Règle de voyage : La voie vers la transparence des cryptoactifs
Ces dernières années, avec le développement de la blockchain et des cryptoactifs, les régulateurs se sont de plus en plus intéressés à la manière d'intégrer ce nouveau domaine dans un cadre réglementaire. L'une des mesures importantes est la mise en œuvre de la Travel Rule. Cet article explorera en profondeur la signification de la Travel Rule, son importance et son application à l'échelle mondiale.
L'essence et la signification de la Travel Rule
La règle de voyage vise essentiellement à améliorer la transparence des transactions en Cryptoactifs en liant les transactions sur la blockchain aux entités et identités du monde réel. Cette réglementation vise à mieux contrôler les risques de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme et de contrepartie qui peuvent exister dans les transactions sur la chaîne.
Bien que "l'anonymat" soit une grande caractéristique de la blockchain, cela en fait également un outil pour certaines crimes financiers. Afin que la technologie blockchain puisse vraiment entrer dans le système de régulation, les autorités de régulation de divers endroits exigent que les plateformes concernées respectent certains principes fondamentaux, y compris KYC( connaître votre client), la surveillance du marché, etc. La Travel Rule exige en outre de connaître toutes les parties impliquées dans la transaction, rompant ainsi avec la caractéristique d'anonymat complet.
Avant la publication des lignes directrices sur la règle de voyage en 2019, les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) n'avaient qu'à surveiller leurs propres clients via le processus KYC. Cela a conduit à ce que les VASP aient presque aucune connaissance de l'identité de l'autre partie lors de l'envoi de transactions aux contreparties, augmentant ainsi le risque de contrepartie et le risque d'activités illégales.
L'introduction de la Règle de Voyage a résolu ce problème. Selon les règlements du Groupe d'action financière spéciale (FATF), les VASP ont l'obligation d'obtenir, de conserver et de soumettre les informations relatives aux expéditeurs et aux destinataires liées aux transferts d'actifs virtuels, afin d'identifier les transactions suspectes, de prendre des mesures de gel et d'interdire les transactions avec des personnes et des entités sanctionnées. Ces obligations doivent être remplies avant d'initier une transaction blockchain, permettant ainsi pour la première fois la possibilité d'empêcher des transactions potentiellement illégales avant qu'elles ne soient enregistrées sur la chaîne.
État d'adoption mondiale de la règle de voyage
La Règle de Voyage est progressivement mise en œuvre dans le monde entier, en raison des recommandations des organes de régulation internationaux. Il existe des différences dans le rythme d'adoption selon les régions :
Leader dans la région Asie-Pacifique, Singapour, le Japon et la Corée du Sud sont les premiers pays à avoir adopté la règle de voyage.
Le taux d'adoption en Europe, au Moyen-Orient et en Afrique a récemment considérablement augmenté.
La région des Amériques suit également de près.
Dans l'ensemble, le taux d'adoption mondial de la Travel Rule a considérablement augmenté au cours des six derniers mois, de plus en plus d'échanges respectant ou se préparant à respecter les réglementations connexes. Cette tendance reflète l'importance accordée par les régulateurs à la conformité, tout en incitant également les institutions non agréées à adopter la Travel Rule.
Il est important de noter que l'attitude de l'industrie envers la règle de voyage a connu un changement significatif. Il y a un peu plus d'un an, les plateformes d'échange de cryptoactifs s'opposaient fermement à l'intervention des régulateurs. Aujourd'hui, le secteur a progressivement accepté l'idée de se conformer aux exigences réglementaires comme la règle de voyage, et la résistance rencontrée lors de l'adoption de nouveaux processus diminue également. La quantité de création et le taux de réponse des informations relatives à la règle de voyage sont en nette augmentation.
Cela reflète la tendance à la conformité dans l'industrie des Cryptoactifs, les régulateurs, les professionnels et les fournisseurs de services s'efforcent chacun de leur côté de promouvoir l'évolution rapide de l'ensemble du secteur.
Mise en œuvre de la Travel Rule à Hong Kong
Hong Kong exigera à partir du 1er juin que les fournisseurs de services d'actifs virtuels se conforment à la règle de voyage. Les exigences spécifiques incluent :
Obtenez, conservez et soumettez les informations sur l'expéditeur et le destinataire liées au transfert, à des fins de vérification anti-blanchiment.
