Dans le cadre de l’attention croissante portée à la confidentialité financière, le trading de (P2P) peer-to-peer devient très populaire de nos jours. Cependant, tout comme les autres types de trading, le trading peer-to-peer comporte également ses propres risques, et la connaissance des risques respectifs permet aux traders de se protéger contre les pertes probables. Par conséquent, il existe quelques précautions notables que les traders peuvent prendre lorsqu’ils traitent du trading peer-to-peer.
Qu'est-ce que le trading peer-to-peer (P2P) ?
Le trading peer-to-peer (P2P) en cryptomonnaie prend en compte la vente et l'achat d'actifs numériques sans nécessiter un médiateur tiers. Le trading P2P permet aux vendeurs et aux acheteurs de déterminer leurs prix, de choisir leurs partenaires de trading, ainsi que de décider du moment exact de la transaction. Il permet également aux traders expérimentés et diligents d'identifier et de tirer parti des conditions de trading favorables pour satisfaire leurs besoins.
Les places de marché pour le trading crypto P2P permettent un échange direct de crypto-monnaies entre consommateurs individuels. Un avantage clé de ce type de trading est qu'aucune autorité centralisée ne contrôle ces transactions. De plus, les traders ne dépendent pas d'un intermédiaire tiers. Ainsi, les consommateurs bénéficient d'un meilleur contrôle sur leurs fonds. Leur identité reste également protégée lors des transferts P2P.
Cependant, malgré les avantages mentionnés ci-dessus du trading de crypto P2P, il présente également certains risques qui lui sont associés. En particulier, les plus courants d’entre eux prennent en compte les fausses preuves de paiement, les transactions erronées, les attaques de l’homme du milieu, les fraudes par rétrofacturation, le phishing et les escroqueries par triangulation.
Arnaques courantes dans le commerce de crypto P2P
Faux SMS ou preuves de paiement
Pour frauder les victimes dans le trading P2P, les escrocs peuvent modifier les reçus de paiement par des moyens numériques. Avec cela, ils tentent de convaincre leurs cibles de l'exécution du transfert. Un exemple clé à cet égard prend en compte l'escroquerie par SMS. Dans cette escroquerie, les fraudeurs créent un faux message pour notifier leurs cibles que le paiement a été reçu par eux. Dans cette optique, les vendeurs doivent rester vigilants pour confirmer qu'ils ont déjà reçu le paiement sur leur compte bancaire ou leur portefeuille.
Fraude de rétrofacturation
Dans une telle fraude, l’escroc utilise une fonction de rétrofacturation. Cela entraîne l’annulation de leur paiement une fois qu’ils ont reçu les actifs de leur bénéficiaire. Souvent, les fraudeurs tentent de rembourser par le biais d’un compte tiers. En plus de cela, plusieurs méthodes de paiement, telles que les portefeuilles en ligne ou les chèques, permettent des demandes de rétrofacturation pratiques. Pour contrer cela, les utilisateurs doivent cesser d’accepter les comptes de tiers. Même dans ce cas, dans un tel incident, ils doivent soumettre leur appel à la plateforme respective pour obtenir un remboursement.
Transaction incorrect
Tout comme l’escroquerie à la rétrofacturation, un fraudeur peut essayer de prendre les actifs des victimes en contactant leur banque. À cet égard, ils dénoncent un transfert erroné et demandent l’annulation. Quelques-uns de ces fraudeurs peuvent même forcer les victimes à ne pas signaler l’incident par le biais de tactiques alarmistes. À cet égard, ils les intimident parfois en les avertissant que la crypto est illégale. Néanmoins, les victimes ne devraient pas être effrayées par de telles tactiques. Ils devraient plutôt obtenir des preuves, comme des captures d’écran du transfert au criminel, et les signaler aux autorités.
Escroqueries de type Man-in-the-Middle
Une arnaque de type homme du milieu se caractérise par un acteur malveillant qui se place entre un consommateur et une organisation, une application, ou même une autre personne. L'acteur malveillant prétend communiquer au nom de la partie adverse juste pour s'emparer des actifs ou des informations privées de la victime, comme des clés privées. Cette arnaque a 3 types largement utilisés, y compris "arnaque romantique", "arnaque à la E-commerce", et "arnaque à l'investissement."
Dans le cas d’une arnaque amoureuse, le fraudeur établit une fausse relation avec ses cibles en ligne. Par la suite, après avoir gagné la confiance de la victime, l’escroc la pille en prétendant avoir de gros ennuis. De cette façon, l’escroc manipule la cible pour qu’elle envoie des crypto-monnaies ou de l’argent, ou même qu’elle partage des clés privées, etc.
