Points à considérer concernant les fonds indiciels en actions redécouverts par le « choc Trump » | Méthodes pour se libérer de l'argent par Shinobu Naito | Monex Securities, informations sur les investissements et médias utiles pour l'argent.
Les marchés financiers mondiaux sont secoués par les politiques économiques mises en avant par le président américain Trump.
Le marché boursier mondial, qui a bien performé jusqu'en 2024, est en cours d'ajustement en raison des préoccupations concernant le ralentissement économique causé par la politique tarifaire des États-Unis. L'incertitude concernant les politiques futures entraîne des spéculations sur le marché, augmentant ainsi la volatilité.
Parmi les investisseurs particuliers au Japon, de plus en plus de personnes sont confrontées à des pertes latentes en raison d'une chute inattendue des prix des actions.
Vérifier le contenu du fonds indiciel
Je pense que la gestion des actifs financiers devrait se baser sur des investissements utilisant des fonds indiciels. La gestion indicielle peut réduire les coûts par rapport à la gestion active, et je pense qu'elle a de fortes chances de surpasser les résultats moyens.
Cependant, je pense qu'il est important de réfléchir à la méthode d'investissement qui convient à chaque investisseur en ce qui concerne l'indice sur lequel se baser. Même si vous pratiquez la gestion d'indices, ceux qui subissent des pertes plus importantes que prévu en raison de la récente baisse des actions doivent vérifier le contenu des fonds indiciels dans lesquels ils investissent.
Les types « Actions mondiales » et « Liés à l'indice S&P 500 » ont un faible effet de diversification
Par exemple, il existe un « fonds indiciel visant à suivre l'Indice MSCI All Country World (ci-après, fonds d'actions mondiales) » qui est populaire parmi les investisseurs particuliers. La raison de sa popularité est qu'il permet de diversifier les investissements dans des actions du monde entier, y compris des pays développés comme le Japon et des marchés émergents, avec un seul fonds. Cependant, en consultant le rapport de gestion, on constate que plus de 60 % des titres du fonds sont composés d'actions américaines.
De plus, le fonds indiciel visant à suivre l'indice S&P 500 (ci-après dénommé « fonds indiciel lié à l'indice S&P 500 ») a également été plus populaire que le « fonds d'actions mondiales » en raison de la performance favorable du marché boursier américain par rapport aux autres pays jusqu'en 2024. Il s'agit d'un fonds indiciel permettant d'investir de manière diversifiée dans 500 actions représentatives des États-Unis. Bien qu'il y ait une certaine diversification des actions, le fait que 100 % des actions soient américaines pose le problème d'une trop grande concentration sur un seul pays.
En période de risque de baisse des actions, le yen se renforce également.
De plus, le type "actions mondiales" est composé d'environ 95 % de devises étrangères, tandis que le type "liens avec l'indice S&P 500" est entièrement investi à 100 % en dollars américains.
Lorsque le marché boursier entre dans une phase de correction, les investisseurs adoptent un mode de risque réduit, ce qui facilite l'appréciation du yen par rapport aux devises. En d'autres termes, il existe un problème où la combinaison de la baisse des actions et de la dépréciation du dollar américain avec l'appréciation du yen entraîne un impact important sur les investissements des Japonais.
Il n'est donc pas recommandé de détenir ces fonds populaires individuellement pour investir. Il est préférable de les combiner avec d'autres fonds indiciels pour effectuer un contrôle des risques.
Les fonds indiciels de type actions sont des produits d'investissement à long terme
Les fonds indiciels de type actions comprennent non seulement des fonds tels que « actions mondiales » et « fonds liés à l'indice S&P 500 », mais aussi des fonds indiciels qui investissent dans des actions japonaises, des actions d'autres pays développés et des actions des marchés émergents, chacun correspondant à un indice spécifique.
Ce qui est commun à tous les fonds d'actions, c'est que les fluctuations des prix sont importantes en raison des variations du marché boursier. Bien qu'à long terme, on puisse s'attendre à une hausse des prix grâce à la croissance économique, il n'est pas rare de ne pas obtenir les résultats d'investissement escomptés à court terme, comme cela a été le cas cette fois-ci.