La portée des informations collectées et partagées varie en fonction du montant de la transaction. Toutes les transactions doivent transmettre les informations de la règle de voyage, mais lorsque le montant de la transaction dépasse 8 000 HKD, la portée des informations requises sur l'initiateur est plus large.
Si les informations requises sur la Travel Rule ne sont pas reçues lors de la réception d'un transfert, le VASP doit demander au VASP émetteur de les fournir. Si, après plusieurs demandes, elles ne sont toujours pas reçues, il convient d'envisager de mettre fin ou de limiter la relation commerciale.
La Commission des valeurs mobilières de Hong Kong a fourni des orientations détaillées sur la manière dont les VASP doivent effectuer des vérifications de diligence raisonnable sur les contreparties, ce qui aide les échanges à clarifier les exigences de conformité.
L'échange doit vérifier la propriété du compte ou du portefeuille lors des transactions avec des portefeuilles auto-hébergés, afin de s'assurer que l'utilisateur possède réellement le compte concerné.
Dans la mise en œuvre de la réglementation, il reste encore quelques défis :
Problème de "date de lever du soleil" : les différentes juridictions ont des délais d'application différents pour la Travel Rule, ce qui entraîne une progression de conformité mondiale inégale.
Problèmes de conformité des contreparties : les VASP de Hong Kong ne peuvent respecter pleinement la règle de voyage que si la contrepartie coopère. Si la région où se trouve la contrepartie n'a pas encore mis en œuvre les réglementations pertinentes, cela pourrait affecter la portée des activités des VASP de Hong Kong.
Interopérabilité des protocoles : le manque d'interopérabilité entre les différents protocoles de Travel Rule est particulièrement évident dans les réseaux fermés.
Malgré ces défis, avec l'évolution des tendances réglementaires mondiales, on croit que ces problèmes seront finalement résolus. La mise en œuvre de la règle de voyage contribuera à améliorer la transparence et la sécurité des transactions en cryptoactifs, poussant l'ensemble du secteur vers une direction plus réglementée.
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OnChainDetective
· 07-07 11:09
Un autre outil pour surveiller les adresses de portefeuille de baleines ? Avec des flux de fonds complètement transparents, qui oserait encore blanchir ?
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MemeKingNFT
· 07-06 17:36
La Blockchain finira par être conforme, décomposer en petites parties appartient au passé !
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GhostAddressMiner
· 07-06 17:34
La vie privée est encore un pas en arrière, les traces off-chain ne peuvent pas être échappées.
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WhaleWatcher
· 07-06 17:18
Cette régulation... il faut être prudent avec le chiffrement.
Règle de voyage : le chemin de la conformité pour la transparence des Cryptoactifs
Règle de voyage : La voie vers la transparence des cryptoactifs
Ces dernières années, avec le développement de la blockchain et des cryptoactifs, les régulateurs se sont de plus en plus intéressés à la manière d'intégrer ce nouveau domaine dans un cadre réglementaire. L'une des mesures importantes est la mise en œuvre de la Travel Rule. Cet article explorera en profondeur la signification de la Travel Rule, son importance et son application à l'échelle mondiale.
L'essence et la signification de la Travel Rule
La règle de voyage vise essentiellement à améliorer la transparence des transactions en Cryptoactifs en liant les transactions sur la blockchain aux entités et identités du monde réel. Cette réglementation vise à mieux contrôler les risques de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme et de contrepartie qui peuvent exister dans les transactions sur la chaîne.
Bien que "l'anonymat" soit une grande caractéristique de la blockchain, cela en fait également un outil pour certaines crimes financiers. Afin que la technologie blockchain puisse vraiment entrer dans le système de régulation, les autorités de régulation de divers endroits exigent que les plateformes concernées respectent certains principes fondamentaux, y compris KYC( connaître votre client), la surveillance du marché, etc. La Travel Rule exige en outre de connaître toutes les parties impliquées dans la transaction, rompant ainsi avec la caractéristique d'anonymat complet.
Avant la publication des lignes directrices sur la règle de voyage en 2019, les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) n'avaient qu'à surveiller leurs propres clients via le processus KYC. Cela a conduit à ce que les VASP aient presque aucune connaissance de l'identité de l'autre partie lors de l'envoi de transactions aux contreparties, augmentant ainsi le risque de contrepartie et le risque d'activités illégales.