Une escroquerie de commerce électronique prend en compte un fraudeur qui prétend opérer en tant que vendeur en ligne proposant des objets désirables à des prix considérablement réduits. Ainsi, l'escroc demande à la victime d'effectuer le paiement en crypto. Cependant, après le paiement, l'escroc disparaît simplement.
De même, l'escroquerie à l'investissement implique normalement un fraudeur qui approche et convainc efficacement la cible d'investir ses fonds dans une entreprise spécifique. Néanmoins, en tant que médiateur entre la cible et la destination de l'investissement, l'escroc dirige les fonds loin de l'opportunité d'investissement pour les voler. Ainsi, les investisseurs ne devraient pas prêter attention aux demandes de trading faites via un forum de réseau social. En outre, ils devraient également limiter leur communication avec la contrepartie à la plateforme lorsqu'ils souhaitent effectuer une transaction ou pendant la transaction.
Triangulation et escroqueries par hameçonnage
Dans une arnaque à triangulation, deux escrocs sont impliqués et prennent 2 commandes d’un vendeur presque simultanément. En fin de compte, ils confondent le vendeur en libérant relativement plus de crypto que le montant qui a été payé. De même, l’hameçonnage désigne une attaque malveillante dans laquelle un fraudeur utilise un faux profil, incitant les consommateurs à leur envoyer des informations ou des actifs. Pour éviter une arnaque à la triangulation, une personne doit vérifier le portefeuille ou le compte bancaire pour confirmer l’inclusion du paiement. De plus, pour éviter les escroqueries par hameçonnage, l’utilisateur doit se fier uniquement au portail officiel du fournisseur de services. Par conséquent, ils doivent éviter d’ouvrir des liens inconnus
Conclusion
Pour protéger les actifs, les détenteurs doivent rester attentifs aux risques liés aux transferts P2P. Alors que le trading P2P devient de plus en plus populaire, les acteurs malveillants mettent en avant leurs tactiques de fraude pour prendre l’argent durement gagné des victimes sans qu’elles ne s’en rendent compte. Par conséquent, rester vigilant face aux signaux d’alarme est la première exigence pour assurer la sécurité. De plus, les investisseurs doivent également faire des recherches approfondies avant de choisir une plateforme d’investissement.
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Le contenu est fourni à titre de référence uniquement, il ne s'agit pas d'une sollicitation ou d'une offre. Aucun conseil en investissement, fiscalité ou juridique n'est fourni. Consultez l'Avertissement pour plus de détails sur les risques.
Un guide pour s'engager en toute sécurité dans le trading P2P (
Dans le cadre de l’attention croissante portée à la confidentialité financière, le trading de (P2P) peer-to-peer devient très populaire de nos jours. Cependant, tout comme les autres types de trading, le trading peer-to-peer comporte également ses propres risques, et la connaissance des risques respectifs permet aux traders de se protéger contre les pertes probables. Par conséquent, il existe quelques précautions notables que les traders peuvent prendre lorsqu’ils traitent du trading peer-to-peer.
Qu'est-ce que le trading peer-to-peer (P2P) ?
Le trading peer-to-peer (P2P) en cryptomonnaie prend en compte la vente et l'achat d'actifs numériques sans nécessiter un médiateur tiers. Le trading P2P permet aux vendeurs et aux acheteurs de déterminer leurs prix, de choisir leurs partenaires de trading, ainsi que de décider du moment exact de la transaction. Il permet également aux traders expérimentés et diligents d'identifier et de tirer parti des conditions de trading favorables pour satisfaire leurs besoins.
Les places de marché pour le trading crypto P2P permettent un échange direct de crypto-monnaies entre consommateurs individuels. Un avantage clé de ce type de trading est qu'aucune autorité centralisée ne contrôle ces transactions. De plus, les traders ne dépendent pas d'un intermédiaire tiers. Ainsi, les consommateurs bénéficient d'un meilleur contrôle sur leurs fonds. Leur identité reste également protégée lors des transferts P2P.
Cependant, malgré les avantages mentionnés ci-dessus du trading de crypto P2P, il présente également certains risques qui lui sont associés. En particulier, les plus courants d’entre eux prennent en compte les fausses preuves de paiement, les transactions erronées, les attaques de l’homme du milieu, les fraudes par rétrofacturation, le phishing et les escroqueries par triangulation.
Arnaques courantes dans le commerce de crypto P2P
Faux SMS ou preuves de paiement
Pour frauder les victimes dans le trading P2P, les escrocs peuvent modifier les reçus de paiement par des moyens numériques. Avec cela, ils tentent de convaincre leurs cibles de l'exécution du transfert. Un exemple clé à cet égard prend en compte l'escroquerie par SMS. Dans cette escroquerie, les fraudeurs créent un faux message pour notifier leurs cibles que le paiement a été reçu par eux. Dans cette optique, les vendeurs doivent rester vigilants pour confirmer qu'ils ont déjà reçu le paiement sur leur compte bancaire ou leur portefeuille.