Pour réduire le risque, il est important de combiner non seulement des actifs de type actions, mais aussi des actifs de type revenu tels que des obligations et des biens immobiliers, afin de limiter la volatilité globale du portefeuille par une diversification.
En vieillissant, réduire la proportion d'actifs en actions.
Parmi les investisseurs particuliers, il n'est pas rare de voir des personnes dans la cinquantaine ou la soixantaine continuer à gérer leur patrimoine principalement en actions. Je pense qu'avec l'âge, il est nécessaire de réduire la proportion d'actifs en actions et d'augmenter la proportion d'actifs générant des revenus stables.
Une méthode de référence est de prendre le ratio d'actifs de type actions comme « 100 - âge ». Par exemple, à 60 ans, cela correspond à 40 %, et à 70 ans, cela descend à 30 %.
L'investissement indiciel se poursuit par des dépôts réguliers
Un autre point concernant la gestion d'actifs par le biais de fonds indiciels est le moment d'investir. Au lieu d'investir une somme importante en une seule fois, il est possible de prévenir l'achat à des prix élevés grâce à une stratégie d'investissement appelée "moyenne des coûts en dollars" en utilisant l'accumulation.
L'investissement à long terme et la diversification sont fondamentaux pour la gestion des actifs. En intégrant la gestion par index, on peut réduire les coûts d'exploitation. De plus, en épargnant régulièrement, on répartit également le moment d'investissement. En tenant compte de ces grands principes d'investissement, réfléchir à une combinaison de fonds indiciels adaptée à soi-même, je pense que cela conduit à une gestion des actifs sans regrets dans le futur.
Les fonds indiciels sont d'excellents produits d'investissement, mais ceux qui n'ont pas obtenu les résultats escomptés en les utilisant devraient revoir leur manière de les utiliser.
Utiliser correctement les fonds appropriés pour continuer à investir dans les indices conduira à des résultats d'investissement à long terme. Ce grand principe ne changera jamais.
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Le contenu est fourni à titre de référence uniquement, il ne s'agit pas d'une sollicitation ou d'une offre. Aucun conseil en investissement, fiscalité ou juridique n'est fourni. Consultez l'Avertissement pour plus de détails sur les risques.
Points à considérer concernant les fonds indiciels en actions redécouverts par le « choc Trump » | Méthodes pour se libérer de l'argent par Shinobu Naito | Monex Securities, informations sur les investissements et médias utiles pour l'argent.
Les marchés financiers mondiaux sont secoués par les politiques économiques mises en avant par le président américain Trump.
Le marché boursier mondial, qui a bien performé jusqu'en 2024, est en cours d'ajustement en raison des préoccupations concernant le ralentissement économique causé par la politique tarifaire des États-Unis. L'incertitude concernant les politiques futures entraîne des spéculations sur le marché, augmentant ainsi la volatilité.
Parmi les investisseurs particuliers au Japon, de plus en plus de personnes sont confrontées à des pertes latentes en raison d'une chute inattendue des prix des actions.
Vérifier le contenu du fonds indiciel
Je pense que la gestion des actifs financiers devrait se baser sur des investissements utilisant des fonds indiciels. La gestion indicielle peut réduire les coûts par rapport à la gestion active, et je pense qu'elle a de fortes chances de surpasser les résultats moyens.
Cependant, je pense qu'il est important de réfléchir à la méthode d'investissement qui convient à chaque investisseur en ce qui concerne l'indice sur lequel se baser. Même si vous pratiquez la gestion d'indices, ceux qui subissent des pertes plus importantes que prévu en raison de la récente baisse des actions doivent vérifier le contenu des fonds indiciels dans lesquels ils investissent.
Les types « Actions mondiales » et « Liés à l'indice S&P 500 » ont un faible effet de diversification
Par exemple, il existe un « fonds indiciel visant à suivre l'Indice MSCI All Country World (ci-après, fonds d'actions mondiales) » qui est populaire parmi les investisseurs particuliers. La raison de sa popularité est qu'il permet de diversifier les investissements dans des actions du monde entier, y compris des pays développés comme le Japon et des marchés émergents, avec un seul fonds. Cependant, en consultant le rapport de gestion, on constate que plus de 60 % des titres du fonds sont composés d'actions américaines.