L'introduction de la Règle de Voyage a résolu ce problème. Selon les règlements du Groupe d'action financière spéciale (FATF), les VASP ont l'obligation d'obtenir, de conserver et de soumettre les informations relatives aux expéditeurs et aux destinataires liées aux transferts d'actifs virtuels, afin d'identifier les transactions suspectes, de prendre des mesures de gel et d'interdire les transactions avec des personnes et des entités sanctionnées. Ces obligations doivent être remplies avant d'initier une transaction blockchain, permettant ainsi pour la première fois la possibilité d'empêcher des transactions potentiellement illégales avant qu'elles ne soient enregistrées sur la chaîne.
État d'adoption mondiale de la règle de voyage
La Règle de Voyage est progressivement mise en œuvre dans le monde entier, en raison des recommandations des organes de régulation internationaux. Il existe des différences dans le rythme d'adoption selon les régions :
Dans l'ensemble, le taux d'adoption mondial de la Travel Rule a considérablement augmenté au cours des six derniers mois, de plus en plus d'échanges respectant ou se préparant à respecter les réglementations connexes. Cette tendance reflète l'importance accordée par les régulateurs à la conformité, tout en incitant également les institutions non agréées à adopter la Travel Rule.
Il est important de noter que l'attitude de l'industrie envers la règle de voyage a connu un changement significatif. Il y a un peu plus d'un an, les plateformes d'échange de cryptoactifs s'opposaient fermement à l'intervention des régulateurs. Aujourd'hui, le secteur a progressivement accepté l'idée de se conformer aux exigences réglementaires comme la règle de voyage, et la résistance rencontrée lors de l'adoption de nouveaux processus diminue également. La quantité de création et le taux de réponse des informations relatives à la règle de voyage sont en nette augmentation.
Cela reflète la tendance à la conformité dans l'industrie des Cryptoactifs, les régulateurs, les professionnels et les fournisseurs de services s'efforcent chacun de leur côté de promouvoir l'évolution rapide de l'ensemble du secteur.
Mise en œuvre de la Travel Rule à Hong Kong
Hong Kong exigera à partir du 1er juin que les fournisseurs de services d'actifs virtuels se conforment à la règle de voyage. Les exigences spécifiques incluent :
Obtenez, conservez et soumettez les informations sur l'expéditeur et le destinataire liées au transfert, à des fins de vérification anti-blanchiment.
La portée des informations collectées et partagées varie en fonction du montant de la transaction. Toutes les transactions doivent transmettre les informations de la règle de voyage, mais lorsque le montant de la transaction dépasse 8 000 HKD, la portée des informations requises sur l'initiateur est plus large.
Si les informations requises sur la Travel Rule ne sont pas reçues lors de la réception d'un transfert, le VASP doit demander au VASP émetteur de les fournir. Si, après plusieurs demandes, elles ne sont toujours pas reçues, il convient d'envisager de mettre fin ou de limiter la relation commerciale.
La Commission des valeurs mobilières de Hong Kong a fourni des orientations détaillées sur la manière dont les VASP doivent effectuer des vérifications de diligence raisonnable sur les contreparties, ce qui aide les échanges à clarifier les exigences de conformité.
L'échange doit vérifier la propriété du compte ou du portefeuille lors des transactions avec des portefeuilles auto-hébergés, afin de s'assurer que l'utilisateur possède réellement le compte concerné.
Dans la mise en œuvre de la réglementation, il reste encore quelques défis :
Problème de "date de lever du soleil" : les différentes juridictions ont des délais d'application différents pour la Travel Rule, ce qui entraîne une progression de conformité mondiale inégale.
Problèmes de conformité des contreparties : les VASP de Hong Kong ne peuvent respecter pleinement la règle de voyage que si la contrepartie coopère. Si la région où se trouve la contrepartie n'a pas encore mis en œuvre les réglementations pertinentes, cela pourrait affecter la portée des activités des VASP de Hong Kong.
Interopérabilité des protocoles : le manque d'interopérabilité entre les différents protocoles de Travel Rule est particulièrement évident dans les réseaux fermés.
Malgré ces défis, avec l'évolution des tendances réglementaires mondiales, on croit que ces problèmes seront finalement résolus. La mise en œuvre de la règle de voyage contribuera à améliorer la transparence et la sécurité des transactions en cryptoactifs, poussant l'ensemble du secteur vers une direction plus réglementée.