Fraude de rétrofacturation
Dans une telle fraude, l’escroc utilise une fonction de rétrofacturation. Cela entraîne l’annulation de leur paiement une fois qu’ils ont reçu les actifs de leur bénéficiaire. Souvent, les fraudeurs tentent de rembourser par le biais d’un compte tiers. En plus de cela, plusieurs méthodes de paiement, telles que les portefeuilles en ligne ou les chèques, permettent des demandes de rétrofacturation pratiques. Pour contrer cela, les utilisateurs doivent cesser d’accepter les comptes de tiers. Même dans ce cas, dans un tel incident, ils doivent soumettre leur appel à la plateforme respective pour obtenir un remboursement.
Transaction incorrect
Tout comme l’escroquerie à la rétrofacturation, un fraudeur peut essayer de prendre les actifs des victimes en contactant leur banque. À cet égard, ils dénoncent un transfert erroné et demandent l’annulation. Quelques-uns de ces fraudeurs peuvent même forcer les victimes à ne pas signaler l’incident par le biais de tactiques alarmistes. À cet égard, ils les intimident parfois en les avertissant que la crypto est illégale. Néanmoins, les victimes ne devraient pas être effrayées par de telles tactiques. Ils devraient plutôt obtenir des preuves, comme des captures d’écran du transfert au criminel, et les signaler aux autorités.
Escroqueries de type Man-in-the-Middle
Une arnaque de type homme du milieu se caractérise par un acteur malveillant qui se place entre un consommateur et une organisation, une application, ou même une autre personne. L'acteur malveillant prétend communiquer au nom de la partie adverse juste pour s'emparer des actifs ou des informations privées de la victime, comme des clés privées. Cette arnaque a 3 types largement utilisés, y compris "arnaque romantique", "arnaque à la E-commerce", et "arnaque à l'investissement."
Dans le cas d’une arnaque amoureuse, le fraudeur établit une fausse relation avec ses cibles en ligne. Par la suite, après avoir gagné la confiance de la victime, l’escroc la pille en prétendant avoir de gros ennuis. De cette façon, l’escroc manipule la cible pour qu’elle envoie des crypto-monnaies ou de l’argent, ou même qu’elle partage des clés privées, etc.
Une escroquerie de commerce électronique prend en compte un fraudeur qui prétend opérer en tant que vendeur en ligne proposant des objets désirables à des prix considérablement réduits. Ainsi, l'escroc demande à la victime d'effectuer le paiement en crypto. Cependant, après le paiement, l'escroc disparaît simplement.
De même, l'escroquerie à l'investissement implique normalement un fraudeur qui approche et convainc efficacement la cible d'investir ses fonds dans une entreprise spécifique. Néanmoins, en tant que médiateur entre la cible et la destination de l'investissement, l'escroc dirige les fonds loin de l'opportunité d'investissement pour les voler. Ainsi, les investisseurs ne devraient pas prêter attention aux demandes de trading faites via un forum de réseau social. En outre, ils devraient également limiter leur communication avec la contrepartie à la plateforme lorsqu'ils souhaitent effectuer une transaction ou pendant la transaction.
Triangulation et escroqueries par hameçonnage
Dans une arnaque à triangulation, deux escrocs sont impliqués et prennent 2 commandes d’un vendeur presque simultanément. En fin de compte, ils confondent le vendeur en libérant relativement plus de crypto que le montant qui a été payé. De même, l’hameçonnage désigne une attaque malveillante dans laquelle un fraudeur utilise un faux profil, incitant les consommateurs à leur envoyer des informations ou des actifs. Pour éviter une arnaque à la triangulation, une personne doit vérifier le portefeuille ou le compte bancaire pour confirmer l’inclusion du paiement. De plus, pour éviter les escroqueries par hameçonnage, l’utilisateur doit se fier uniquement au portail officiel du fournisseur de services. Par conséquent, ils doivent éviter d’ouvrir des liens inconnus
Conclusion
Pour protéger les actifs, les détenteurs doivent rester attentifs aux risques liés aux transferts P2P. Alors que le trading P2P devient de plus en plus populaire, les acteurs malveillants mettent en avant leurs tactiques de fraude pour prendre l’argent durement gagné des victimes sans qu’elles ne s’en rendent compte. Par conséquent, rester vigilant face aux signaux d’alarme est la première exigence pour assurer la sécurité. De plus, les investisseurs doivent également faire des recherches approfondies avant de choisir une plateforme d’investissement.