographiques.
TL;DR
Selon Luno, une bourse de cryptomonnaies fondée en Afrique du Sud, reclasser les cryptomonnaies comme des actifs onshore pourrait générer un revenu fiscal additionnel estimé à 29,7 millions $ (R540 millions) au cours des cinq prochaines années.
« C'est une opportunité facile à saisir », déclare Marius Reitz, directeur général pour l'Afrique et l'Europe chez Luno.
« Classifier les cryptomonnaies comme étant sur le territoire national donne aux régulateurs de la visibilité, encourage l'adoption formelle et ouvre la voie à l'automatisation des déclarations fiscales. »
Pourquoi 29,7 millions de dollars est important
L'analyse de Luno suppose que seulement 1 % des fonds institutionnels sont alloués à un ETF Bitcoin régulé. Même sous des hypothèses de croissance conservatrices, les gains en capital générés par une telle allocation pourraient produire près de 30 millions de dollars de taxes supplémentaires.
Mais la performance réelle du Bitcoin au cours des cinq dernières années a dépassé de loin ces estimations. À plus de $110,000 (R2,010,800) aujourd'hui, le Bitcoin a crû de plus de 1,000%, ce qui suggère que le véritable potentiel de revenus fiscaux pourrait être beaucoup plus élevé.
Le problème de classification
Les règles de contrôle des changes en Afrique du Sud, qui remontent à 1961, ne définissent pas si les cryptomonnaies sont considérées comme des actifs onshore ou offshore. Cela crée une zone grise réglementaire qui :
« C'est un problème de classification, pas un problème technique ou de politique », déclare Reitz.
“Cela pourrait être résolu par une seule mise à jour réglementaire.”
Changements juridiques et réglementaires déjà en cours
Les régulateurs et les tribunaux sud-africains commencent déjà à s'orienter dans cette direction :
Décision de la Cour: Une décision de la Haute Cour du Nord Gauteng de mai 2025 a conclu que les réglementations de contrôle des changes obsolètes de l'Afrique du Sud ne s'appliquent pas aux cryptomonnaies, incitant les législateurs à moderniser.
Licences de la FSCA : L'Autorité de conduite du secteur financier (FSCA) a commencé à accorder des licences aux entreprises de cryptomonnaie dans le cadre de sa classification des produits financiers.
Application de la SARS : Le South African Revenue Service (SARS) a augmenté les audits liés aux cryptomonnaies et s'est engagé à mettre en œuvre le Cadre de Reporting sur les Crypto-Actifs de l'OCDE (CARF) d'ici 2027.
La position de Luno dans la politique crypto sud-africaine
Fondée en 2013, Luno est l'une des bourses de cryptomonnaies les plus établies d'Afrique et une voix fréquente dans les discussions réglementaires. BitKE a précédemment couvert :
Luno continue à travailler en étroite collaboration avec les régulateurs et considère la clarté de la classification comme la prochaine grande étape de l'évolution des cryptomonnaies en Afrique du Sud.
« Les actifs numériques représentent une promesse immense en tant que source d'augmentation des revenus fiscaux dans un pays qui en a désespérément besoin », a souligné Reitz.
« En ce moment, les obstacles réglementaires limitent les impôts générés par les rendements des actifs numériques. L'industrie peut, et doit, contribuer à la croissance inclusive de l'Afrique du Sud. »
Comparaison mondiale : Afrique du Sud vs le monde
L'Afrique du Sud se trouve à un carrefour : suivre les meilleures pratiques mondiales et débloquer la participation formelle – ou risquer la stagnation dans un avenir financier de plus en plus numérique.
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