De plus, le fonds indiciel visant à suivre l'indice S&P 500 (ci-après dénommé « fonds indiciel lié à l'indice S&P 500 ») a également été plus populaire que le « fonds d'actions mondiales » en raison de la performance favorable du marché boursier américain par rapport aux autres pays jusqu'en 2024. Il s'agit d'un fonds indiciel permettant d'investir de manière diversifiée dans 500 actions représentatives des États-Unis. Bien qu'il y ait une certaine diversification des actions, le fait que 100 % des actions soient américaines pose le problème d'une trop grande concentration sur un seul pays.
En période de risque de baisse des actions, le yen se renforce également.
De plus, le type "actions mondiales" est composé d'environ 95 % de devises étrangères, tandis que le type "liens avec l'indice S&P 500" est entièrement investi à 100 % en dollars américains.
Lorsque le marché boursier entre dans une phase de correction, les investisseurs adoptent un mode de risque réduit, ce qui facilite l'appréciation du yen par rapport aux devises. En d'autres termes, il existe un problème où la combinaison de la baisse des actions et de la dépréciation du dollar américain avec l'appréciation du yen entraîne un impact important sur les investissements des Japonais.
Il n'est donc pas recommandé de détenir ces fonds populaires individuellement pour investir. Il est préférable de les combiner avec d'autres fonds indiciels pour effectuer un contrôle des risques.
Les fonds indiciels de type actions sont des produits d'investissement à long terme
Les fonds indiciels de type actions comprennent non seulement des fonds tels que « actions mondiales » et « fonds liés à l'indice S&P 500 », mais aussi des fonds indiciels qui investissent dans des actions japonaises, des actions d'autres pays développés et des actions des marchés émergents, chacun correspondant à un indice spécifique.
Ce qui est commun à tous les fonds d'actions, c'est que les fluctuations des prix sont importantes en raison des variations du marché boursier. Bien qu'à long terme, on puisse s'attendre à une hausse des prix grâce à la croissance économique, il n'est pas rare de ne pas obtenir les résultats d'investissement escomptés à court terme, comme cela a été le cas cette fois-ci.
Pour réduire le risque, il est important de combiner non seulement des actifs de type actions, mais aussi des actifs de type revenu tels que des obligations et des biens immobiliers, afin de limiter la volatilité globale du portefeuille par une diversification.
En vieillissant, réduire la proportion d'actifs en actions.
Parmi les investisseurs particuliers, il n'est pas rare de voir des personnes dans la cinquantaine ou la soixantaine continuer à gérer leur patrimoine principalement en actions. Je pense qu'avec l'âge, il est nécessaire de réduire la proportion d'actifs en actions et d'augmenter la proportion d'actifs générant des revenus stables.
Une méthode de référence est de prendre le ratio d'actifs de type actions comme « 100 - âge ». Par exemple, à 60 ans, cela correspond à 40 %, et à 70 ans, cela descend à 30 %.
L'investissement indiciel se poursuit par des dépôts réguliers
Un autre point concernant la gestion d'actifs par le biais de fonds indiciels est le moment d'investir. Au lieu d'investir une somme importante en une seule fois, il est possible de prévenir l'achat à des prix élevés grâce à une stratégie d'investissement appelée "moyenne des coûts en dollars" en utilisant l'accumulation.
L'investissement à long terme et la diversification sont fondamentaux pour la gestion des actifs. En intégrant la gestion par index, on peut réduire les coûts d'exploitation. De plus, en épargnant régulièrement, on répartit également le moment d'investissement. En tenant compte de ces grands principes d'investissement, réfléchir à une combinaison de fonds indiciels adaptée à soi-même, je pense que cela conduit à une gestion des actifs sans regrets dans le futur.
Les fonds indiciels sont d'excellents produits d'investissement, mais ceux qui n'ont pas obtenu les résultats escomptés en les utilisant devraient revoir leur manière de les utiliser.
Utiliser correctement les fonds appropriés pour continuer à investir dans les indices conduira à des résultats d'investissement à long terme. Ce grand principe ne changera jamais.